Вот 10 стран с самыми большими запасами золота. С адресами золотохранилищ
По итогам прошлого года мировые центробанки купили максимальный объем золота с 1971 года. Они приобрели 651 тонну золота. Одна только Россия скупила 274 тонны. Помимо России золото активно покупали Китай, Венгрия, Польша, Египет, Казахстан и Индия.
Годовой спрос на золотые слитки и монеты со стороны ЦБ подскочил на 74%. В первой половине 2019 года тенденция продолжилась, сообщил Всемирный золотой совет (World Gold Council). В эту организацию входят крупнейшие производители золота в мире.
Большинство центральных банков ожидают увеличения мировых золотовалютных резервов в следующем году. Все эти тонны золота нужно где-то хранить. Редакция РБК Quote решила выяснить, где держат золото десять стран с наибольшими запасами на планете. Мы обнаружили в открытом доступе девять адресов из десяти. Вот полный список.
1. США: резерв золота — 8133,5 тонны, по данным Всемирного золотого совета на июль 2019 года. Процент от золотовалютных резервов — 74,5%. США являются лидером по объему золотых запасов в мире. До половины запаса американского золота находится в хранилище бывшей военной базы города Форт-Нокс в штате Кентукки.
Часть резервов поместили в хранилище монетного двора на территории города Вест-Пойнт, штат Нью-Йорк, в Денверском монетном дворе в Колорадо и в хранилище Федерального резервного банка (ФРБ) Нью-Йорка на Либерти-стрит, 33, на Манхэттене.
2. Германия — рекордсмен по запасам золота в Европе. Резерв золота — 3367,9 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 70%. Раньше большая часть немецких запасов золота находилась в банках Нью-Йорка (США), Лондона (Великобритания) и Парижа (Франция). Но с 2013 года под давлением общественного мнения Германия начала возвращать собственное золото из зарубежных хранилищ.
К 2017 году страна вернула половину запаса в хранилища Бундесбанка на улице Wilhelm-Epstein-Straße, 14, во Франкфурте. Сейчас там находится 50,6% немецкого золота. В Федеральном резервном банке Нью-Йорка (том самом на Либерти-стрит, 33) осталось 36,6% золотого запаса Германии, а Банке Англии в Лондоне — 12,8%. Бундесбанк выпустил специальную книгу об истории золотого запаса страны.
3. Италия: резерв золота — 2451,8 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 65,4%. Итальянское золото хранится в основном в слитках. В общей сложности их насчитывается 95 493 штуки весом от 4,2 до 19,7 кг. В золотой резерв Банка Италии также входит небольшая доля золотых монет — 4,1 тонны.
В подземном хранилище во дворце Палаццо Кох по адресу Via Nazionale, 91, в Риме находится 44,9% слитков и монет. Остальные запасы Италия отдала на хранение в ФРБ Нью-Йорка США на Манхэттене (43,3%), в хранилище Берна в Швейцарии (6,1%) и в хранилище Банка Англии в Лондоне (8,8%).
4. Франция: резерв золота — 2436 тонн. Процент от золотовалютных резервов — 59,9%. Хранилище главного французского банка Banque de France расположено на нижнем — минус восьмом — этаже подвала штаб-квартиры банка в Париже на улице Croix des Petits Champs, 31.
Огромное хранилище под названием La Souterraine построено на глубине 29 метров ниже уровня реки Сены. Его свод поддерживают 658 колонн, а стены покрыты изразцовой плиткой. Часть La Souterraine оборудована кухнями, раковинами и холодильниками. В случае конфликта там смогут укрыться 3 тыс. человек. Золото хранится в слитках на поддонах, в ящиках и шкафах. В Париже находятся все официальные золотые резервы Франции.
5. Россия. К 1 июля 2019 года стоимость золотого запаса России впервые превысила $100 млрд, а физическая масса золота достигла 2207 тонн. Золото составляет 19% от всех международных резервов РФ. В 1993 году стоимость монетарного золота составляла всего $2,58 млрд. Рекорд запасов золота был зафиксирован в 1941 году — 2800 тонн. Россия не превзошла этот результат до сих пор.
