Денежные переводы стран снг

Денежные переводы из России в СНГ

Общие положения

Денежные переводы — этот вид финансовых операций контролируется на государственном уровне, а регулированием деятельности операторов занимается Центробанк. Поэтому для совершения любых денежных переводов потребуется подтверждение Вашей личности, т.е. предоставить паспортные данные.

Объединяет почти все виды переводов максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов США для граждан РФ (резидентов) и 10 000 для не имеющих гражданство в России (нерезидентов). Для безналичных переводов со счета на счет нет ограничений по объему ден. средств. Однако в некоторых случаях может потребоваться подтверждение легальности полученных доходов и основание перевода.

Денежные переводы за рубеж осуществляются как между физическими, так и юридическими лицами. При этом средства могут быть переведены в валюту той страны куда они направлены, либо в любую другую.

Виды переводов

Наличными

Самый простой и распространенный – это перевод наличными через кассу отделения. Такой способ подойдет в том случае, если у вас или получателя нет банковской карты, счета. Например, отправить небольшую сумму родителям, детям, другу.

От вас потребуется информация о получателе – Имя Фамилия, страна и город назначения перевода, в отдельных случаях указывают конкретный адрес отделения оператора получателя. В этом случае, различают адресный перевод (указывается конкретное отделение), так и безадресный (указывается только страна и город) деньги забрать можно в ближайшем отделении.

Время, через которое получатель сможет получить перевод, зависит от условий компании занимает от нескольких минут до 12 часов.

Основная операционная валюта – рубли, доллары, евро.

Международные денежные системы достаточно широко распространены, их можно найти практически в любом отделении банка, почты, салоне сотовой связи и пункте обмена валюты.

Основные преимущества – высокая скорость и простота оформления, широкая сеть по всему миру, безопасность;

Недостатки – высокий размер комиссии.

Такие услуги быстрого перевода, без открытия счета, осуществляют:

• Western Union
  Срочные переводы (до 10 минут) стоят дороже на 0,5-1%, длительность обычных 12 часов; Комиссия взимается на основании условий той страны куда направляются средства, а также размера денежного отправления, диапазон 1-3,5%.
• MoneyGram
  Система представлена во многих известных банках, например, «Сбербанк»; Размер взимаемой комиссии зависит от страны получателя.
• Unistream
  Для отправки в СНГ и соседние страны, комиссия составляет 1-1,5%; Для стран дальнего зарубежья и Европу оплата за услуги имеет диапазон от 1 до 3,5%.
• Золотая Корона
  Размер взимаемой комиссии для стран СНГ, Европы, а также ближнего зарубежья составляет 1%.
• Contact
  В страны ближнего зарубежья комиссия составляет в среднем 1-2%; В страны дальнего зарубежья плата за услуги зависит от суммы перевода, она фиксирована или находится в диапазоне от 0,8 до 3,5%.
• Почта России – почтовый перевод
  Работает в 17 странах, среди них СНГ и страны ближнего зарубежья;
  Отправка только адресная, указывается конкретное отделение почты;
  Срок – 2 дня;
  Есть услуга доставки на дом, стоимость + 1,77%;
  Стоимость перевода от 70 руб. или 1-5% от суммы.

Обратите внимание! — Прежде чем воспользоваться услугами того или иного оператора, важно уточнить информацию о наличии филиалов в той географической зоне, куда направляется перевод.

Также необходимо сообщить получателю цифровой код перечисления, указанный в квитанции. Только указав его, можно получить перевод.

Безналичный перевод

Со счета на счет

Это довольно удобный способ, особенно если воспользоваться личным онлайн кабинетом. Перевод осуществляется на основании точных паспортных данных получателя, его реквизитов SWIFT код, банка, номер счета. Также необходимо указать размер перечисления и денежные единицы. Отправитель должен предоставить банку информацию о счете для списания средств.

