Нью йорк как финансовый центр страны

Финансовые центры мира: что это такое и где они находятся

Финансовые центры – это крупные города, в которых сосредоточено наибольшее количество денег, ценных бумаг, инвестиций. Как правило, это центр биржевой торговли, интересный для инвесторов со всей планеты. В нашем обзоре мы выясним, как определить финансовые центры мира, и представим их глобальный рейтинг.

Что такое финансовые центры мира и как их определить

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Современное определение финансового центра звучит так – это город, в котором сосредоточены банки и кредитно-финансовые организации, принимающие ключевое участие в регулировании международных транзакций, сделок и других экономических операциях.

Как правило, это крупнейшие мегаполисы с самой высокой концентрацией финансового сектора экономики. В таких местах равномерно развиты все финансовые институты – банки, фондовые биржи, страховые и юридические компании, университеты с сильными экономическими факультетами. Это города, в которых есть работающие социальные лифты, выталкивающие наверх наиболее амбициозных и квалифицированных финансистов.

До Первой мировой войны единственным настоящим финансовым центром считался Лондон. Его лидерство было обусловлено стремительным развитием капиталистической системы и наличием обширных торговых связей со всем миром. Именно в Лондоне начали активно развиваться банковское кредитование и торговля на фондовой бирже акциями и другими ценными бумагами. До определенного момента этого было достаточно, чтобы занимать главенствующие позиции в глобальной экономике.

После Первой мировой войны Британская империя уступила лидерство Соединённым Штатам. Но и их монополия продолжалась недолго. Уже в начале 60-х годов положение США как несокрушимого мирового экономического лидера было ослаблено, поскольку стали возникать новые крупные финансовые центры в Европе и Азии.

Основные признаки финансовых центров мира, по версии агентства Global Financial Centres Index (GFCI) :

• Стабильное экономическое положение;
• Хорошо развита банковская система;
• Наличие ведущих фондовых бирж;
• Комфортное налогообложение для бизнеса и инвесторов;
• Стабильный политический режим;
• Развитые институты образования, здравоохранения, правопорядка и т. д.;
• Высокий уровень развития цифровых технологий.

Торговая война Вашингтона и Пекина поставлена на паузу

Торговые войны: пора курить трубку мира?

Топ–5 финансовых центров мира

Как мы видим, требования к финансовому центру довольно высоки, и далеко не каждый крупный город подпадает под это определение. Тем не менее, на карте мира таких мегаполисов наберётся с десяток, а мы составили рейтинг «самых-самых».

Нью-Йорк

В Нью-Йорке сходятся все перечисленные выше признаки финансового центра. Здесь торгуется порядка 40% всех активов мира. Основные денежные потоки сосредоточены на небольшой улице длиной всего 1 км – Wall Street. В городе расположены две крупнейшие фондовые биржи NYSE и NASDAQ, а также множество других финансовых компаний, которые притягивают деньги со всей планеты.

Лондон

Нью-Йорк и Лондон на протяжении столетий конкурируют за первую позицию в финансовом мире. Да и сейчас некоторые агентства отдают столице Британии пальму первенства. Лондон – это один из важнейших экономических и финансовых центров планеты. Экономика столицы Великобритании даёт более 20% ВВП всей страны. Но основной отраслью Лондона являются именно финансы, в том числе банковская сфера, страхование и управление активами. Одна из старейших фондовых площадок планеты – London Stock Exchange – тоже зародилась здесь. В городе много юридических контор и судов, работающих на основе принципов английского права, что также притягивает капитал со всего мира в поисках справедливого урегулирования споров.

Гонконг

Главная причина, по которой этот автономный административный район находится в ТОПе финансовых центров, – полное отсутствие запретов на перемещение капитала на территорию Гонконга и из него. Также Гонконг является офшорной зоной с низкими налогами. Это свободный порт, который не требует налога на импорт продукции, что в сочетании с развитым производством позволяет выгодно торговать со всем миром. Сердцем финансового центра является Гонконгская фондовая биржа Hong Kong Stock Exchange, одна из крупнейших в мире.