Российский ЦБ держит золотые запасы на территории страны в своих хранилищах с многоуровневой системой безопасности. Золото хранится в монетах и слитках чистотой не ниже 995 пробы весом от 10 до 14 кг. Цена одного десятикилограммового слитка составляет почти ₽30 млн.
Большая часть запаса предположительно находится в главном хранилище в Москве на улице Правды, 6, — недалеко от Белорусского вокзала. Остальное — в хранилищах подразделений Центрального банка в других городах страны.
6. Китай: резерв золота — 1916,3 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 2,5%. Считается, что официальные золотые запасы хранятся в Пекине.
Резервы золота в Китае с начала 2000-х годов выросли почти в пять раз, увеличившись примерно с 400 тонн в 2001 году до более чем 1900 тонн к середине текущего года. При этом КНР является крупнейшим производителем золота в мире.
Редакции РБК Quote не удалось найти адрес золотохранилища Китайской Народной Республики в открытых источниках. Центральное здание Народного банка Китая находится в Пекине по адресу No.32 Chengfang Street, Xicheng District.
7. Швейцария: резерв золота — 1040 тонн. Процент от золотовалютных резервов — 5,4%. Страна имеет рекордное соотношение золотых запасов к количеству жителей. Швейцария хранит 70% золота внутри страны, 20% — в Банке Англии и 10% — в Центральном банке Канады. Национальный банк Швейцарии имеет хранилища под своей штаб-квартирой в Берне на площади Bundesplatz, 1, но официальной информации о месте хранения золотого запаса нет.
8. Япония: резерв золота —765,2 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 2,4%. У этой страны самый низкий процент золота среди десяти центральных банков с наибольшим золотым запасом. Главное здание Центрального банка Японии в Токио расположено по адресу 2-1-1 Nihonbashi-Hongokucho, Chuo-ku.
9. Индия: резерв золота — 618,2 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 6,1%. Золотые резервы Индии находятся в виде слитков в хранилище Резервного банка Индии в городе Нагпур штата Махараштра. Офис Резервного банка Индии в Нагпуре находится по адресу Dr. Raghavendra Rao Road, Civil Lines, P.B.No.15.
Часть индийского золота хранится в Англии. В 1991 году страна пережила серьезный кризис, который вынудил правительство использовать золотые запасы, чтобы избежать дефолта . Около 8 тонн золота были переправлены в Банк Англии для получения кредитов.
Индия давно вернула долги, но золото все еще остается в Англии. По официальной версии, его нельзя вернуть обратно в Индию из-за проблем со страхованием и безопасностью. До сих пор индийское золото хранится как золотой депозит в Банке Англии, а Индия получает по нему проценты.
10. Нидерланды: резерв золота — 612,5 тонны. Процент от золотовалютных резервов — 64,9%. Запас золота страны хранится и управляется центральным банком страны De Nederlandsche Bank. Золотое хранилище в штаб-квартире Центрального банка Нидерландов в Амстердаме по адресу Westeinde, 1, содержит 15 тыс. золотых слитков стоимостью более €6 млрд. Это золото — 31% от общего золотого запаса Центрального банка Нидерландов.
Еще 31% золотого запаса находится в хранилищах Федерального резервного банка Нью-Йорка на Манхэттене. Остальные 38% — у Банка Англии в Лондоне и у Банка Канады в Оттаве.
Дефолт (от французского de fault — по вине) — ситуация, возникшая при неисполнении заемщиком обязательств по уплате или обслуживанию долга. Дефолтом считается неуплата процентов по кредиту или по облигационному займу, а также непогашение займа. Стоит отдельно выделить технический дефолт — ситуацию, когда исполнение обязательств было только временной задержкой платежей, как правило, по независящим от заемщика обстоятельствам. Дефолт служит основанием для предъявления кредитором иска о банкротстве заемщика
Источник
Влияние золотовалютных резервов на процветание стран мира
Рядовому человеку не так просто разобраться в вопросе, касающемся того, что такое золотовалютные резервы стран мира. Из самого названия этого явления становится понятно, что основу запасов составляет золото и некая валюта. Но что именно за валюта достойна того, чтобы ею наполняли свои резервы разные страны, и насколько важна часть, относящаяся к чистому золоту? Несведущему в экономических вопросах человеку кажется, что лидерство в списке государств, обладающих наибольшим в этом плане потенциалом, говорит о сильном финансовом положении страны и ее процветании. На деле же все обстоит гораздо сложнее. И оказывается, что золотовалютные резервы – вещь хоть и хорошая, но еще не гарантирует стабильного финансового положения державы.
