Какие последствия имеет инфляция для экономики страны

Последствия инфляции

Сегодня мы поговорим о том, на что влияет инфляция, каковы ее негативные последствия и положительные стороны. Мы выясним, как она отражается на экономических процессах в стране и поведении потребителей и как она влияет на производство. Для начала вспомним определение этого явления.

Ликбез: что такое инфляция и какой она бывает

Инфляция – это обесценивание денег, которое выражается в росте потребительских цен. Она возникает когда количество денежной массы становится слишком большим. Этот термин ввели в начале XX в., когда большинство стран мира перешли на обращение бумажных денег.

Инфляция – это не исключительно финансовый, а социально-экономический феномен. Она вызывается сразу несколькими факторами: общей нестабильностью в экономике, инфляционными ожиданиями, перепроизводством товаров, вмешательством государства в экономику.

Инфляцию делят на три вида:

• Ползучая
  • Или умеренная. В этом случае темпы обесценивания денег не разгоняются выше 10% в год. Стоимость национальной валюты кардинально не меняется, все контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция несет больше положительных последствий для экономики: цены растут умеренно, и потребители стремятся тратить больше.
• Галопирующая
  • Или скачкообразная. При таком сценарии цены растут на 10-200% в год Все обязательства рассчитываются с учетом будущего повышения цен, а потребители вкладываются в материальные ценности: недвижимость, землю и просто бытовые товары. Явление свидетельствует о структурном кризисе экономики и часто провоцирует денежные реформы.
• Гиперинфляция
  • Это самый серьезный случай – цены растут на 50% в месяц, а за год увеличиваются минимум в два раза. Разрушаются экономические связи, беднеют все слои населения, включая самые обеспеченные. Производства останавливаются, а ВВП стремительно сокращается. Такое резкое обесценивание денег невозможно контролировать, поэтому в обязанности правительства входит принятие экстренных мер по стабилизации ситуации.

Изображение с сайта mypropertyprojects.com

Каковы социально-экономические последствия инфляции

Для начала рассмотрим отрицательные последствия инфляции. К ним относят:

• Нарушение баланса цен
  • Особенно это критично для государственных предприятий, которые не могут менять цены так же быстро, как частные компании. Они вынуждены подтверждать каждое повышение стоимости товаров и услуг конкретными фактами и запрашивать разрешение у надзорных организаций.

• Нарушение баланса денежных потоков и запасов
  • Финансовые запасы (депозиты, кредиты, остатки на счетах) теряют свою ценность вместе с ценными бумагами компаний. Возникают сложности в эмиссии денег – если Центробанк включает печатный станок, инфляция только ускоряется.

• Снижение курса национальной валюты
  • Чем меньше покупательская способность денег, тем сложнее их обменять на валюту.

• Искажение экономических показателей
  • Становится сложнее рассчитывать ВВП, рентабельность производства, проценты по кредитам и вкладам.

• Снижение реальных доходов бюджетников
  • Население, занятое в бюджетных сферах теряет реальный доход. Чтобы компенсировать это явление, государство вынуждено индексировать (повышать) зарплаты служащим, врачам, военным и всем остальным категориям населения, получающим фиксированный доход от государства. А рост госрасходов еще сильнее подстегивает рост цен.

• Влияние на производство

• Здесь возможны два варианта. При оптимистичном сценарии повышение цен вынуждает предприятия производить больше продукции. Это помогает достичь равновесия спроса и предложения, и создать дополнительные рабочие места. Но для этого нужно, чтобы процесс оставался контролируемым – допустимо повышение цен на 4-5%. Во втором случае происходит инфляция спроса, которая провоцирует рост цен, не меняя уровень производства. Затем возникает своеобразная спираль – чем больше растут цены, тем выше инфляционные ожидания, которые вызывают новые всплески спроса.

