Если все страны откажутся от доллара

3 страны, которые пытались отказаться от доллара и что из этого вышло.

Существует 3 страны планеты, которые ранее пытались не использовать американский доллар в качестве мировой резервной валюты.

Что с ними произошло и что происходит с долларом сегодня – разберем на примерах.

1. Доллар и СССР

В 1940-х годах по итогам Второй Мировой войны американский доллар был принят в мире как резервная валюта. Единственной сильной страной в мире, которая тогда отказалась признать власть доллара – это был СССР с подачи Сталина.

При Сталине рубль был обеспечен золотом. Цитирую:

Постановление Совмина СССР от 28 февраля 1950 г. перевело рубль на постоянную золотую базу.
Объявленное золотое содержание рубля равнялось 0.222168 грамма чистого золота; сбытовая цена 1 грамма золота устанавливалась в 4,45 рубля.
Также Сталин обеспечил рост экономики СССР после ВОВ такими темпами, которые к 1970-му году привели бы к трехкратному превосходству Советского Союза над странами Запада. Об этом заявляли в Вашингтоне и Брюсселе.

В Вашингтоне этого не могли допустить. Поэтому многие эксперты уверены, что смерть Сталина в 1953 году была не случайной. Доказать это невозможно, но слишком своевременно она произошла, как раз в интересах Запада.

Что стало с СССР
В итоге Хрущев стал преемником Сталина и в 1961 году провел реформу рубля, после которой наша экономика стала развиваться более медленными темпами, что через 30 лет привело к распаду СССР. Вот что в результате произошло с нашей страной.

2. Доллар и Франция

Шарль де Голль – национальный герой Франции. Он первым после Сталина понял, что не все так хорошо с американским долларом. Тем более что валюта Франции франк стал еще одним кандидатом на звание мировой валюты. И он был обеспечен золотом!

В результате в 1960 году Шарль де Голль объявил об отказе от доллара и переходе на международные расчеты своей страны в золоте. После он подтвердил свою линию в 1965 году.

А потом собрал доллары в своей стране, и отправил их на корабле в США, потребовав взамен отдать ему золото. Напомню, на тот момент за тройскую унцию давали 35 USD.

По разным данным, в результате продажи долларов казна Франции пополнилась количеством золота от 1650 до 3000 тонн.

Примеру Парижа попытались последовать другие страны, поэтому в 1971 году было объявлено, что доллар перестал обеспечиваться золотом.

Что стало с Францией
Примерно через 2 года после возврата французского золотого запаса во Францию де Голль перестал быть главой страны, а чуть позже умер. И эту смерть тоже можно считать непонятной, как и смерть Сталина. То есть – очень своевременную и даже показательную для сохранения власти доллара.

Результатом работы де Голля был выход Франции из военной организации НАТО в 1966 году. Но сегодня эта страна снова втянута в сферу деятельности Альянса благодаря «мягкой политике» Вашингтона по обеспечения контроля над странами Евросоюза.
3. Доллар и Ливия

Муамар Каддафи был главой страны, в которой было достатка у населения и свобод больше, чем в некоторых странах Западной Европы. Страна владела огромными запасами нефти и газа.

И пришло то время, когда Каддафи перестал верить Западу и анонсировал в 2010-2011 годах переход на «золотой динар» – валюту, обеспеченную золотом. И призвал другие мусульманские страны последовать его примеру.

Строго говоря, не Каддафи предложил перейти к золотому динару – это было сделано за 10 лет до него. Но именно он мог обеспечить существование этой валюты в 2011 году, что стало угрозой для власти доллара.
Это был прямой конкурент доллару, причем более привлекательный из-за привязки к драгоценному металлу.

В результате прошло совсем немного времени, и Муаммара Каддафи свергли боевики, которые представились «ливийским народом». Естественно, это произошло при участии США и стран НАТО.

Что стало с Ливией
После гибели Каддафи в стране уже восьмой год идет гражданская война. Хотя генерал Хафтар, пророссийский руководитель ливийской армии, уже контролирует до 90% территории страны и ее месторождений углеводородов. Но мелкие стычки между племенами не прекращаются, а экономика Ливии развалена.