Все страны мира стараются создавать свои золотовалютные резервы − кто-то обширные, а кто-то довольно скромных размеров. И вас удивит тот факт, как далеко от вершины рейтинга находятся державы, которые славятся высоким уровнем жизни и благосостоянием своих граждан. Давайте разберемся, каким образом государствам удается накапливать или сокращать свои резервы, из чего они состоят, и, главное, − зачем это делается и кто управляет этим серьезным финансовым инструментом.
Страховочная финансовая подушка государства
Львиную долю золотовалютных резервов любой страны мира составляют ее личные запасы чистого золота, а также иностранной валюты, стабильности которой доверяют финансовые институты того или иного государства. Кроме того, в резерв входят различные мировые активы, которые значатся за государством на ее специальном счете в Международном валютном фонде (МВФ). И еще одна часть золотовалютного резерва приходится на личный запас денежных средств, который также значится на счете державы в МВФ.
Еще в начале ХХ века золотовалютные резервы всех стран мира состояли исключительно из золота, которое они имели в наличии. Но ситуация изменилась после Второй мировой войны, когда государства, чья экономика сильно пострадала за годы военных действий, были вынуждены отказываться от золотого стандарта. Именно тогда на сцену вышел американский доллар в качестве резервной валюты.
Главные банки многих стран начали хранить свои активы в этой валюте, чтобы иметь возможность проводить финансовые сделки с другими государствами. Вскоре национальная валюта Америки стала доминировать на международном рынке, и так происходило вплоть до начала 2009 года, когда была создана новая валюта − евро. С тех пор влияние североамериканского доллара слегка ослабло, а у государств появился хоть небольшой выбор резервных валют.
Для чего же странам мира нужны золотовалютные резервы? Первая причина лежит на поверхности: они необходимы для того, чтобы осуществлять платежные операции по торговым сделкам с другими странами. Кроме того, когда правительство принимает решение об инвестировании средств в какой-либо международный проект, финансирование производится также за счет золотовалютных резервов.
Если государству необходимо оплачивать счета по долговым обязательствам, на выручку также приходят средства из резерва. Причем из этой «кубышки» оплачиваются как внешние, так и внутренние долги.
Собственно, все запасы и создаются в первую очередь, как копилка на черный день − это их ключевая задача. Если в стране происходит непредвиденный кризис финансового или стихийного характера, то деньги на поддержание нормального функционирования государственной машины берут из золотовалютных резервов державы. Часто страны с нестабильной экономикой прибегают к такому методу, чтобы стабилизировать курс национальной валюты.
Но даже если с экономикой все в порядке, золотовалютным резервам всегда найдется работа. Например, с их помощью у правительств есть возможность заткнуть временную дыру в бюджете, если количество платежей по счетам в какой-то момент превышает суммы поступлений в государственную казну. Еще внушительных размеров золотовалютный резерв является визитной карточкой государства, когда ему нужно взять международный кредит. Кредиторы оценивают размер запасов и решают, могут ли они являться гарантией того, что страна-заемщик сможет в срок и регулярно оплачивать свой долг.
Почему происходит рост или сокращение резервов
В зависимости от того, какую политику ведет государственный аппарат, размер золотовалютных запасов страны может уменьшаться или увеличиваться. Значительное уменьшение резервов зачастую происходит в кризисные ситуации, когда финансовые институты испробовали все возможные средства поддержания экономики, но они не сработали. Тогда приходится залезать в копилку.
К наиболее распространенным причинам такого решения относятся следующие ситуации:
- оплата внешнего государственного долга;
- вливание резервной валюты на рынок для стабилизации курса национальной валюты, чтобы поддержать ее курс в отношении к зарубежным валютам;
- ликвидация дефицита в платежном балансе;
- обслуживание операций по расчетам с другими странами мира;
- оплата за импортированные товары.
