Денежные системы разных стран мира

Валютные системы мира: какими они были и есть сейчас?

Система валютно-денежных и кредитных отношений стран, регламентирующих свои действия согласно международным договорам и государственно-правовым нормам, все это — валютные системы. Здесь подразумевают и регулирование валютных курсов государств-участников международных соглашений.

Выделяют четыре мировых валютных системы различных уровней развития экономики современного социума:

Парижская валютная система

Парижская (первая мировая) валютная система. Официально принята в 1867 году соглашением на Парижской конференции. Суть соглашения — юридически золото признавалось единственной формой мирового эквивалента денег.

Ключевые характеристики этой мировой валютной системы:

• золото обладает функциями мировых денег,
• денежная единица имеет золотое содержание,
• единственное средство платежа – золото,
• золото можно свободно разменивать только на британские фунты стерлингов,
• в ходу лишь банкноты, реально обменивающиеся на золото,
• отклонение валютных курсов не превышает 1%.

Генуэзская валютная система

Вторая валютная мировая система – генуэзская. Закреплена юридически в 1922 г. на экономической международной конференции в Генуе.

• наличие 2-х девизов—валют,
• остальные валюты не обмениваются на золото напрямую,
• допустим свободно плавающий валютный курс.

Бреттон-Вудская валютная система

Бреттон-Вудская валютная мировая система появилась в 1944 г. на Международной валютной-финансовой конференции в американском городе Бреттон-Вудсе.

• североамериканский доллар и британский фунт стерлингов – 2 резервные валюты,
• золотая валюта сохранила мировую ценность,
• валютный паритет достигнут в золоте,
• валютный паритет в североамериканских долларах,
• платежный баланс регулируется золотом.

Ямайская валютная система

Четвертая мировая валютная система, действующая и поныне — Ямайская. Она — результат пересмотра в 1976 году статуса золота странами – членами МВФ. Основные характеристики:

• вытеснение золота из международных финансовых расчетов,
• выход СДР/СПЗ как международного резервного средства,
• осуществление банковских операций с золотом по рыночным ценам,
• отмена золотого паритета,
• возможность выбора режимов валютного курса самими странами (переход на валютный плавающий курс).

Последствия перехода на четвертую валютную систему

С переходом на валютную Ямайскую систему была осуществлена трансформация золотодевизного стандарта в стандарт мультивалютный рыночный.

В результате центральные банки определенных государств смогли сами проводить золотовалютные операции по рыночным расценкам.

После вытеснения золота началось также выдвижение СДР/СПЗ как резервного международного средства.

Система отличается от всех предшествующих новым статусом золота, а также постоянными колебаниями валютных обменных курсов.

На лондонском саммите большой двадцатки обсуждали возможность перехода к новому – пятому формату валютной системы. Но кризис 2008 года и последующие депрессивные события в экономике не послужили толчком к формированию новой модели либо к окончательному пересмотру статусов золота, мировых валют. Новые валютные системы пока не готовы появиться. Неотвратимость демонетизации золота — результат реальных условий валютных мировых отношений, товарного производства, глобализации мировой экономики.

Источник

МИРОВЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

ВАЛЮТНЫЙ КУРС. НОМИНАЛЬНЫЙ И РЕАЛЬНЫЙ ВАЛЮТНЫЕ КУРСЫ

Валютный (обменный) курс ¾ курс (соотношение), по которому валюта одной страны обменивается на валюту другой страны; это цена иностранной валюты, выраженная в национальной денежной единице.

Согласно валютному курсу национальные денежные единицы приравниваются друг к другу в определенных пропорциях.

Например, обменный курс между рублем и долларом США на 29 июня 2000 г. (тот день, когда я пишу эти строки) составлял 28 руб. 50 коп. за 1 долл. США.

Номинальныйвалютный курс ¾ относительная «цена» национальной валюты, выраженная в иностранной валюте.

Реальныйвалютный курс ¾ соотношение, в котором товары одной страны могут быть проданы в обмен на товары другой страны, или относительная цена товаров, произведенных в разных странах. Исходя из этого можно сказать, что покупательная способность валюты ¾ это количество товаров и услуг, которые можно приобрести на единицу валюты в стране, выпускающей эту валюту.

