Ответственность за мошенничество по уголовному законодательству зарубежных стран

Анализ мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве

Ганаева Есита Эминовна
к.ю.н., доцент кафедры уголовного права и криминологии
ФГБОУ ВО «Чеченский государственный университет»
E-mail: bela_007@bk.ru

В ходе проведенного исследования нами рассмотрены германское уголовное законодательство, Уголовный кодекс Испании, Уголовное законодательство Голландии, Уголовный кодекс Франции, Уголовный кодекс Австрии, Уголовный кодекс Греции, Швейцарский Уголовный кодекс, Уголовный кодекс Финляндии, Уголовный кодекс Болгарии, Уголовный кодекс Польши, уголовное законодательство Англии, США, Уголовный кодекс КНР.[1]

Отличительными особенностями рассмотренного выше зарубежного законодательства являются:

-детальное определение понятия мошенничества (Германия, Испания, Голландия, Дания, Франция, Польша);

-наличие многообразных квалифицирующих признаков мошенничества, связанных с предметом, средствами совершения, размером ущерба, причиненного потерпевшему и его семье, с субъектом и жертвой совершения мошенничества, злоупотреблением своими полномочиями должностным лицом или государственным служащим, а также другие случаи обмана, совершенного этими субъектами (Германия, Испания, Франция);

-в общем понятии мошенничества выделяются отдельные виды мошеннических посягательств, в том числе связанных с неправомерным использованием коммунально-бытовых услуг, предоставлением ложных сведений о торговле и товарах и др. (Германия, Испания, Голландия, Греция, Швейцария, Англия, Китай);

-квалификация по статье о мошенничестве иных преступлений, совершенных с использованием обмана, и квалифицируемые по российскому законодательству как присвоение или растрата любого движимого имущества, необоснованное присвоение найденной вещи; незаконное использование электроэнергии, газа, воды, телекоммуникаций; умышленное и ложное банкротство, обман потребителей, фальшивомонетничество, подделка кредитных карточек; налоговое мошенничество и др. (Испания, Дания, Франция, Швейцария, Финляндия);[2]

-установлена специальная ответственность за мошенничество в сфере страхования, государственных поставок, компьютерное мошенничество (Германия, Голландия, Дания, Греция, Швейцария, Финляндия, Польша, Китай).

Среди наиболее удачных особенностей норм, предусматривающих уголовную ответственность за мошенничество, можно указать на следующее:

-использование в УК признаков, отсутствующих в российском законодательстве, хотя реальная действительность свидетельствует о полезности их введения, к которым относятся: действие виновного в виде промысла; действие с намерением посредством постоянного совершения мошенничества поставить большое количество людей в опасность причинения имущественного вреда; повторность совершения, особо тяжкий случай или опасный рецидив (Германия, Болгария); совершение мошенничества лицом, обращающимся за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или с целью сбора средств для оказания гуманитарной или социальной помощи; совершение мошенничества в ущерб лицу, особая беспомощность которого, обусловленная его возрастом, болезнью, физическим недостатком, психическим дефектом или состоянием беременности (Франция);

-определение и содержание обмана, выделение умышленного обмана и обмана по неосторожности, обмана при хищении услуг, определение понятия «услуги» (Англия, США);

-выделение в качестве предмета мошенничества движимых вещей или денежных средств (Англия);

-включение в предмет мошенничества материального и нематериального имущества, прав, вытекающих из договоров, имущества в требованиях и иных интересов или притязаний по имуществу (США);

-установление ответственности организации, совершившей мошенничество (Китай).

Литература:

Ильин И.В. Понятие мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве // Адвокат. 2008. № 6. — С.
Жупник В.В. Методические рекомендации по выявлению и раскрытию преступлений, совершаемых в сфере на примере зарубежных стран// Совершенствование борьбы с преступностью в сфере экономики . — М.: ВНИИ МВД России, 2008. — С.

Источник

Понятие мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве

Ильин И.В., кандидат юридических наук, докторант ВНИИ МВД России.

Преступность является социальной проблемой всех стран. В связи с этим изучение и использование положительного опыта законодательной регламентации ответственности за различные виды преступлений в зарубежных странах является весьма важным и полезным, «так как изучение зарубежного права открывает перед юристом новые горизонты, позволяет ему лучше узнать право своей страны, ибо специфические черты этого права особенно отчетливо выявляются в сравнении с другими системами» .

Ансель М. Методологические проблемы сравнительного права // Очерки сравнительного права. М.: Прогресс, 1981. С. 38.

Полезным в этом плане может оказаться и исследование особенностей понятия мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве.