Комиссия взимается и за списание, и за зачисление денег, и составляет порядка 0,5%.

С карты на карту

Этот способ подойдет для перечисления небольших сумм, и только для владельцев банковских карт. Международные перечисления доступны для систем Visa, MasterCard, Maestro. Операцию можно провести онлайн в личном кабинете банка, или с помощью оператора банка в отделении. Необходимая информация – номер карты получателя. Максимальная сумма перевода 70 000 рублей. Оплата услуг перевода 1,95%.

Переводы через электронные кошельки

Для того чтобы воспользоваться данной системой необходимо наличие у отправителя и получателя эл. кошельков. Совершение операции проводится онлайн, нет необходимости приходить в отделения банка. Информация для совершения операции минимальна, достаточно указать только номер кошелька. Все данные шифруются с помощью специального программного комплекса. Деньги перечисляются в течение нескольких минут.

Это дешевый способ перевести деньги. Комиссия за пополнение и вывод денежных средств, в среднем составляет 0,8%. Однако есть существенный недостаток, эта система уязвима для хакерских атак и просто программных сбоев.

Самые распространённые онлайн системы:

• WebMoney
• PayPal
• Яндекс Деньги

Требуется идентификация для международных переводов;
Комиссия составляет 3% от суммы перевода +15 рублей.

Подведем итог — выбор способа, которым наиболее выгодно переводить деньги в другую страну зависит от двух факторов: суммы и срочности. Отправления больших объемов денежных средств лучше производить через счета, а небольшие суммы отправлять через системы мгновенных переводов.

Источник

Рассказываем, как перевести деньги родным в СНГ быстро и с минимальной комиссией

Что вы делаете, когда вам нужно отправить деньги родным? Идете в банк или офис компании денежных переводов, заполняете там миллион бумаг, а потом сообщаете получателю, что перевели деньги? А вдруг вы ошибетесь в одной цифре реквизитов или фактическая комиссия будет выше заявленной?

Теперь все эти проблемы в прошлом — сейчас можно мгновенно перевести деньги в другую страну через удобное мобильное приложение с минимальной комиссией. Рассказываем о новом сервисе от Visa и Сбербанка.

Что нужно для быстрого и безопасного перевода?

Только три вещи: банковская карта Сбербанка, мобильное приложение Сбербанк Онлайн и номер карты Visa получателя. Вы можете отправить рубли, доллары или евро, независимо от валюты вашего счета. Если ваша карта рублевая, конвертация пройдет по курсу Сбербанка, посмотреть который можно здесь. Мобильное приложение предложит вам посмотреть вам актуальный курс на этапе подтверждения перевода, так что вы будете полностью контролировать ситуацию.

Как перевести деньги?

Все максимально просто — весь процесс займет не больше пары минут и идти при этом никуда не нужно:

1. В нижнем меню приложения Сбербанк Онлайн нажмите на пункт «Платеж» , затем выберите пункт « За рубеж » и нажмите кнопку « По номеру карты »
2. Введите номер карты Visa получателя, укажите сумму и валюту, а также имя и фамилию получателя. Постарайтесь не ошибиться на этом этапе, внимательное заполнение этих полей избавит вас от множества потенциальных проблем.
3. Подождите несколько секунд, пока вам не придет подтверждение успешно совершенного перевода

Насколько быстро придут деньги?

В большинстве случаев — мгновенно, и главное — получателю тоже не нужно никуда идти, деньги просто придут ему на карту. Комиссия составляет всего 1% от суммы перевода. Если вы делаете перевод с рублевой карты, то минимальная и максимальная комиссии составят 30 и 1 500 рублей соответственно, если с долларовой — 1 и 20 долларов, с евровой — 1 и 20 евро.

Какие есть лимиты на сумму перевода?