Но нужно понимать, что некоторые операции, которые приводят к уменьшению запасов в золотовалютных резервах, не всегда свидетельствуют о кризисной ситуации. Например, то же обслуживание операций по расчетам с государствами-партнерами не обязательно говорит об оплате государственного долга. Бывает и наоборот, когда финансовые институты решают дать в долг другой стране. И средства на ссуду как раз берутся из резервов, что и приводит к их сокращению. В дальнейшем же деньги вернутся в него еще и с процентами, потому это временное сокращение может в долгосрочной перспективе привести к увеличению.
Если говорить о золотой составляющей резерва, то она пополняется исключительно за счет того, что на территории страны ведется добыча этого драгоценного металла. А вот валютная часть может возрастать в связи с профицитом торгового баланса. Это происходит тогда, когда количество валюты, пришедшей в страну за счет продажи товаров и услуг за рубеж, превышает количество денег, которые были потрачены на закупку импортных товаров и услуг. Также это происходит, когда люди и компании внутри державы доверяют национальной валюте и начинают хранить свои средства в ней, а не в иностранных деньгах.
Но не всегда рост золотовалютных резервов свидетельствует о процветающей экономике страны. Такое может происходить на фоне ухудшения состояния внутреннего рынка государства и стагнацией его экономики. Когда в стране значительно падает уровень жизни и люди не могут себе позволить покупать большое количество новых товаров и услуг, тем более импортных, количество предложения на рынке сокращается. Меньше проданных импортных товаров − меньше трат валюты. Следом за этим идет сокращение покупки производителями импортного оборудования, которое им необходимо для производства товаров для внутреннего рынка. Если спрос падает, то, соответственно падает и предложение, и нужда в закупке новой техники для производства отпадает. Это также приводит к накоплению валюты внутри страны.
Если экспорт товаров и услуг из государства остается на прежнем уровне, тогда и происходит тот самый профицит баланса золотовалютных запасов страны.
Страны-лидеры по размерам резервов
Какова же структура золотовалютных резервов различных стран мира? В общем виде она включает в себя следующие компоненты:
- золото и драгоценные камни;
- зарубежная валюта;
- права заимствования;
- денежные запасы на счету в МВФ.
Если раньше в золотые запасы включалось исключительно чистое золото пробой от 995 и выше, то в современных резервах учитываются и другие драгоценные металлы, а также камни. Это могут быть палладий, платина, серебро, а из драгоценных камней − алмазы. Драгметаллы представлены в виде слитков и юбилейных монет. Считается, что чем выше часть, приходящаяся на золотой запас, тем стабильнее национальная валюта. А вот для слабых национальных валют характерно то, что в золотовалютных резервах превалирует доля с запасом иностранных денег с устойчивым курсом. В последние несколько лет золото несколько упало в цене, потому наполнять им свои золотовалютные резервы могут себе позволить государства с сильной экономикой. А вот развивающиеся делают ставку на стабильные иностранные валюты, так как на их курсе можно немного выиграть, чего пока не скажешь о золоте.
Доля зарубежной валюты может не ограничиваться долларами и евро. В последние годы многие государства предпочитают вкладывать свои средства также в покупку британских фунтов, китайских юаней, швейцарских франков и японских иен. К правам заимствования относятся различные активы, которые были выпущены Международным валютным фондом. Они могут быть куплены любым государством и положены на его счет в том же МВФ. Наконец, личные денежные запасы на счету в МВФ − это те средства, которые государство внесло в валютный фонд, когда вступало в него. В критический момент, когда в стране происходят события, приведшие к резкому ухудшению экономической ситуации, ей должны сразу же вернуть внесенные средства в качестве финансовой поддержки.
Уже несколько лет пальму первенств в рейтинге стран с наибольшими золотовалютными резервами удерживает Китай.