Указанные выше страны пытались отказаться от доллара в 20 веке. Но в нынешнее время тоже не все так однозначно.

Итоги по состоянию на 21 век. Доллар и Россия

Отказ от доллара в международных расчетах в 21 веке инициировала и Россия. И это был ответ на действия Америки против нашей страны (причины – ситуация на Украине, в Крыму, Сирии, а также санкции и т.п.). Другого выхода у России просто нет – кроме как защищаться.

РФ инициировала отказ от доллара, начиная с 2018 года. Окончательно данный процесс должен закончиться в течение 5 лет. То есть, до окончания нынешнего срока президентства Путина – в 2023 году.

В результате Китай, Индия, Россия, Иран, Сирия и другие страны (в том числе участники ШОС и БРИКС) стали по возможности игнорировать доллар. Население этих стран – от 40% до 50% планеты.

А это означает уменьшение покупок доллара для взаиморасчетов между государствами и уменьшение доходов США. Даже в Европе всерьез рассматривают отказ от доллара при расчетах за газ, поставляемый из РФ, и переход на евро.

Данный процесс может привести к подрыву власти доллара и, как следствие, к подрыву господства США в мире. Естественно, в Америке это постараются не допустить. Это и привело к противостоянию РФ и стран Запада.

Что будет с Россией из-за такого противостояния, пока не известно. Поэтому нам нужно быть готовыми к любому развитию событий.

Источник

Валютный передел: чем отказ от доллара обернётся для курса рубля

» src=»https://static.life.ru/publications/2021/1/25/288993955632.1356.jpeg» loading=»lazy» style=»width:100%;height:100%;object-fit:cover»/>

На этой неделе стало понятно, что усиливается курс на дедолларизацию экономики. К тому же начинается инфляция американской валюты, и она уже сдаёт позиции на мировой арене. При этом увеличивается влияние иены и юаня. Лайф разбирался, что это значит для рубля и в какой валюте сейчас лучше держать свои сбережения.

Как курс валют отреагирует на отказ от доллара

Минфин сократил доли доллара и евро в валютной структуре Фонда национального благосостояния (ФНБ) с 45 до 35%. При этом включил туда иену — её доля составила 5% — и юань (15%). Количество фунтов стерлингов осталось прежним и занимает 10%. Такое перераспределение валют направлено на повышение доходности и диверсификации инвестиционных рисков размещения средств ФНБ.

На этой же неделе замглавы МИД Сергей Рябков высказал мнение, что России необходимо сократить использование доллара. Это связано с планами США ужесточить санкции.

Стоит отметить, что Россия уже давно взяла курс на снижение зависимости от доллара, а также отказ от инвестирования в постоянно растущий американский долг. Сейчас этот процесс ускорился.

— Для рубля изменение структуры Фонда национального благосостояния — это хороший момент. С Китаем у нашей страны расширяются торговые связи, увеличивается экспорт, поэтому держать в мультивалютной корзине и ФНБ юань логично. Японская иена считается одной из самых стабильных валют, которая мало подвержена волатильности, поэтому появление иены в ФНБ будет способствовать его устойчивости и укреплению рубля. ЕС также является нашим основным торговым партнёром, и потому держать большую долю накоплений в евро целесообразно, — считает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал» Артём Тузов.

Диверсификация валютных резервов ФНБ повышает их ликвидность в долгосрочной перспективе, а значит, и устойчивость рубля. Об этом говорит ведущий аналитик по глобальным исследованиям компании «Открытие Брокер», эксперт Otkritie Research Андрей Кочетков. При этом, по его словам, непосредственно на курс отечественной валюты такой процесс не влияет. Его формируют иные факторы, включая реальную доходность, состояние платёжного баланса и бюджета, а также внешнеполитические риски.

— Для курса рубля это нейтральное событие. Каких-то существенных колебаний и пересмотра ориентиров по курсу валют в связи с изменением структуры ФНБ не предполагается. На рубль в большей степени влияет крайне благоприятная конъюнктура на рынке сырьевых товаров. Помимо ралли нефти уверенно растут и цены на металлы. В такой ситуации уже в этом году мы можем увидеть укрепление курса рубля до 69–71 за доллар. К тому же любое снижение геополитических рисков способно существенно увеличить спрос на российскую валюту, — отметил начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин.