Чтобы не попасть в неудобную ситуацию и не искать в срочном порядке другие варианты перевода, вот вся информация о лимитах. Они, кстати, довольно комфортные:

● Максимальная сумма одного перевода — 150 000 рублей, 2 500 долларов или 2 100 евро;

● Минимальная сумма перевода — 100 рублей;

● В сутки можно перевести до 300 000 рублей или эквивалент этой суммы в валюте карты списания, но при переводах на сумму выше 150 000 рублей нужно подтвердить операцию в контактном центре по номеру 900 (звонок на него с мобильного телефона бесплатный из любой точки России).

А что делать, если получатель не получил деньги?

Случается разное. В том случае, если деньги по какой-то причине не пришли, вот ваш алгоритм действий:

1. Для начала убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств. Для этого подойдут либо SMS-сообщении от банка, либо соответствующая запись в истории операций в приложении;
2. Обязательно попросите получателя проверить зачисление. Для этого он также может проверить свои SMS-сообщения или историю операций в приложении;
3. Если деньги не придут в течение 5 рабочих дней, позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (звонок на него с мобильного телефона бесплатный из любой точки страны). Специалисты центра обязательно помогут вам.

Можно ли отменить перевод?

Отменить перевод после подтверждения невозможно. Для возврата средств нужно обратиться к получателю. Банк не имеет права списывать деньги с получателя без его согласия — это закон.

Где следить за историей переводов?

Для этого откройте вкладку « История » в нижнем меню приложения Сбербанк Онлайн. Там вы найдете всю историю своих операций. В веб-версии этот раздел называется «История операций Сбербанк Онлайн ».

В какие страны СНГ можно сделать перевод?

Сейчас перевести деньги можно во все страны СНГ:

Кроме того, можно отправить деньги в страны Европы и мира. Например, в Великобританию, Латвию, Испанию, Германию, Италию, Турцию, Чехию, Израиль, ОАЭ, Таиланд, Кипр и Австрию.

Чтобы перейти на сайт Сбербанка и узнать больше о простых и доступных переводах на карты Visa по всему миру, листайте вниз. А перевести деньги с низкой комиссией и без похода в банк всегда можно через мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

«Виза Интернэшнл Сервис Ассосиэйшн» (Visa International Service Association) (США)

Источник

Денежные переводы Юнистрим

Денежные переводы онлайн с карты любого банка. Моментальное получение наличных в кассе

Переводите деньги онлайн:

Моментальные денежные переводы онлайн с карты любого банка по России, в СНГ и за рубеж с выплатой наличными в пунктах ЮНИСТРИМ.

Надежный способ перевода денег доступен в любой момент!

• Переводы за 2 минуты – без регистрации и не выходя из дома
• 30 стран мира, более 100 тыс. пунктов выдачи наличных в России, СНГ, Европе и Азии
• Получение денег в рублях, долларах, евро, фунтах, белорусских рублях, драмах и других валютах
• Минимальная комиссия – от 0%
• Перевод доступен получателю сразу после отправки

Перевод денег онлайн — теперь просто, как 1-2-3!

Скачайте мобильное приложение

И совершайте переводы прямо со своего телефона откуда угодно!

Тарифы на переводы со списанием в рублях РФ

Услуга	Карты VISA/MasterCard/МИР

Отправка переводов с выдачей в рублях 1,5%, мин. 50 рублей Отправка переводов с выдачей в долларах, евро и национальных валютах за исключением ряда стран * 0% * Отправка переводов с выдачей в долларах, евро и национальных валютах в Болгарию, Филиппины 300 руб. * Отправка переводов с выдачей в евро в Италию, Германию 200 руб. * Отправка переводов с выдачей в евро в Сербию 100 руб. Лимит переводов в сутки на одну карту 3 перевода Максимальная сумма одного перевода 300 000 руб. или эквивалент в валюте, включая комиссию Комиссия за обслуживание иностранной карты 1,5%