Изображение с сайта minval.az

Все эти факторы ведут к тому, что население страны беднеет, и государству приходится вкладывать больше средств в экономику. Это приводит к увеличению дефицита бюджета, которое нужно чем-то компенсировать. Как результат, увеличиваются налоги и другие неявные изъятия финансов у населения. Такая политика отрицательно влияет на репутацию правительства в глазах граждан страны.

Помимо этого, усиливаются тенденции к материализации активов. Потребителям становится не выгодно хранить деньги в банках и ценных активах, и они стремятся поскорее вложить их в материальные ценности, чаще всего недвижимость.

Еще одно негативное последствие инфляции – снижение национального производства. Рост цен и снижение спроса приводят к ухудшению экономических показателей предприятий, а гиперинфляция и вовсе парализует их работу. Это приводит к закрытию организаций, росту безработицы, снижению реального объема производства.

Происходит перераспределение доходов: номинальный доход остается прежним, а реальный уменьшается вслед за покупательской способностью национальной валюты. Если правительство контролирует инфляцию, она закладывается в бюджет страны и не вызывает серьезных отрицательных эффектов.

Больше всего от обесценивания денег страдают кредиторы: суммы, которые клиенты банков направляют на погашение кредита, остаются прежними, а покупательская способность денег снижается. Поэтому кредитные организации получают меньше, чем планировали, и это сильно осложняет их работу. Чтобы уйти от последствий инфляции, банки устанавливают такие процентные ставки, которые позволят им получать необходимый уровень дохода. Пример:

Номинальная ставка = 15%

Уровень инфляции = 5%

Реальная ставка = 15% – 5% = 10%

Изображение с сайта aif.by

Кто выигрывает от инфляции

Инфляция имеет и положительные стороны. От обесценивания денег выигрывают, в первую очередь, заемщики. Если ставка по кредиту фиксирована, платеж должника кредитору не меняется. Получается, что расплачиваться с банком можно подешевевшими деньгами, ведь цены выросли, а ставка по кредиту и размер ежемесячного платежа – нет.

Инфляция помогает и правительству государства, если действует прогрессивная шкала налогов. Когда деньги дешевеют, люди стремятся зарабатывать больше. Чем серьезней повышается доход, тем выше вероятность того, что гражданин перейдет в следующую категорию налогообложения. Пример: менеджер Василий зарабатывал 30 000 рублей, государству их них доставалось 10%. В кризис он начал зарабатывать на 7 тысяч больше, и поэтому ставка налогообложения повысилась до 12%.

Выигрывают от инфляции и те, кто экспортируют природные ресурсы или несложные в производстве товары. С удешевлением национальной валюты уменьшается и стоимость продукции для зарубежных покупателей. Если цену снизить незначительно, у производителя появятся лишние средства на модернизацию производства и накопление запасов.

Заключение

Мы рассмотрели, какое влияние инфляция оказывает на экономику страны, кратко осветили, какие негативные и положительные последствия она влечет за собой и какие группы населения выигрывают от удешевления национальной валюты. Контролируемое обесценивание денег (в пределах 4-5%) ускоряет экономический рост – люди охотнее тратят сбережения и стараются зарабатывать больше. Если инфляция подбирается к уровню в 10%, тренд сменяется – население начинает единовременно вкладываться в материальные ценности, пока деньги не потеряли покупательскую способность.

Источник

Инфляция: причины, виды, последствия. Как рост цен влияет на экономику?

Инфляция — один из постоянных процессов мировой экономики, состоящий в устойчивом повышении уровня цен на все товары и услуги, представленные на внутреннем рынке. С точки зрения макроэкономики, инфляция является естественным процессом обесценения денежных средств, связанным с удорожанием ограниченных (исчерпаемых) экономических ресурсов. Например, для производства компьютеров необходимы редкие металлы, запасы которых ежегодно уменьшаются, а цены за единицу возрастают. Рост расходов на производство приводит к увеличению стоимости готовых компьютеров, снижению заработной платы работников и появлению инфляции.