Наиболее подробное описание мошенничества содержит германское уголовное законодательство. При этом оно не только дает определение мошенничеству как «действию с намерением получить для себя или третьего лица имущественную выгоду, причиняющему вред имуществу другого лица путем сообщения неправильных фактов или их искажением либо сокрытия подлинных фактов и вводящему в заблуждение потерпевшего или поддерживающее его заблуждение. «, но и выделяет отдельные виды мошеннических посягательств. Законодатель выделяет компьютерное мошенничество (ст. 263 «а» УК ФРГ), получение субсидии путем мошенничества (ст. 264), мошенничество при капиталовложении (ст. 264 «а»), обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение выгоды путем обмана (ст. 265 «а»), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 «б»), преступное злоупотребление доверием (ст. 266), утаивание и растрата заработной платы (ст. 266 «а»), злоупотребление чеками и кредитными картами (ст. 266 «б» УК ФРГ) .

См.: Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем. А.В. Серебренникова. М., 2001. С. 149 — 153.

В качестве квалифицирующих признаков мошенничества УК ФРГ выделяет:

действие виновного в виде промысла, совершение мошенничества в составе банды, которая организовалась для постоянного совершения подделки документов или мошенничества;
причинение имущественного вреда в крупном размере или действие с намерением посредством постоянного совершения мошенничества поставить большое количество людей в опасность причинения имущественного вреда;
доведение потерпевшего до состояния экономической нужды;
злоупотребление своими полномочиями или своим положением;
фальсификацию наступления страхового случая, если для этой цели он или другое лицо поджигает вещь, имеющую значительную стоимость, или полностью или частично разрушает ее посредством поджога, или топит корабль, или сажает его на мель.

При этом следует заметить, что по германскому законодательству наказуемо не только введение в заблуждение, но и поддержание этого состояния у объекта, когда мошенник своим поведением усиливает уже имеющееся заблуждение, продлевает его или укрепляет .

См.: Сунчалиева Л.Э. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический аспект: Дис. . канд. юрид. наук. Ставрополь, 2004. С. 38.

Уголовный кодекс Испании, принятый в 1995 г., определяет мошенничество как совершенное с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения заблуждения у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или другим лицам .

См.: Уголовный кодекс Испании / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, Ф.М. Решетникова. М., 1998. С. 80 — 83.

В качестве квалифицирующих признаков мошенничества Уголовный кодекс Испании (ст. 250) выделяет:

мошенническое посягательство на предметы первой необходимости, жилище и другое имущество, признанное социально необходимым;
совершение мошенничества посредством притворной тяжбы или другого обмана в судебном процессе;
совершение мошенничества путем использования недозволенных чеков, долговых обязательств, векселей или фиктивных обменных сделок;
совершение мошенничества путем использования другого лица или путем похищения или порчи каких-либо актов, документации, протоколов, публичных или официальных документов любого рода;
совершение мошенничества в отношении предметов, относящихся к художественному, историческому, культурному или научному достоянию;
мошенничество, причинившее значительный ущерб потерпевшему и его семье;
совершение мошенничества с использованием личных отношений между преступником и потерпевшим или с использованием его коммерческой или профессиональной доверчивости.

Так же как и в германском законодательстве, Уголовный кодекс Испании выделяет разновидности мошенничества. Среди них можно перечислить:

отчуждение, обременение или сдача в аренду другому лицу движимой или недвижимой вещи, ложно присвоив себе право распоряжения ею;
распоряжение движимой или недвижимой вещью, скрыв существование какого-либо обременения на нее, либо отчуждение вещи как свободной от обязательств, обременение или отчуждение заново до передачи приобретателю;
заключение во вред другому притворной сделки.

Указанные преступления объединены в главе «Об обманном присвоении чужого имущества».

Следует заметить, что УК Испании квалифицирует как мошенничество и иные преступления, совершенные с обманом. К их числу относятся присвоение или растрата любого движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению или для управления либо по другому основанию, порождающему обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252), необоснованное присвоение найденной вещи (ст. 253) и невозврат денег или другой движимой вещи, приобретенных необоснованно, по ошибке передавшего их лица (по российскому законодательству это деяние квалифицируется как неосновательное обогащение и не является преступлением).

К мошенничеству также относится незаконное использование электроэнергии, газа, воды, телекоммуникаций и т.п., причинившее крупный ущерб (ст. 255), если при этом использовался механизм, установленный для осуществления обмана, либо злоумышленно искажались показатели счетных приборов, либо использовались другие незаконные способы.

В разделе «Преступления против государственной власти» установлена ответственность за мошенничество и незаконное присвоение, совершенные должностным лицом или государственным служащим, злоупотребляющим своими полномочиями (ст. 438), и другие случаи обмана, совершенные этими субъектами (ст. ст. 436, 437).