Какими бывают фьючерсы: фантазия безгранична

Странные фьючерсы или как торговать погодой и домашними животными

Сингапур

В городе-государстве Сингапуре отлично развита рыночная экономика и существует низкий налог на прибыль. Это один из крупнейших в мире портов и оживлённый транспортный узел. Инвесторов привлекает то, что в Сингапуре всего 5 прозрачных налогов, суммарная ставка по которым не превышает 27,1%. Сингапурская фондовая биржа Singapore Exchange, SGX сравнительно молода: основана в 1999 году. Однако она, наряду с местными банками и прочими финансовыми компаниями, стала центром притяжения капитала не только из Азии, но и со всего света.

Токио

Токио – столица Страны восходящего солнца с населением 38 млн человек и один из крупнейших финансовых центров Азии и всего мира. В городе расположены штаб-квартиры масштабных банков и страховых организаций. Они обслуживают глобальные высокотехнологические корпорации, такие как SONY, Mitsubishi, Sharp и др. Однако настоящий центр финансовой жизни города – Токийская фондовая биржа, основанная еще в 1878 году. Она является крупнейшей в Азии.

Заключение

Из обзора видно, что все современные финансовые центры мира расположены в США, Азии и Западной Европе. У читателя не может не возникнуть вопрос: а где в рейтинге находится Москва, и насколько она соответствует требованиям, предъявляемым к финансовым столицам? Столица России в этом списке находится на 67 месте, а Санкт-Петербург занял 82 строчку. Прежде чем оценивать столь незавидное положение в рейтинге, стоит вспомнить, что рыночной экономике в РФ менее 30 лет. Будем исходить из того, что у финансовой сферы в нашей стране всё впереди, в том числе и высокие места в глобальных рейтингах.

Источник

Нью йорк как финансовый центр страны

Центр стратегических оценок и прогнозов

Автономная некоммерческая организация

Рейтинг GFCI составляется британской консалтинговой компанией Z/Yen Group, которая оценивает финансовые центры по таким показателям, как среда ведения бизнеса, уровень развития финансовой системы, человеческий капитал и др.

Среди 86 международных финансовых центров, попавших в этот раз в рейтинг GFCI, первое место занял Лондон, набрав 800 баллов, что на 8 баллов больше, чем у Нью-Йорка. Сянган получил 753 балла — на 2 балла меньше, чем Сингапур, замыкающий тройку лидеров. Вслед за Сянганом идут Токио и Цюрих.

Ниже представлены 10 крупнейших международных финансовых центров мира.

10. Торонто

Торонто — крупнейший город Канады, административный центр провинции Онтарио.

Финансовый округ расположен в деловом районе в Торонто, в самом центре города.

Современный округ является главным финансовым центром как столицы провинции Онтарио, так и всей Канады.

Финансовый округ представляет собой наиболее плотно застроенные кварталы, занятые многочисленными банками, штаб-квартирами крупных компаний, юридических и бухгалтерских фирм, страховых и брокерских компаний.

9. Бостон

Бостон — столица и крупнейший город штата Массачусетс в США. Бостон также является крупнейшим городом региона, известного под названием Новая Англия, а также одним из старейших и богатейших городов США.

Важнейшими секторами городской экономики являются финансовый, банковский и страховой.

Так, в Бостоне размещены штаб-квартиры Fidelity Investments, Sovereign Bank и State Street Corporation.

Город также является одним из крупнейших в США центров издательской деятельности. Здесь размещены такие издательства, как Houghton Mifflin Harcourt, Bedford-St. Martin’s и Beacon Press.

8. Сан-Франциско

Экономика города стремительно выросла, после того как на юге появилась Силиконовая долина, требующая привлечения специалистов высокого класса. В долине также размещен биотехнологический и биомедицинский исследовательский центр.

Маленькие компании, со штатом меньше чем 10 человек, составляют 85% всех предприятий в городе. Количество служащих в компаниях со штатом более 1 тыс. человек было сокращено вдвое начиная с 1977 г.

7. Вашингтон

Экономика Вашингтона определяется в первую очередь занятостью в сфере государственного управления, а также предоставлением услуг.

У многих организаций, фирм, независимых подрядчиков, некоммерческих организаций, профсоюзов, торговых групп есть свои штаб-квартиры в Вашингтоне или в его окрестностях, чтобы быть «ближе» к федеральному правительству, лоббируя при этом свои интересы.

В городе есть отрасли промышленности, непосредственно не связанные с федеральным управлением; это касается в первую очередь образования, финансов, государственной политики и научных исследований.