Это означает, что при вышеназванном обменном курсе в России на 28 руб. 50 коп. можно купить те же блага, что в США на 1 американский доллар.

Валютный курс является важным инструментом в мировой экономике, так как связывает внутренние (скажем, российские) цены с ценами других стран (Китай, Япония, Германия, США и др.).

Рекомендация:

Для самоконтроля полученных знаний выполните тренировочные задания из набора объектов к текущему параграфу

Известны три мировые денежные системы.

Первая денежная система (1879-1934) известна как «золотой стандарт». Золотой стандарт предполагает, что цена каждой валюты должна быть выражена в золоте. Мерой веса золота, содержавшегося в той или иной монете или слитке, выступала тройская унция, равная 31,1 граммам. Исторически золотой стандарт обеспечивал стабильность валютных курсов до его падения в 30-е гг. В период между Первой и Второй мировыми войнами банкноты обменивались на слитки золота весом до 125 кг. Золото было практически вытеснено из обращения. После Второй мировой войны золотое содержание официально сохранял лишь американский доллар (35 долл. за тройскую унцию). Доллар США стал мировой валютой. Обратимость долларов в золото была официально приостановлена в 1971 г. В настоящее время ни одна валюта не привязана к золоту, поэтому нет золотого стандарта.

Вторая денежная система (1944-1971) ¾ это система фиксированных валютных курсов. Это так называемая Бреттон-Вудсская система, юридически оформленная решениями международной конференции в городе Бреттон-Вудсе (США). Основное преимущество системы фиксированных валютных курсов ¾ их предсказуемость и определенность.

Это положительно сказывается на объемах внешней торговли и международных кредитов. Недостатки данной системы состоят, во-первых, в невозможности проведения независимой кредитно-денежной политики, поскольку все действия Центрального банка направлены исключительно на поддержание объявленного уровня валютного курса, а, во-вторых, в большой вероятности ошибок при выборе фиксируемого уровня валютного курса, что чревато значительными потерями официальных валютных резервов.

В этот период помимо доллара США роль конвертируемой валюты стал играть английский фунт стерлингов. Однако доллар оказался единственной валютой, конвертируемой в золото. Были созданы две организации ¾ Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), призванные предоставлять кредиты странам ¾ членам этих организаций при возникновении угрожающего дефицита платежного баланса, утрате стабильности национальной валюты и т. д.

Третья денежная система действует с 1971 г. ¾ это система свободно плавающих, или гибких, валютных курсов, поскольку правительства вмешиваются в функционирование валютных рынков. Основное достоинство системы заключается в том, что они выступают как «автоматические стабилизаторы», способствующие урегулированию платежных балансов без видимых потерь официальных валютных резервов, и не требуют вмешательства Центрального банка. Недостаток данной системы состоит в том, что колебания валютных курсов отрицательно сказываются на международной торговле и финансах, порождая риск и неопределенность в международных экономических отношениях. Кроме того, при данной системе не исключается возможность проведения инфляционной политики со стороны Центрального банка.

Наряду со свободно плавающими и фиксированными валютными курсами существуют смешанные системы:

1) «управляемое плавание», при котором предусматривается возможность интервенций Центрального банка на валютном рынке с целью «сгладить» нежелательные колебания валютного курса; 2) «ползущая привязка», при которой происходит ежедневная девальвация национальной валюты на заранее запланированную и опубликованную величину; 3) «валютный коридор», при котором девальвация национальной валюты происходит на не известную заранее величину, но в заранее объявленных рамках; 4) «валютный совет», при котором любой прирост денежной массы покрывается исключительно приростом резервов, и др.

С 1 января 1999 г. члены Европейского Союза приняли решение о переходе к единой валюте ¾ евро. С 1 января 2002 г. она вводится в денежное обращение. Приставка «евро» не означает появления некой новой валюты. Евровалюта (например, евродоллар, евромарка, евроиена и т. д.) ¾ это национальная валюта, которая переводится на счет в иностранный банк и используется для кредитных операций в любой стране. Географически движение евровалюты не ограничивается пределами Европы.