Инфляция начала распространяться в ХХ веке как следствие перехода мировой экономики к золотовалютному стандарту. Монеты из ценных металлов были массово заменены бумажными деньгами, не имеющими реальной стоимости, затем правительства многих стран начали выпускать избыточное количество банкнот для покрытия государственных расходов. Объём необеспеченной денежной массы возрастал, развитие экономики останавливалось из-за военных конфликтов, возникала инфляция. На современном этапе умеренная (до 10% в год) инфляция свидетельствует о стабильном развитии экономики страны, ускоренный рост цен характерен для нестабильных или развивающихся стран.

Как рассчитывается уровень инфляции в стране? Основные макроэкономические показатели

В Российской Федерации уровень инфляции рассчитывает Центробанк и федеральное казначейство, актуальное значение показателя публикуется на сайтах крупнейших банков, финансово-экономических порталах и изданиях. Текущий уровень инфляции отражает пять расчётных показателей.

1. Индекс потребительских цен (ИПЦ). Показатель равен частному от деления уровня цен в текущем (расчётном) и базисном годах. Например, в 2009 году объём производства холодильников составил 500 тысяч штук в год, цена каждого изделия достигала 30 тысяч рублей. В 2018 году объём производства остался неизменным, цена холодильника увеличилась до 50 тысяч рублей. ИПЦ составляет (50 тысяч/30 тысяч) = 1.66, поэтому с 2009 года цены на данную модель холодильника выросли на 66%. Показатель используется для расчёта инфляции в сфере производства постоянного ассортимента продукции или оказания услуг. Результат не учитывает новые виды товаров и услуги, предлагаемые потребителям.
2. Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI). Значение PPI равно частному от деления цен на сырьё, материалы, полуфабрикаты, комплектующие и другие расходные материалы для производства в текущем и базисном годах. Например, в 2011 году стоимость металлопроката из железа составила 800 рублей за тонну, в 2019 году цена поднялась до 980 рублей. Индекс цен производителей равен (980/800) = 1.225, поэтому цены на металлопрокат за восемь лет увеличились на 22.5%. На практике индекс PPI используется для оценки инфляции в сфере производства, а также при прогнозировании инфляционных ожиданий потребителей в краткосрочном периоде. Обычно подорожание средств производства приводит к росту цен на потребительские товары и увеличению инфляции.
3. Дефлятор ВВП (индекс Пааше). Значение дефлятора ВВП равно частному от деления номинального и реального валового внутреннего продукта (ВВП) за выбранный период. Номинальный ВВП отражает стоимость всех товаров и услуг в текущих ценах, реальный ВВП показывает эту же стоимость в ценах базисного года. Показатель используется Росстатом и другими государственными структурами для оценки роста цен в текущем периоде. Для проведения расчётов выбирается потребительская корзина — набор товаров и услуг повседневного спроса (продовольственные товары, лекарства, одежда).
4. Паритет покупательной способности (ППС). Значение показателя равно частному от деления стоимости одних и тех же товаров в различных валютах (например, российских рублях и долларах США). ППС используется для сравнения уровня жизни и инвестиционной привлекательности стран, а также составления рейтинга государств по объёму ВВП . Например, килограмм пшеничной муки, годовой проездной билет на метро и медицинская страховка стоят 30 тысяч рублей или 150 фунтов стерлингов. ПСС российского рубля составляет 30 000/150 = 200 единиц, поэтому курс RUB в 200 раз меньше курса GBP.
5. Индекс Ласпейреса (средневзвешенный индекс Пааше). Значение показателя равно частному от деления текущих и базисных цен на товар, выпущенный в базисном году. Индекс Ласпейреса показывает изменение цен на товары, которые были выпущены, но полностью не реализованы в базисном году. Например, в 2006 году швейная фабрика выпустила 670 тысяч комплектов постельного белья по цене 1300 рублей каждый, к 2013 году цена изделий поднялась до 1800 рублей. Значение индекса Ласпейреса равно 1800/1300 = 1.38, цены на изделия, выпущенные в 2006 году, поднялись на 38%.