Две из пятисот самых крупных мировых компаний по уровню дохода (по версии журнала Fortune) находятся в Вашингтоне: это Почтовая служба США (92-е место с оборотом $68 млрд) и ипотечное агентство Fannie Mae (270-е место с оборотом $29 млрд).

6. Цюрих

Финансовый сектор – одна из самых доходных отраслей экономики Швейцарии. 20% рабочих мест в стране связаны с финансами. В Цюрихе работой в финансовом секторе занимаются приблизительно 208 тыс. человек.

Во время кризиса 2008 г., хотя финансовый сектор является основой всей экономики региона, не случилось ожидаемого надлома банков.

Один из главных мировых финансовых центров успешно прошел все штормы экономического кризиса, выгодно отличившись от многих других финансовых монстров.

5. Токио

Токио не уступает Нью-Йорку и Лондону по объему валютно-биржевых операций, количеству котируемых на фондовой бирже наименований ценных бумаг и объему купли-продажи, но имеет и слабые стороны деятельности.

В Токио аккредитовано менее 100 иностранных банков, что в четыре раза меньше, чем в Нью-Йорке и Лондоне.

4. Гонконг

Сянган, или Гонконг, — специальный административный район Китайской Народной Республики, один из ведущих финансовых центров Азии и мира.

Экономика территории основывается на свободном рынке, низком налогообложении и невмешательстве государства в экономику.

Гонконг не является офшорной территорией, это свободный порт и не взимает таможенных сборов на импорте, там нет налога на добавленную стоимость или его эквивалентов.

Акцизы взимаются только с четырех видов товаров, независимо от того, импортные они или местного производства. Это спиртные напитки, табак, минеральное масло и метиловый спирт.

Гонконг — важный центр международных финансов и торговли, а уровень концентрации штаб-квартир является самым высоким в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

По показателям душевого валового внутреннего продукта и валового городского продукта Гонконг является наиболее богатым городом в КНР.

3. Сингапур

Сингапур — высокоразвитая страна с рыночной экономикой и низким налогообложением, в которой важную роль играют транснациональные корпорации. Валовой национальный продукт на душу населения один из самых высоких в мире.

Сингапур привлекателен для инвесторов из-за низких налоговых ставок. Всего в Сингапуре 5 налогов, из которых один налог на прибыль, один — на заработную плату.

Суммарная ставка налогов 27,1%. Занимает 5-е место в рейтинге налоговых систем мира.

Всего 4 вида импортных товаров подлежат налогообложению при ввозе: спиртные напитки, табачные изделия, нефтепродукты и автомобили

2. Нью-Йорк

Нью-Йорк как финансовый центр является городом с самыми большими и ликвидными фондовыми рынками мира.

Этому способствует высокое доверие инвесторов, что выражается в больших объемах прямых иностранных инвестиций (FDI).

Нью-Йорк избрали местом расположения своих штаб-квартир такие финансовые организации, как Citigroup, J.P. Morgan Chase & Co., American International Group, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley, Merrill Lynch и др.

Кроме этого, в городе расположены штаб-квартиры многих крупных нефинансовых корпораций, среди которых Verizon Communications, Pfizer, Alcoa, News Corp., Colgate-Palmolive и др.

В городе находятся такие биржи, как Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ, Американская фондовая биржа, Нью-Йоркская товарная биржа. Нью-йоркская финансовая отрасль сосредоточена на Уолл-стрит в нижнем Манхэттене.

1. Лондон

В схватке за звание мирового финансового центра на первую позицию выходит Лондон, прежде всего благодаря более либеральному законодательству.

Около 80% инвестбанковских операций прямо или косвенно проходят через Лондон, так что британская столица по праву стала считать себя ведущим финансовым центром мира.

Официальная статистика также говорит о том, что Лондон, по-видимому, лидирует в мировой финансовой системе.

На него приходится 70% вторичного рынка облигаций и почти 50% рынка деривативов.

Лондон — крупнейший центр торговли иностранной валютой, и этот рынок растет здесь на 39% ежегодно — гораздо быстрее, чем в Нью-Йорке с его 8% прироста. Почти 80% европейских хедж-фондов управляются из Лондона.

Источник

Мировой финансовый центр

Мировые финансовые центры (англ. International financial centres) — центры сосредоточения крупных международных капиталов и масштабного проведения разнообразных международных финансовых операций.

Мировые финансовые центры

Лондон

В схватке за звание мирового финансового центра номер один постепенно побеждает Лондон, прежде всего благодаря более либеральному законодательству.