Курс конвертации устанавливается банком АО КБ «ЮНИСТРИМ» на момент отправки перевода. Точная сумма в валюте получения перевода, комиссия за перевод и курс конвертации будут показаны на этапе оформления перевода до момента оплаты

Курс конвертации устанавливается банком АО КБ «ЮНИСТРИМ» на момент отправки перевода. Точная сумма в валюте получения перевода, комиссия за перевод и курс конвертации будут показаны на этапе оформления перевода до момента оплаты

Перевод доступен для получения сразу после отправки. Получатель сможет забрать наличные в любом пункте выдачи безадресных денежных переводов ЮНИСТРИМ в следующих странах:

Источник

7 Надежных Систем для денежных переводов по России и СНГ

Здравствуйте мой дорогой Друг!

Сети финансовых систем, предназначенные для денежных переводов сложны и многолики.

Поговорим об этой теме заостряя внимание на одном типе систем.

Нашу жизнь уже невозможно представить себе без различного рода быстрых и удобных денежных переводов.

Нам или нашим родственникам, за услугу или товар, не зависимо от расстояния производятся переводы денег.

Это упрощает многие сложные моменты нашей жизни, хотя еще сравнительно недавно мы этого не могли себе даже в мыслях позволить.

Интернет технологии сделали доступным для мгновенного денежного перевода любой уголок земного шара.

Интернет банкинг позволяет отказаться от посещения отделений банка или почты.

Достаточно иметь доступ в интернет через стационарный компьютер или мобильный телефон, и любые финансовые переводы выполняются либо кликами по шаблонным формам отправки, либо с помощью смс-сообщений.

Популярность этих способов переводов денег с карты на карту или наличных на карту становится самой широко распространенной.

Но, согласно данных наблюдения, в России по инерции граждане предпочитают использовать традиционные способы перевода денег, офф лайновые.

Для этого ни отправителю ни получателю не надо открывать счет в банке. Для отправления и получения средств достаточно внести деньги в саму систему в любом месте, без адреса назначения, и так же их снять, воспользовавшись контрольным номером перевода, предъявив свой личный паспорт.

На все действия по переводу и снятию наличности уходит всего несколько минут.

Данные пункты работают в удобное время на протяжении всей недели.

Надежность данных способов перевода гарантирована системой безопасности и принципом работы самих систем.

А принцип един. Разница только в нюансах связанных с географическим охватом, максимальным объемом переводимой суммы и сроком исполнения перевода.

Тарифная разница вследствие высокого уровня конкурентности все более нивелируется. Так самые популярные среди населения России следующие системы перевода денег: Western Union, Anelik, Blizko, Contact, «Юнистрим», Coinstar Money Transfer, Migom, IntelExpress, «АзияЭкспресс», «Аллюр», MoneyGram, PrivatMoney, «Быстрая почта», «Блиц», «Золотая корона», «Лидер» и другие.

Однако, самые распространенные следующие семь систем.

1. Contact

— российская система, обслуживает физические лица по всему миру.

Начала работать с 1999 года.

Объем охвата 156 стран и 330 тысяч пунктов для расчетов.

Организована АКБ «Русславбанком», выполняющим функцию клирингового центра.

Валюты перевода: рубли РФ, доллары США и евро.

Услуга «CONTACT- СЧЕТ», позволяет отправлять и зачислять средства на счета физлиц в любой банк России в рублях, а за рубежом на счета физлиц и юрлиц в евро в любом банке Европы и долларах в США.

Минимальной суммы нет.

Максимальная сумма внутри России — 500 тыс. рублей, в страны ближнего зарубежья и наоборот — 350 тыс.рублей.

Максимальная сумма перевода в евро или долларах, в страны ближнего зарубежья — 10 тысяч.

Резидент России за один операционный день может отправить максимально сумму в 5 тысяч долларов, или эквивалент в евро или рублях.

При получении средств комиссии нет.

При отправке внутри России комиссия — 0,2%-1%, в страны ближнего зарубежья — 0,65%-2%.