Методика расчёта уровня инфляции зависит от выбранного временного промежутка, анализируемого набора товаров и услуг, а также задач исследования. Например, для сопоставления инфляции в различных странах используется показатель ППС, оценить удорожание средств производства позволит индекс PPI. Для исследования общего уровня инфляции в экономике сравниваются цены на товары и услуги потребительской корзины в текущем и базисном годах.

По каким причинам возникает инфляция национальной валюты?

Повышение уровня инфляции в стране может быть вызвано тремя группами внешних и внутренних факторов.

1. Монетарные (или денежные) инфляционные факторы. Рост общего уровня цен может быть вызван неконтролируемой эмиссией денежных знаков, введённой для покрытия бюджетного дефицита, финансирования крупных государственных проектов, инвестирования в развивающиеся отрасли экономики. Если объём денежной массы существенно превышает количество товаров и услуг, цены начинают расти, покупательная способность денег снижается.
2. Структурные (или системные) инфляционные факторы. Инфляция может быть следствием общего дисбаланса между сферой производства и сектором услуг в экономике. Например, при чрезмерном развитии производственного сектора затрудняется сбыт товаров, избыточное предложение не соответствует уровню спроса. Если сфера услуг превалирует над производственным сектором, увеличивается объём денежных знаков, не необеспеченных реальными товарами, начинается рост цен.
3. Внешние факторы, вызывающие рост цен. Если экономика страны имеет выраженную сырьевую или экспортную направленность, курс национальной валюты зависит от стоимости международных денежных единиц. Например, при падении курса доллара выручка от продажи сырья в США снижается, падает благосостояние страны, Центробанк выпускает дополнительную денежную массу для покрытия расходов, растёт инфляция.

На практике руководство страны активно воздействует на уровень инфляции, предоставляя налоговые льготы предприятиям определённых отраслей промышленности, покупая и продавая иностранную валюту для стабилизации курса национальной денежной единицы. Внезапный рост уровня инфляции обычно вызван нарастающей стагнацией отдельных сфер производства, а также нестабильностью мировой экономики.

Разновидности инфляции в зависимости от темпа роста цен

Снижение покупательной способности национальной валюты оказывает влияние на потребителей, развитие бизнеса, прибыльность инвестиций, формирование государственного бюджета и международный статус страны, поэтому инфляция классифицируется по нескольким признакам.

С точки зрения рядовых покупателей, инфляция различается в зависимости от темпов роста цен.

1. Дефляция (снижение уровня цен). Краткосрочное явление в экономике, обычно выступающее следствием стагнации развития страны, снижением числа импортных товаров в потребительской корзине или деноминацией (выпуском новой денежной единицы). Например, в Греции в 2016 году наблюдалась дефляция на уровне 0.1% в год, спровоцированная получением ряда кредитов от МВФ и окончательным переходом на наличные евро в 2001 году.
2. Умеренная инфляция (не более 10% в год). Нормальный уровень роста цен и снижения покупательной способности национальной валюты, характерный для стабильно развивающихся экономик, активно взаимодействующих с иностранными государствами. Например, в 2019 году Израиль достиг уровня инфляции 1.5% в год.
3. Галопирующая инфляция (от 10% до 200% в год). Темп роста цен в экономике, характерный для государств, переживающих системные кризисы, смену экономического уклада и другие долгосрочные преобразования. Галопирующая инфляция снижает доверие населения к национальной валюте, стимулирует открытие сбережений в более стабильных денежных единицах, а также способствует оттоку капитала и производства за рубеж. Например, инфляция в Анголе в 2019 году составила 17.5% в год, государство отличается кризисной экономикой и часто становится участником военных конфликтов.
4. Гиперинфляция (не менее 200% в год). Рост цен, характерный для экономик, переживающих коллапсы, военные конфликты и другие затяжные кризисы. Гиперинфляция провоцирует переход населения на натуральный обмен, тормозит процессы производства, снижает доверие к стране на мировом рынке. Например, инфляция в Венесуэле в 2018 году составляла 1.7 миллиона процентов за год.