Так, в апреле рыночная капитализация европейских фондовых рынков (включая развивающиеся Россию и Турцию) достигла 15,8 трлн долларов и впервые с 40−х годов обошла капитализацию рынка США (15,7 трлн долларов). А в начале июня стало известно, что доходы инвестбанков в Европе от первичных размещений (IPO) впервые со Второй мировой войны догнали доходы банков в США. За первые пять месяцев 2007 года сумма европейских IPO достигла 37,8 млрд долларов — значительно больше, чем в США (21,2 млрд долларов). И хотя американские банки берут комиссию в два раза больше, чем европейские, доходы европейцев выше — 1,4 млрд против 1,2 млрд долларов у банков США.

Сегодня около 80% инвестбанковских операций прямо или косвенно проходят через Лондон, так что британская столица по праву стала считать себя ведущим финансовым центром мира. Об этом уже заявили и мэр города Кен Ливингстон, и премьер-министр Британии Тони Блэр. Выплата почти 17 млрд долларов бонусов сотрудникам лондонских инвестбанков в начале этого года лишь подтвердила такое ощущение. Бонусы в Нью-Йорке по результатам прошлого года оказались на треть меньше.

Официальная статистика также говорит о том, что Лондон, по-видимому, лидирует в мировой финансовой системе. На него приходится 70% вторичного рынка облигаций и почти 50% рынка деривативов. Лондон — крупнейший центр торговли иностранной валютой, и этот рынок растет здесь на 39% ежегодно — гораздо быстрее, чем в Нью-Йорке с его 8% прироста. Почти 80% европейских хедж-фондов управляются из Лондона, причем средняя норма прибыли у них в прошлом году составила 16% — почти в два раза больше, чем у хедж-фондов в США. В прошлом году на Лондонской фондовой бирже было осуществлено 419 новых размещений (включая Альтернативный инвестиционный рынок, AIM) — вдвое больше, чем в Нью-Йорке (36 на Нью−Йоркской фондовой бирже и 138 на высокотехнологичной бирже NASDAQ).

Объем сделок по слияниям и поглощениям в Европе (а европейский рынок в основном контролируют лондонские банки) уже превысил американский показатель. В 2006 году европейский рынок M&A составил 1,15 трлн долларов, а американский — 1,14 трлн. За последний год британские компании частных инвестиций привлекли нового капитала на 246 млрд долларов и инвестировали 974 млрд долларов. Если к этому прибавить 22 млрд долларов оборота юридических компаний лондонского Сити, которые обслуживают сделки финансового сектора (а в Лондоне находятся три из четырех крупнейших юридических компаний в мире), то нетрудно понять, почему британская столица превратилась в ведущий центр мирового рынка капитала.

Согласно исследованию компании Oxford Economic Forecasting, в мае 2007 года составившей рейтинг международных финансовых центров, Лондон опередил Нью-Йорк на пять пунктов. Еще год назад он уступал Нью-Йорку на десять пунктов

Нью-Йорк

Нью-Йорк как финансовый центр сегодня совсем не тот, каким он был на рубеже 70–80−х годов. Он до сих пор очень динамичен, но уже не столь ориентирован на обслуживание мировой экономики. Основная ставка делается на рынок США.

Очень сильно по позициям Нью-Йорка ударили теракты 11 сентября 2001 года. Ужесточение правил безопасности, которое последовало за терактами, превратило прилеты в аэропорты Джона Кеннеди и Ньюарк в малоприятный опыт: длинные очереди, проверка багажа, долгие собеседования на границе.

Согласно данным компании Euromonitor, в 2006 году число направляющихся в США по бизнесу сократилось по сравнению с 2001 годом почти на 20% (и это в то время, когда мировая экономика и торговля продолжали быстро расти). Периодические объявления террористической опасности в США и Европе привели и к снижению поездок американских бизнесменов за рубеж. Рост недоверия к иностранцам в США отмечается не только на пограничном досмотре, но и на финансовых рынках и среди политиков. Когда в 2006 году компания Dubai Holdings, принадлежащая правительству Дубая, объявила о приобретении британского оператора портов P&O, сделка была заблокирована. Американские политики оказались не готовы продать порты на Восточном и Западном побережьях США компании из арабской страны, даже несмотря на то что ОАЭ является союзником Вашингтона.

Источник