Великая депрессия возвращается? Куда стало опасно вкладывать сбережения

В целом включение иены и юаня в ФНБ можно воспринимать довольно положительно, считает аналитик ГК «ФИНАМ» Андрей Маслов. По его мнению, похоже, что Минфин приводит золотовалютные запасы к структуре международных резервов. При этом мотивами для изменения структуры ФНБ помимо диверсификации могли послужить и санкционные риски, и стабилизация доходности активов, менее зависящих от доллара и евро.

— В целом шаги по снижению зависимости от доллара выглядят вполне разумными. Серьёзного влияния на курсы валют они не окажут. Пожалуй, эту новость можно даже рассматривать как почву для стабилизации рубля. Диверсификация ФНБ добавляет немного макроэкономической стабильности в плане возможного использования фонда в будущем для поддержки экономики. Однако о дальнейшем перераспределении валют на данный момент говорить сложно. Для этого стоит учитывать их долю в международных расчётах и во внешнем долге, — считает Андрей Маслов.

Иена и юань уже входят в корзину валют МВФ для формирования международных резервов. Более того, юань, по сути, привязан к американскому доллару, но обладает более высокой доходностью и меньшими рисками каких-либо ограничительных мер.

— Япония почти не принимала участия в гонке по изобретению рестрикций для РФ. Поэтому геополитические риски в иене меньше, чем в долларе. С другой стороны, долг Японии является одним из самых высоких в мире по соотношению с ВВП. В этом отношении у иены могут сформироваться риски в будущем, но их можно проконтролировать в обозримой перспективе, — считает Андрей Кочетков.

Если же говорить о долларе, то постоянный рост американского госдолга может спровоцировать множество вопросов, которые приведут к существенному ослаблению американской валюты. Такой прогноз даёт Андрей Кочетков. Уже сегодня общий госдолг США приближается к 28 трлн долларов и в 2021 году неизбежно превысит 30 трлн, а с учётом пакета «спасения Америки» за 1,9 трлн может подняться выше 32 трлн.

По словам аналитика, фактически рост долга превышает темпы роста экономики и такая ситуация в ближайшие годы вряд ли изменится. Поэтому доля доллара в международных резервах постоянно снижается, и речь идёт не только о России.

Альтернатива доллару: в какой валюте держать сбережения

Сейчас многие инвесторы задумались, а не изменить ли им баланс в собственной валютной корзине. Тем более что альтернативу доллару и евро искали давно, в том числе и по доходности.

Валютный прецедент: на что перестал реагировать рубль и каким будет курс доллара в марте

— Из-за возможных санкций есть гипотетическая опасность заморозки долларовых активов российских банков или средств резервных фондов на корсчетах в США, осложнений для внешнеэкономических расчётов и банковских переводов в долларах. Это было бы чувствительным ударом по экспорту и импорту, инвестициям, финансовым вложениям и экономике в целом. К тому же из-за мягкой стимулирующей политики американского федрезерва есть большая вероятность дальнейшего ослабления доллара к основным валютам, включая евро, юань и йену, — отметил главный аналитик TeleTrade Марк Гойхман.

Действительно, с весны 2020 года доллар к юаню подешевел на 11%, а к йене — на 5%. По мнению Марка Гойхмана, есть вероятность дальнейшего укрепления этих валют к американской на 4–5% в течение ближайших месяцев. Рубль же в это время будет стоить порядка 72–76,5 за доллар и 88–92 — за евро.

— Японская иена на валютном рынке считается одной из самых стабильных наравне со швейцарским франком. Поэтому включение такой валюты в ФНБ — добавление элемента стабильности. Вообще, нужно понимать, что изменение структуры Фонда национальной безопасности в зависимости от конъюнктуры рынка — это нормально. Если есть тенденции к ослаблению доллара, то и снизить его долю в национальных резервах разумно. Таким образом можно защититься от возможной инфляции главной резервной валюты мира. Что касается евро, то это вторая по значимости валюта и её содержание в ФНБ даёт возможность дополнительных доходов за счёт курсовых колебаний. Китайский юань хоть и является валютой развивающейся страны, но явно имеет тенденцию к укреплению, так как КНР будет в ближайшее время единственной страной, которая вышла из кризиса без катастрофических последствий и будет увеличивать свой ВВП ежегодно, — рассказал руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев.