Рекомендация:

Для самоконтроля полученных знаний выполните тренировочные задания из набора объектов к текущему параграфу

ГЛАВА 43. ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС И ЕГО СТРУКТУРА

Перед изучением данной главы внимательно прослушайте введение к главе. Затем изучите последовательно материалы параграфов главы, обращаясь по мере необходимости к объектам «Видеоматериалы», «Глоссарий», «Персоналии». После изучения каждого параграфа рекомендуется выполнить тренировочные задания.

После изучения всех параграфов прослушайте основные выводы по главе. Затем проверьте свои знания по главе, выполнив контрольные задания и ответив на проблемные вопросы, приведенные ниже.

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Источник

Денежные системы разных стран мира

Функционирование денежной системы РФ осуществляется в соответствии с ФЗ «О Центральном Банке РФ».

Официальная денежная единица (валюта) нашей страны – рубль, соотношение которого к золоту не устанавливается.

Центральный Банк определяет ежедневный официальный курс рубля к иностранной денежной единице, публикуя его в печати. Банкноты и металлические деньги являются в России видами денег, они имеют законную платежную силу и обеспечены всеми активами Банка России. Помимо данных видов денег (наличных) функционируют также безналичные деньги (средства счетов кредитных учреждений).

Центральный Банк Росс обладает монопольным правом выпуска наличности, а также организует ее обращение и изъятие. При этом Центробанком выполняются следующие обязанности:

Готовые работы на аналогичную тему

1. Прогнозировать и организовать производство, перевозку и хранение денег, создать их резервные фонды;
2. Установить и обеспечить правила хранения, перевозки и инкассации наличности кредитных организаций;
3. Определить признаки платежеспособности денег и порядок замены и уничтожения поврежденных денежных знаков;
4. Разработать порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях;
5. Определить правила, формы, сроки и стандарты при осуществлении безналичных расчетов;
6. Лицензировать расчетные системы в кредитных учреждениях.

Международная денежная система

В конце 20 века в связи с решением, принятым в США на Бреттон-Вудской конференции ООН, международная денежная система являлась своеобразным межгосударственным золотодевизным стандартом, главные цели которого были направлены:

• Выполнение золотом функции мировых денег, средства окончательных платежей государств друг с другом и всеобщего воплощения общественного богатства;
• Доллар США и фунт стерлингов как средство международного платежа, помимо золота;
• Обмен доллара США на золото в соответствии с установленным соотношением. Цена золота свободных рынков основывалась на официальной цене США и не отклонялась;
• Свободное движение национальных денежных единиц через центральные банки, их обмен на доллары, а затем на в золото;

Денежная система, которая использовала доллар в качестве эталона ценности, всех денежных единиц потерпела крах. С 1971 года доллар прекращает обмен на золото, при этом в качестве резервных валют стали выступать немецкая марка, иена Японии, специальные права заимствования.

Бреттон — Вудскую денежную систему сменила Ямайская денежная система, которая была оформлена по соглашению стран, входящих в МВФ в г. Кингстоне (остров Ямайка) в 1976 году.

С 1978 года в устав МВФ вносятся изменения в денежной системе, которой теперь присущи следующие черты:

• Специальные права заимствования в качестве мировых денег, они постепенно превращаются в международную счетную единицу;
• Сохранение за долларом США важной роли при осуществлении международных расчетов и в валютных резервах прочих государств;
• Завершение демонетизации золота, которое при этом остается как резерв страны, с целью приобретения денежных единиц мировых государств.

Мировая денежная система современности

На сегодняшний день мировая денежная система характеризуется следующими чертами:

• Отмена официального золотого содержания денежных единиц (демонетизация золота);
• Осуществление перехода к кредитным деньгам, которые не размениваются на золото;
• Сохранение в денежном обороте некоторых государств бумажных денег (казначейские билеты);
• Продолжение выпуска банкнот в качестве порядка кредитования государства;
• Преобладание в денежном обороте безналичных расчетов;
• Рост роли регулирования денежного обращения государством.