К числу мошенничеств УК Испании относит также умышленное и ложное банкротство, обман потребителей, фальшивомонетничество, подделку кредитных карточек и др. .

См.: Сунчалиева Л.Э. Указ. соч. С. 55.

Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым .

См.: Осокин Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2003. С. 32.

По уголовному кодексу Франции мошенничество представляет собой «обман физического или юридического лица, совершенный путем использования ложного имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным положением либо путем использования обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей или иного имущества, оказанию услуг или предоставлению документа, содержащего обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим лицам» .

См.: Крылова Н.Е. Основные черты Уголовного кодекса Франции. М., 1996. С. 105.

К квалифицирующим признакам мошенничества относятся:

совершение мошенничества представителем государственной власти;
совершение мошенничества лицом, незаконно выступающим в качестве представителя государственной власти;
совершение мошенничества лицом, обращающимся за помощью к населению с целью эмиссии ценных бумаг или с целью сбора средств для оказания гуманитарной или социальной помощи;
совершение мошенничества в ущерб лицу, особая беспомощность которого, обусловленная его возрастом, болезнью, физическим недостатком, психическим дефектом или состоянием беременности, очевидна или известна исполнителю;
совершение мошенничества организованной бандой.

Во французском уголовном праве выделяются также деяния, примыкающие к мошенничеству. К ним, в частности, относятся мошенническое злоупотребление и мошеннический обман.

Мошенническое злоупотребление представляет собой использование состояния невежества, малолетства, психической неполноценности другого лица с целью его принуждения к какому-либо действию или бездействию, которые для него очень невыгодны. Таким образом, основное отличие мошеннического злоупотребления от мошенничества заключается в особой уязвимости жертвы преступления.

Согласно ст. 313-5 УК Франции мошенническим обманом являются действия лица, которое, зная, что оно абсолютно не в состоянии заплатить или решив не платить, совершает одно из следующих деяний:

велит подать себе напитки или пищевые продукты в ресторане или кафе;
велит предоставить себе и действительно занимает одну или несколько комнат в заведении, сдающем комнаты внаем (например, в гостинице), если срок проживания не превысил 10 дней;
велит обслужить себя горючим или смазочными маслами, которыми ему заполняют рабочие емкости автомобиля;
велит везти себя в такси .

См.: Сунчалиева Л.Э. Указ. соч. С. 51.

Дифференциация ответственности прослеживается и в Уголовном кодексе Австрии . Австрийский законодатель выделяет в привилегированный состав мелкое мошенничество, совершаемое по нужде (§ 150 УК Австрии): кто, находясь в состоянии нужды, совершает мелкое мошенничество, причиняя незначительный вред. Наряду с этим австрийскому законодательству известны и квалифицированные составы мошенничества, как, например, мошенничество, совершаемое в виде промысла (§ 149 УК Австрии). Кроме этого, УК Австрии содержит специальные случаи освобождения от ответственности за совершение мошенничества. Например, в соответствии с § 151 УК Австрии, если лицо до начала уголовного преследования за страховые злоупотребления добровольно отказывается от осуществления своего преступного замысла до получения страховой суммы и до получения соответствующим органом информации о случившемся, то оно освобождается от уголовной ответственности.

См.: УК Австрии / Под ред. С.Ф. Милюкова. Пер. с нем. Н.С. Рачковой. СПб., 2002.

Уголовное законодательство Голландии объединяет все виды преступлений, совершаемых с помощью обмана (в том числе за мошенничество). Раздел XXV Уголовного кодекса Голландии так и называется «Обман» и включает 18 статей, позволяющих привлекать к уголовной ответственности лиц, которые с целью получения незаконных доходов для себя или кого-нибудь других, присваивая ложное имя или путем искусной уловки, или с помощью паутины лжи, склоняет потерпевшего отказаться от собственности, сделать доступными данные, имеющие денежную стоимость в коммерции, принять на себя долг или отказаться от претензий (ст. 326).

Согласно ст. 326 «b» тюремное заключение на срок не более двух лет или штраф пятой категории должны быть назначены:

лицу, которое на или в произведении литературы, науки, искусства или ремесла ложно ставит чье-либо имя или какой-либо знак или фальсифицирует подлинное имя или подлинный знак с целью создать видимость, что это произведение было создано лицом, чье имя или знак оно поставило на нем или в нем;
лицу, которое умышленно продает, предлагает продать, доставляет, имеет в наличии с целью продажи или ввозит в европейскую часть Королевства произведение литературы, науки, искусства или ремесла, на котором или в которое было ложно поставлено чье-либо имя или какой-либо знак, или подлинное имя или подлинный знак были фальсифицированы, как будто это произведение было создано лицом, чье имя или знак ложно поставлены.