Источник

Вежливый отказ: как происходит вытеснение доллара с мирового рынка

Россия и Китай теснят американскую валюту, очевидно стремясь лишить её статуса мировой. Более 50% торговых операций страны уже перевели в евро. При этом, как указывают эксперты, сумма оборота постоянно растёт, так как из-за американских санкций Китай ищет себе новых партнёров и находит их в лице России. Доля евро увеличивается также в расчётах между Россией и Европой. В этом году она выросла на 5%, составив 43%, совсем немногим уступая доллару. На этом фоне Китай угрожает продать 20% госдолга США. Подробнее о «валютном противостоянии» EADaily рассказал доцент кафедры финансового менеджмента РЭУ им. Плеханова кандидат экономических наук Аяз Аладдин оглы Алиев.

— С какой целью Россия и Китай стремятся снизить роль доллара в экономике?

— Основным фактором является желание США контролировать всё и вся, а в неудовлетворённости какими-то процессами — оказывать давление и повышать геополитическую напряженность. Санкции, вводимые США, сильно мешают работать, ограничивают круг компаний, с которыми можно сотрудничать. Замораживаются долларовые активы на счетах в иностранных банках. Возникают различные риски, в том числе и возможна блокировка расчетов в долларах. Все это тормозит экономическое развитие и осложняет взаимоотношения. С целью снижения рисков эффективного и бесперебойного развития страны решили снизить роль доллара в экономике. Кроме этого, доля американской валюты составляет порядка 60% золотовалютных резервов всех центральных банков мира, а доля США в общемировой торговле — менее 25%. Такое расхождение вызывает некоторые опасные явления.

— Как технически происходит отказ от валюты?

— Технически — путем подписания межправительственных, двусторонних соглашений о сотрудничестве по вопросу использования национальных валют. На высшем уровне происходят договоренности, на основе которых стратегические, крупные предприятия, крупный частный бизнес может вести расчёты с контрагентами в национальных валютах. Затем регуляторы проводят политику диверсификации золотовалютных резервов исходя из новых реалий. Продаются долларовые активы, переводится часть резервов в ту валюту, которая считается более стабильной и привлекательной, чтобы обеспечить сохранность, доступность, ликвидность и, возможно, доходность.

— К каким последствиям, возможно не только позитивным, может привести отказ от доллара?

— Основной позитивный момент — это снижение уровня кредитных и инвестиционных рисков. К плохим последствиям можно отнести то, что при отказе от доллара достойного «заменителя» в части стабильности нет. Долларовые сбережения подвержены меньшим рискам инфляционных потерь, а кредиты в долларах более выгодны из-за низкой ставки.

Иное негативное последствие: центральные банки стран периодически используют метод искусственной девальвации валюты, чтобы товары были конкурентными и привлекательными по цене на мировом рынке. Это окажет дополнительные риски для валюты той страны, где не девальвируется валюта и ее товары становятся менее конкурентными. Наконец, при отказе от доллара США могут ввести санкции и ограничить экономическое развитие страны.

— Тем не менее процесс отказа идёт. Но насколько быстрым будет переход и целесообразен ли полный отказ от американской валюты?

— Быстрым такой переход не может быть, так как страны не готовы к этому. Замена доллара в золотовалютных резервах и расчетах, торговле происходит постепенно.

В краткосрочной и среднесрочной перспективе полный переход на расчеты в национальных валютах не слишком выгоден. Полноценной замены пока нет. Доллар играет крайне важную роль в глобальной экономике: это стабильная валюта, в которой фиксируются почти все торговые контракты, обладает высокой защитой от инфляционных рисков и это основное средство расчетов между странами. На доллар приходится порядка 60−70% всех расчетов. Россия торгует нефтью, которая номинирована в долларах. Соответственно, чтобы поддерживать импортные и экспортные операции, значительная часть резервов должна быть в долларах. Однако в целом на глобальном уровне инфраструктура ещё не достаточно подготовлена к полному отказу от доллара.

Источник