Источник

Мировая валютная система – это основа международных экономических взаимоотношений

Мировая валютная система – это международная денежная структура, регулирующая формирование и использование финансовых ресурсов всех государств мира. Сокращенно – МВС. В рамках этой структуры происходит межнациональный денежный оборот.

Мировая валютная система состоит из правил, договоренностей, инструментов и обычаев, сформированных для регуляции финансовых отношений между государствами.

Проще говоря, МВС – свод норм, регулирующих платежи на интернациональном уровне.

Базовая задача отрасли – способствование перманентному экономическому совершенствованию стран и сохранение баланса на макроэкономическом уровне.

Основой системы является валюта – единица измерения стоимости определенной услуги или товара. В более узком смысле – финансовая единица, выпускаемая страной и обращаемая на ее центральном и межнациональном рынках.

Содержание статьи:

Современная мировая валютная система: этапы формирования

Посетители Tradernew.pro наверняка уже прочли материал о конференции в Бреттон-Вудс и должны иметь общее представление, как создавалась мировая валютная система и ее элементы.

Мировая валютная система и ее эволюция формировались в четыре ключевых этапа:

Некоторые ученые выделяют три периода.

Мировая валютная система, виды:

1. Золотой стандарт (1880-1914 и 1925-1931 годы) – основная единица расчетов – золото;
2. Режим управляемых странами валютных курсов (1918-1925 годы и с 1973 по теперешний день);
3. Регулирование отношений на интернациональной финансовой арене институтами Международного валютного фонда (с 1946 года по наши дни).

Каждый из этапов имеет свои особенности, однако все они преследовали общую цель – максимальную систематизацию и эффективное регулирование международных финансовых отношений.

Историки отмечают, что промодели МВС существовали на многих ступенях формирования человечества и использовались еще до нашей эры.

Однако официально признанная первая мировая валютная система – Парижская. Именно она закрепила золотомонетный стандарт – цены на продукты производства начали исчисляться в золоте, а само золото (в виде монет) признавалось общественностью единственным денежным товаром.

• безразмерное производство золотых монет;
• вольный обмен золота на банкноты;
• курс на бумажные банкноты диктовался правительствами стран;
• безлимит на вывоз и ввоз драгоценных металлов;
• курсы валют формировались по принципу содержания чистого металла в натуральной валюте – чем его больше, тем выше ее ценность.

Позднее монетный стандарт сменился слитковым. Наряду с металлом начали использовать английские фунты и американские баксы. Вторая мировая валютная система (Генуэзская) закрепила эту форму расчетов, дав ей название золотодевизной (золотовалютной). Однако она не оправдала себя, так как здесь цена банкнот одних стран была сильно зависимой от стоимости других, обесценивание которых приводило к дестабилизации первых.

Следующей ступенькой стала третья мировая валютная Бреттон-Вудская система. В предыдущих публикациях на Tradernew.pro мы подробно затрагивали эту тему, поскольку именно она заложила основы современных межнациональных финансовых отношений.

• главной валютой становился доллар США, который приравнивался по цене к некому стандартному количеству золота;
• банки и иностранные финансовые учреждения обязывались обменивать резервные банкноты на металл по утвержденному курсу;
• основной интернациональной финансовой структурой становился Международный валютный фонд;
• курсы национальных денежных единиц стран-участниц строго приравнивались к доллару.

Новая мировая валютная система (Ямайская), сформировавшаяся в 1976 году и функционирующая сегодня, закрепила новые принципы межгосударственного сотрудничества:

• расширение полномочий МВФ;
• создание Специального права заимствования (СДР, от англ. Special Drawing Rights) – специфического платежного средства, имеющего особый статус;
• курсы банкнот больше не устанавливаются правительствами участников, а свободно изменяются под влиянием рыночных условий;
• официальная дисквалификация золотого стандарта.