УК Голландии устанавливает специальную ответственность за мошенничество в сфере государственных поставок. Согласно ст. 332 «лицо, которое прибегает к какой-либо форме обмана в ходе поставок для использования военно-морским флотом или армией, что могло бы подвергнуть риску безопасность государства в военное время, подлежит сроку тюремного заключения не более шести лет или штрафу пятой категории».

Кроме этого, в УК Голландии предусмотрена ответственность за мошенничество в сфере страхования. Согласно ст. 327 УК Голландии лицо, которое путем искусной уловки вводит в заблуждение страховщика относительно обстоятельств, относящихся к страхованию, заставляя его заключить договор, который он бы не заключил, или заключил бы на других условиях, если бы знал истинное положение дел, подлежит сроку тюремного заключения не более одного года или штрафу пятой категории. В соответствии со ст. 328 УК Голландии лицо, которое с целью получения незаконного дохода для себя либо кого-нибудь другого в ущерб страховщику поджигает либо взрывает собственность, застрахованную от пожара, или которое с аналогичной целью топит судно либо уничтожает самолет, которые были застрахованы, или если его собственность на борту либо груз были застрахованы, сажает судно на мель либо приводит его к кораблекрушению, или которое с аналогичной целью уничтожает, делает непригодным либо повреждает судно, подлежит сроку тюремного заключения не более четырех лет либо штрафу пятой категории .

См.: Уголовный кодекс Голландии / Пер. с англ. И.В. Мировой. Под ред. проф. Б.В. Волженкина. 2-е изд. СПб., 2001. С. 400 — 402.

В соответствии с § 279 Уголовного кодекса Дании «любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды путем незаконного осуществления, подтверждения или использования ошибки заставляет любое лицо совершить или не совершать деяние, которое заключается в потере имущества для обманутого лица или для других лиц, которых затрагивает данное действие или бездействие, признается виновным в мошенничестве».

Отдельно установлена ответственность за компьютерное мошенничество. Так, в соответствии с § 279 УК Дании «Любое лицо, которое в целях получения для себя или для других лиц незаконной выгоды незаконно изменяет, дополняет или стирает информацию или программы, используемые для электронной обработки данных, или которое любым другим способом пытается затронуть результаты такой обработки данных, признается виновным в компьютерном мошенничестве».

Помимо этого, § 284 УК Дании устанавливает ответственность для тех, кто «. приобретает для себя или для других лиц долю в прибыли, полученную от кражи, незаконного присвоения найденных предметов, присвоения или растраты имущества, мошенничества, компьютерного мошенничества, злоупотребления доверием, вымогательства, неправомерного завладения фондами» .

Уголовный кодекс Дании / Научное редактирование и предисловие С.С. Беляева. Пер. с датск. и англ. С.С. Беляева, А.Н. Рычевой. СПб.: Юридический центр Пресс, 2001. С. 208, 209.

Уголовный кодекс Греции определяет мошенничество как деликт, означающий перемещение собственности, при этом способами уголовно наказуемого обмана являются: а) выдача заведомо ложных фактов за истинные; б) искажение или сокрытие истинных фактов, посредством чего другое лицо побуждается к действию или бездействию или к допущению действия или бездействия и в результате этого для него возникает имущественный ущерб (ст. 386 УК Греции). Как видно, здесь не выделяется мошенническая передача права на собственность, а речь идет лишь о перемещении имущества. Уголовное законодательство Греции предусматривает также особый случай мошенничества — страховое мошенничество (следует заметить, что мошенничество в сфере страхования выделяется в уголовных законах многих стран). Согласно ст. 388 УК Греции наказуем тот: а) кто с целью получения для себя или другого страховой суммы, на которую застрахована движимая или недвижимая вещь, создает ту опасность, на случай которой вещь застрахована, и б) тот, кто с той же целью получения страховой суммы причиняет самому себе телесное повреждение или усиливает последствия телесного повреждения, полученного в результате несчастного случая .

См.: Бондарь А.В. Мошенничество как вид преступного посягательства против собственности и особенности его проявления в сфере банковской деятельности: Дис. . канд. юрид. наук. Сыктывкар, 2003. С. 50.