В странах дальнего зарубежья комиссия привязана к стране, к доставке на дом или в офисе, тип валюты, сумма перевода.

Отправитель уведомляется смс-сообщением об исполнении перевода.

Небольшая оговорка по системе

Из последних новостей об этой системе стало известно, что пока 15 российских банков-партнеров приостановили сотрудничество в рамках данной системы.

Связано это с подозрениями, предъявленными прокуратурой, вице-президенту банка Русславбанка Александру Миронову в организации неподотчетных налоговой банковских переводов, и применение данной схемы к крупным суммам денег.

В настоящий момент проводится следствие.

2. Western Union

— основана в США в 1851 году, и с 1991 года функционирует в России.

Система распространена в более чем 200 странах и обслуживается в 380 тысячах офисов.

Перевод «12 часов» становится доступным через 12 часов после отправки.

Максимальная сумма перевода 3 тысячи долларов США или 100 тысяч рублей РФ.

При этом типе перевода тарифы ниже, чем при срочном, исполняемом через 10-15 минут после отправки.

Выдача без процентов.

Срочный перевод по России суммы 100-5000 рублей обойдется в фиксированную сумму 100 рублей.

В страны ближнего зарубежья 3-200 долларов будут стоить 3 доллара.

В страны дальнего зарубежья 3-100 долларов будут стоить 10 долларов.

Система надежная, но тарифы высокие. Для более детально ознакомления с системой и ее тарифами можно зайти на официальный сайт.

3. Unistream

— организована ОАО КБ «Юнистрим» в 2005 году ставшим самостоятельным банком отпочковавшемся от «Юниаструм Банка».

Обеспечивает срочные денежные переводы.

Действует через 190 тысяч офисов в 95 странах мира.

В СНГ занимает 30% рынка услуг.

Максимальная сумма перевода — 5 тысяч долларов США в сутки на одного человека, или в местной валюте по курсу.

Тариф — от 1% по России и СНГ, 2% — ближнее зарубежье.

4. MoneyGram

— в России существует с 1996 года, имеет более 240 офисов в 192 странах мира.

Более 160 банков в регионе СНГ обеспечивают данную систему.

В России все основные города и районы села доступны для данной системы, порядка 12 тысяч точек.

Крупные банки Сбербанк России, ОАО АКБ «Росбанк», ЗАО «Райффайзенбанк» и другие участвуют в денежных переводах по этой системе.

Максимальная сумма для перевода из России в другие страны для граждан России составляет — 5 тысяч долларов США, и столько же для других валют по курсу в день на одного человека.

Тариф по России и СНГ — 1%, ближнее зарубежье — 2%.

Получение без комиссии.

5. Blizko

— существует с 2006 года, оператор — собственник ОАО АКБ «Связь-Банк».

Скорость перевода — считанные минуты.

Максимально можно перевести доллары, рубли и евро в эквиваленте 10 тысяч долларов США.

В некоторые страны существуют ограничения на перевод максимальной суммы.

Комиссия по России в среднем — 1%, в страны ближнего зарубежья — в среднем 1,5%.

Выдача бесплатно, возможно так же передавать и сообщения до 50 символов.

На электронный адрес получателя приходит уведомление об отправке.

6. «Золотая корона»

— организована в 2012 году, хотя первый платеж сделан был еще в 2003 году.

Особенность системы в том, что она интегрируется постепенно с другими операторами на рынке международных переводов.

На сегодня реализованы уже 5 проектов интеграции с такими системами денежных переводов как: « MoneyGram » (США), «PrivatMoney» (Украина-Россия), «Caspian Money Transfer» (Азербайджан) и «АВЕРС» (Украина), экспресс — переводы « FASTER » (Казахстан).

Сотрудничество систем позволило банкам-участникам осуществлять переводы в более чем 190 стран мира.

Валюты перевода — рубли, доллары, евро. Комиссия на уровне 1,5%.