В современной мировой экономике большинство стран имеет умеренную инфляцию в пределах 10% за год, превышение показателя характерно для развивающихся экономик, отдельных регионов, участвующих в вооружённых конфликтах. Как правило, галопирующая и гиперинфляция ведут к деноминации национальной валюты, смене политического режима в государстве.

Разновидности инфляции в зависимости от причин возникновения

Рост цен в экономике может быть вызван производителями, потребителями товаров, импортёрами и экспортёрами страны, а также денежной политикой, проводимой государственными контролирующими органами. В зависимости от причин возникновения, инфляция разделяется на несколько видов.

1. Инфляция спроса (покупательская инфляция). Рост цен, вызванный превышением спроса на выбранный товар или услугу над уровнем доступного предложения. Например, на рынок выпущена ограниченная партия нового вида лекарств, потребители скупили весь доступный объём. Цены на следующую партию увеличены на 30%, однако спрос продолжает расти, компания-производитель получает сверхприбыль, повышает заработные платы сотрудников, объём денежной массы не соответствует количеству реальных активов, повышается инфляция.
2. Инфляция издержек (рост цен на факторы производства). Наиболее распространённый вид инфляции в развитых экономиках, вызванный ограниченностью природных ресурсов, нехваткой высококвалифицированного персонала и свободных производственных площадей. Например, продукция швейного комбината не пользуется спросом, поэтому руководство нанимает консультанта по продажам, закупает новое оборудование и ткани. Себестоимость производства растёт, увеличиваются цены на готовую продукцию, снижается покупательная способность денег.
3. Структурная инфляция (рост цен ввиду неравномерного развития экономики). Снижение покупательной способности денег, вызванное дисбалансом производственного сектора и сферы услуг. Например, количество туристических фирм, работающих в крупном городе, в два раза превышает объём промышленных предприятий (заводов, фабрик), однако уровень зарплаты в обоих секторах примерно равный. Жители города переходят на работу в туристические компании, получая заработные платы, не обеспеченные выпуском реальных товаров, растёт денежная масса и увеличивается темп инфляции.
4. Институциональная инфляция (рост цен вызван неэффективной государственной политикой). Инфляция возникает из-за неоправданного роста правительственных расходов, монополизации экономики государственными корпорациями, а также отсутствия свободной конкуренции. Например, услуги железнодорожных грузовых перевозок оказывает госкорпорация, устанавливающая собственный уровень цен. Завышенная стоимость услуг увеличивает инфляцию издержек, ведёт к росту цен на потребительские товары и провоцирует общее снижение покупательной способности денег.

Для российской экономики характерна несбалансированная инфляция, предполагающая рост цен в отдельных сферах производства и нарушение ценовых пропорций. Ввиду глобализации современной экономики возрастает роль импортируемой инфляции — роста цен ввиду нестабильности мирового хозяйства в целом. Как правило, снижение покупательной способности денег вызвано рядом причин, поэтому в экономике взаимодействует ряд инфляционных процессов.

Основные последствия инфляции для экономики страны

Рост цен в экономике государства вызван рядом внешних и внутренних факторов, поэтому сказывается на всех аспектах промышленного производства, сферы услуг и стратегии государственного регулирования. Различают несколько долгосрочных последствий инфляции в экономике страны.