Мировая валютная система сегодня: какие функции она выполняет

Мировая валютная система – это чрезвычайно важный инструмент регулирования денежных взаимоотношений на межнациональной арене, выполняющий целый ряд полезных задач. Эксперты условно подразделяют их на главные и второстепенные.

К главным можно отнести:

1. Регулятивную – выравнивает весомые отклонения, обнаруженные в платежных балансах (движении денег в виде платежей на межгосударственной арене), влияющих на разницу цен валют;
2. Управленческую – контролирует деятельность Международного валютного фонда и стран-участниц взаимоотношений на макроэкономическом поле, конкретизирует полномочия специальных организаций (МВФ, МБРР, центральные банки);
3. Ликвидную – определяет резервные товары, методы их производства и способы использования для перекрытия финансовых дисбалансов;
4. Стабилизация – обеспечение общего нормального состояния макроэкономической среды.

В число второстепенных функций входят:

1. Назначение дивидендов от денежного выпуска, а также разницы между потерями от него и ценностью банкноты;
2. Согласование режима денежного курса.

Между учеными всего мира ведутся дебаты уже не одно десятилетие в отношении трех способов формирования курсов:

1. Фиксированного – курсы жестко устанавливаются государствами, банками или интернациональными организациями;
2. Колеблющегося – цена валют диктуется рыночными условиями и устанавливается свободно друг к другу;
3. Смешанного – цена одних банкнот устанавливается свободно, других – диктуется государством, третьих – фиксируется (привязывается) к утвержденными денежным единицам или их группе.

Исходя из этого, мировая валютная система, элементы, имеющие связь с ней, формируют денежную ликвидность при помощи запасов ископаемых, денежных резервов и прочего. Цель существования МВС – обеспечение международной свободной торговли.

Необходимость и трудности реорганизации МВС

Нынешняя МВС подчиняется законам мировой торговли. Говоря иными словами, она гарантирует движение услуг, капиталов и продукции в планетарных масштабах. Эффективность работы МВС определяется положительными или отрицательными событиями в макроэкономике.

Анализ последнего десятка лет демонстрирует, что модель действует не настолько эффективно, как хотелось бы. Обусловлено это в первую очередь ее нестабильностью, которая служит причиной дисбаланса интернационального экономического сотрудничества и является серьезным поводом для ее перестройки.

Главная причина недостаточной качественности нынешней системы кроется в реформировании Бреттон-Вудской модели и принятие Ямайских договоренностей, закрепляющих два принципа:

• удаление золота из межнациональных расчетов и производство нового платежного средства – СДР;
• гарантия стран, состоящих в МВФ, самостоятельно устанавливать режим денежного курса, что послужило причиной возникновения такого явления как «плавающие котировки», благодаря которому сформировался, так называемый, долларовый стандарт.

Одной из вариаций фундаментальной реорганизации МВС является внедрение двух принципов:

• Создание Всемирного центрального банка (ВЦБ);
• Разработка новой международной средства платежа, стоимость которого закреплена реальными ценностями.

ВЦБ должен производить мировые финансовые средства и давать кредиты государствам, нуждающимся в поддержке. В то же время центробанки обязываются сберегать долю пассивов в ВЦБ.

Вместо золота, роль главных денег планеты будет играть труд, утвержденный в качестве средства платежа. СДР должно подкрепляться обеспечением и опираться на стоимость реальных продуктов.

Существует еще одна вариация – воссоздание золотого стандарта, в фундаменте которого будут лежать три валюты – евро, американский бакс и японская йена. Котировки должны устанавливаться фиксировано и время от времени пересматриваться. Золото здесь будет выступать как эквивалент.

Несмотря на наличие этих двух вариантов, на сегодняшний день среди экономистов нет одного мнения насчет перестройки МВС. Новые идеи и предложения по совершенствованию продолжают рассматриваться в рамках саммитов Большой двадцатки.

Экономисты сходятся в одном: улучшенная модель не должна зависеть от финансовых институтов определенных государств, но обязана служить эффективному осуществлению рыночных отношений и самостоятельно выравнивать диспропорции, возникающие на макроэкономическом уровне.

Источник