Скорость доступности средств от 1 минуты до 24 часов в зависимости от страны.

7. «Колибри»

— из всех видов денежных переводов России, срочные переводы наличными Сбербанка России считаются одними из самых молодых.

Этот вид перевода появился в начале 2013 года, когда Сбербанк провёл ребрендинг популярной у населения системы денежных переводов «Блиц», которая получила новую жизнь как срочные переводы наличными Колибри.

Условия по оформлению срочного перевода Колибри значительно усовершенствованы.

Валюта перевода рубли, доллары, евро.

Максимальная сумма перевода 500 тысяч рублей, 5 тыс.долларов для резидентов России и 10 тыс. долларов для нерезидентов.

Комиссия — 1,50% от суммы, но не менее 150 руб. и не более 1000 руб.

Срочность — не более 1 часа.

Системы для трудовых мигрантов

Множество нюансов для стран ближнего зарубежья и видов валют.

Все системы одинаково надежны и удобны.

Разница в небольшом разрыве тарифов в зависимости от страны перевода и скорости.

Но, жесткая конкуренция все больше сужает эту разницу, что увеличивает денежные потоки через эти системы.

Все таки этими системами больше всего пользуются трудовые мигранты, причем не зависимо от страны своего происхождения.

Поток переводов в 2012 году вырос на 6,5%, в 2013 году на 8%, в 2014 году ожидается — 10%, и в 2015 году — уже на 11%.

Лидерами стран по денежным переводам оказались Индия и Китай.

В 2012 году мигрантами было перечислено 70 млрд. долл. и 66 млрд. долл. соответственно.

Российские особенности

Из России так же растет поток переводимой наличности.

В первом полугодии 2012 года физлица перевели в страны СНГ порядка 7,7 млрд. долларов США, в то время как в дальнее зарубежье было переведено 13,4 млрд. долларов США.

В Швейцарию перевели 1,3 млрд.долларов, а в США — 1,2 млрд.долларов.

Эта любопытная статистика свидетельствует о возросшем стремлении наших соотечественников складывать свои средства на хранение в более труднодоступные гавани, полагаясь на историческую веру в надежность швейцарских банков.

При этом, согласно статистике Всемирного банка объемы переводов за аналогичные периоды последующего 2013 года выросли на 3,6%, что говорит уже о тенденции.

И, если ее анализировать с целью делать необходимые выводы, то надо обратить внимание, на то, что в России надо создавать условия для более привлекательного размещения средств, во избежание усиления сложившейся негативной тенденции.

P.S. Если Вы еще не подписаны на мою ультраполезную рассылку, Вы можете сделать это в форме ниже.

Как заработать, сохранить и преумножить? Подпишитесь и получите бесплатные видеокурсы по управлению личными финансами.

Искренне Ваш, Иван Захаров.

Читайте также:

Здравствуйте, дорогие друзья! Поздравляем Всех Вас с Праздником 1 Мая! Он давно уже стал для всех нас символом Ударного Трудового Пр .

Здравствуйте, дорогие Друзья! Поздравляем Вас с Величайшим Историческим Праздником — 9 МАЯ! Великим Днем Великой Победы! К которому .

Приветствую уважаемый читатель ! Сегодня, 1-го апреля у нас день Варенья. Нам 3 годика. Это не шутка 🙂 [caption .

Не упустите возможность сделать доброе дело!

Нажмите на кнопку от Facebook, Vkontakte или Twitter (находятся ниже),
чтобы другие люди тоже получили пользу от этого материала. СПАСИБО!

Один комментарий: 7 Надежных Систем для денежных переводов по России и СНГ

Добрый вечер, Иван.
(1) Неудобно, что Вы не датируете статьи.
(2) Можете ли Вы дополнить данную статью, в связи с недавними новыми ограничениями движения денег между Украиной и Россией?

Ваше мнение о комментарии: 0

Источник