1. Обесценение долгосрочных сбережений и инвестиций. Снижение покупательной способности национальной валюты уменьшает выгоду банковских вкладов, ценных бумаг и других долгосрочных вложений граждан. Как следствие, падает доверие населения страны к банковской системе, инвестиции в финансовые инструменты заменяются покупкой реальных активов (земельных участков, автомобилей, жилых домов).
2. Неконтролируемое перераспределение доходов населения. За счёт инфляции снижаются доходы банков-кредиторов, продавцов товаров и услуг, падают зарплаты работников бюджетной сферы, пенсии и пособия, теряют прибыль экспортёры товаров. С другой стороны, поставщики импортных товаров, плательщики кредитов и работники сферы производства получают дополнительные доходы. Как следствие, снижается курс национальной валюты на мировом рынке, падает уровень благосостояния населения с фиксированными доходами.
3. Постепенное снижение объёмов производства. Снижение покупательной способности денежных единиц приводит к удорожанию средств производства, невозможности планировать долгосрочные закупки, общему обеднению населения. Как следствие, рентабельность производства снижается, стоимость сырья растёт, в стране начинается стагнация, падает уровень спроса.
4. Социально-экономическая нестабильность в стране. Растущая инфляция постепенно обесценивает накопления граждан, снижает покупательную способность пенсий и пособий. При значительных темпах роста цен (от 10% в год) снижается доверие граждан и других государств к национальной валюте, происходит конвертация сбережений в более устойчивые денежные единицы.

Как правительства стран регулируют уровень инфляции?

Государство может регулировать уровень инфляции напрямую, воздействуя на текущий объём денежной массы или косвенно, оказывая влияние на деятельность коммерческих банков. Наиболее эффективно действует сочетание обоих способов. Как правило, руководство страны снижает уровень инфляции с помощью ряда инструментов.

1. Прямое регулирование объёма денежной массы. Региональные представительства Центробанка занимаются инкассацией денежно-кредитных учреждений (банков, страховых компаний), изымают из оборота излишний объём купюр или выдают дополнительные средства. Такой способ помогает снизить инфляцию в краткосрочном периоде, однако не влияет на общее экономическое положение страны.
2. Государственное регулирование цен на ряд товаров. На территории Российской Федерации регулированием цен занимается ФАС (федеральная антимонопольная служба), отслеживающая величину торговых наценок на продовольствие, медикаменты и другие социально значимые товары. Такой метод помогает защищать беднейшие слои населения, сдерживает рост цен на остальные товары.
3. Установление минимального размера оплаты труда (МРОТ). Инструмент для снижения уровня инфляции в долгосрочном периоде, позволяющий избежать неравномерного распределения доходов в сфере неквалифицированного труда. С помощью законодательства (трудового кодекса) устанавливается минимальный размер заработной платы, размер пенсий, пособий и других выплат от государства. Благосостояние населения поддерживается, инфляция снижается.
4. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности. Нормы валютного законодательства ограничивают суммы иностранных денежных знаков, доступные для торгово-обменных операций, контролируют импортные и экспортные компании. Приток иностранной валюты в страну ограничивается, чтобы избежать импорта инфляции из другого государства.
5. Валютные интервенции Центробанка. Руководство Банка России продаёт или покупает значительные объёмы иностранной валюты, чтобы воздействовать на курс национальной платёжной единицы. Такие операции называются валютными интервенциями, приводят к стабилизации экономики и сдерживают инфляцию в стране.
6. Надзор за деятельностью коммерческих банков. С помощью изменений требований к нормам обязательных резервов, оформления и отзыва лицензий государство регулирует количество банковских организаций, действующих в стране. Например, при увеличении нормы обязательных резервов ряд нестабильных банков закрывается, возвращая депозиты населению. Количество необеспеченных денежных средств снижается, инфляция уменьшается.

Итоги

Стабильный рост цен на товары и услуги в течение долгого времени называется инфляцией и свидетельствует о развитии экономики страны. Если инфляция имеет отрицательное значение, экономика страны находится в стагнации или начинает преодолевать системный кризис. Если уровень инфляции не превышает 10% в год, государство развивается стабильно, правительству достаточно предотвращать резкие скачки курса национальной валюты. Если уровень инфляции превышает 11%, в стране наблюдается нестабильность, ведущая к кризису, правительству необходимо регулировать денежную массу и пересматривать внешнеторговую политику.

Источник