Эксперты свидетельствуют о том, что золотой запас Китая наращивается благодаря тому, что в стране успешно работает экономика, ориентированная на экспорт. Аналогичная ситуация наблюдается в Японии и Швейцарии, которые занимают вторую и третью ступень в этом рейтинге. Что касается России, то она несколько лет удерживает седьмую строчку в рейтинге стран с наибольшими золотовалютными резервами.
Впрочем, обширные золотовалютные резервы не являются ключевым признаком финансового процветания страны. Именно поэтому в первой десятке рейтинга мы не найдет золотой запас США. В этом списке Штаты расположены лишь на 21-м месте. Также в десятку лидеров не попала сильнейшая европейская держава: золотой запас Германии располагается лишь на 12-й позиции. Во втором же десятке значатся и Великобритания с Францией. Хотя эти страны демонстрируют стабильное экономическое положение, а их валюта входит в список резервных. Потому неправильно судить о благосостоянии держав лишь по показателю золотовалютных резервов.
Методы управления и хранения резервов
В разных странах мирах выбирают свой подход к руководству золотовалютными резервами. Разница заключается в выборе институтов, на которые возложена функция управления данными активами.
Специалисты выделяют три наиболее распространенные модели управления
| Варианты | Характеристики | |
| В первом случае главным распорядителем и основным собственником резервов является Центральный банк государства. | На этот фининститут возложены все ключевые решения относительно роста, снижения и состава золотовалютных резервов. Он же занимается поддержанием стабильности курса национальной валюты. | Так происходит регуляция в Германии и Франции. |
| Во втором случае функции по управлению золотовалютными резервами страны делят между собой Министерство финансов или Госказначейство и Центральный банк. | При этом груз принятия решений возложен на Минфин или Госказначейство, в то время как Центробанку отводится лишь техническая роль. Он выполняет распоряжения от вышестоящего государственного органа. | Подобная система управления работает в Великобритании. |
| В третьем случае происходит смешение предыдущих двух моделей. | Здесь часть функций возлагается на Государственное Казначейство или Минфин, а часть на Центробанк. При этом какой институт какую роль на себя берет, решается в индивидуальном порядке. | Эта схема прослеживается в США, России, Японии и других странах мира. |
Если у страны неразвитая экономика и резервные финансы могут понадобиться в любой момент, тогда главный распорядитель не рискует вкладывать денежные активы в займы. В таком случае ставка делается на накопление стабильной иностранной валюты. А вот в государствах с сильной экономикой распорядитель резервов может себе позволить вкладывать средства в различные проекты с получением дивидендов в среднесрочной и даже долгосрочной перспективе.
Поскольку золотовалютные резервы состоят из нескольких частей, то и вопрос хранения их непростой. В валютную часть входит вся валюта, наличная в стране на банковских счетах. Даже личные средства граждан и частных компаний считаются составной частью золотовалютного резерва страны. Поэтому нельзя сказать, что эта часть хранится в едином хранилище. Валюта разбросана по различным счетам различных банков.
Гораздо понятнее обстоит дело с золотым запасом. В него также включается часть личных золотых запасов граждан, но все же главную скрипку в этом вопросе играют именно государственное золото. Оно хранится в специальном помещении. Если говорить о России, то почти весь золотой запас страны сконцентрирован в Главном хранилище Центрального банка, который находится в Москве. Размеры этого хранилища поистине поражают масштабами. Оно раскинулось на территории, превышающей 17 тысяч метров квадратных. В этом хранилище хранится порядка 6,1 тысячи коробок со слитками золота. Золотые слитки варьируются от небольших стограммовых и килограммовых брусков до плиток, вес которых достигает десяти и даже четырнадцати килограммов.
Вопрос о золотовалютных резервах стран мира очень многогранен и интересен. Запасы могут значительно отличаться по своему составу в зависимости от того, какому государству они принадлежат. Экономически развитые страны делают упор на золотую часть резервов, в то время как развивающиеся государства предпочитают полагаться на стабильные валюты. Объемы резервных фондов не всегда дают точное представление о том, насколько развита та или иная держава и насколько стабильна ее экономика.
Изучение вопроса влияния золотовалютных резервов на благосостояние граждан и страны в целом приводит к пониманию истинных причин формирования правительствами этой финансовой подушки безопасности.
Источник