Швейцарский Уголовный кодекс определяет мошенничество как умышленное деяние, связанное с нанесением имущественного ущерба путем коварного введения в заблуждение и совершенное с целью обогащения. Кодекс признает уголовно наказуемым мошенничество в тех случаях, когда налицо обманное действие, наказываемое каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением (ст. 1462). Мошенничество, причинившее ущерб родственнику, преследуется только по личной жалобе потерпевшего. Согласно ст. 148 Уголовного кодекса Швейцарии к мошенничеству также относятся злостное нанесение имущественного ущерба; мошенническое пользование услугами гостиниц, пансионов; обманное получение услуг (при проезде, при посещении театров, кино, при пользовании игровыми автоматами; эксплуатация легковерия (имеет место, когда кто-то в виде промысла эксплуатирует легковерие путем предсказывания, толкования снов, гадания на картах, заклинания духов или подговора к поискам кладов или публично предлагает свои услуги для эксплуатации этих волшебств); предоставление ложных сведений о торговле и кооперативных товариществах; фальсификация товаров, выпуск в оборот, ввоз и складирование фальсифицированных товаров; страховое мошенничество; налоговое мошенничество; уклонение от воинской повинности путем обмана.

Злоупотребление доверием (ст. 138) закон рассматривает как преступление при условии, что присвоенное имущество было вверено виновному, что наказывается каторжной тюрьмой на срок до пяти лет или тюремным заключением . Злоупотребление доверием, причинившее ущерб родственнику или члену семьи, преследуется также по жалобе потерпевшего .

См.: Уголовный кодекс Швейцарии / Пер. с нем. М., 2000. С. 56.
См.: Осокин Р.Б. Указ. соч. С. 34.

Уголовный кодекс Финляндии определяет мошенничество как нанесение имущественного ущерба, совершаемое с целью противоправного обогащения самого себя или другого путем введения кого-либо в заблуждение. По буквальному смыслу закона мошенничество совершается путем обманного сообщения ложных фактов или путем искажения или утаивания истины. Здесь обращает на себя внимание то обстоятельство, что мошенничество возможно и в том случае, если оно совершается с целью обогащения не только виновного, но и иного лица. Применительно к российским представлениям, имеющим место в уголовно-правовой теории, такой подход воспринимается неоднозначно. В состав мошенничества по уголовному законодательству Финляндии входят и преступные деяния, которые в Уголовном кодексе РФ квалифицируются как самостоятельные преступления. Так, глава 36 УК Финляндии под названием «Мошенничество и подлог» включает в себя такие деяния, как страховое мошенничество; подлог архивного, изготовленного, иностранного или частного документа; фальсификация пограничного или межевого камня или отметки об уровне воды; подделка знаков оплаты сборов, мер и др. .

Уголовный кодекс Болгарии устанавливает ответственность за мошенничество в рамках раздела (IV) УК, в котором объединены все запреты преступления, совершаемого при помощи обмана.

«Раздел IV. Обман.

Ст. 209. (1) Кто с целью получения для себя или для другого лица имущественной выгоды введет кого-либо в заблуждение или поддержит имеющееся у него заблуждение и таким путем причинит ему или другому лицу имущественный вред, наказывается за обман лишением свободы до шести лет.

Кто с указанной целью использует заблуждение, неопытность или неосведомленность какого-либо лица и таким путем причинит ему или другому лицу имущественный ущерб, наказывается лишением свободы до трех лет. Обман, предусмотренный предыдущим абзацем, в маловажных случаях наказывается лишением свободы до одного года или исправительными работами».

Согласно ст. 210 обман наказывается лишением свободы от одного года до восьми лет: если виновный выдавал себя за должностное лицо или лицо, которое действует по поручению органов власти; если совершен двумя и более лицами по предварительному сговору; если совершен должностным лицом или уполномоченным, использовавшим для этого свою должность или полномочия; если совершен повторно, за исключением маловажных случаев; если причинен ущерб в крупных размерах.

В соответствии со ст. 211 обман, предусмотренный абзацами первым и вторым ст. 209 и ст. 210, причинивший ущерб в особо крупных размерах, представляющий особо тяжкий случай или опасный рецидив, наказывается лишением свободы от трех до десяти лет. Суд может постановить конфискацию в пределах, не превышающих половины имущества виновного, и обязательное поселение.

Использование документа, содержание которого является недостоверным, либо поддельного или фальсифицированного документа для противозаконного получения чужого движимого имущества с намерением его присвоить, наказывается лишением свободы до восьми лет (ст. 212).

В ст. 213 предусматривается лишение свободы на срок до трех лет и штраф до десяти левов за совершение страхового мошенничества .

См.: Уголовный кодекс Республики Болгария / Перевод с болг. Д.В. Милушева, Л.И. Лукашова. Науч. ред. проф. А.И. Лукашова. Вступ. статья И.И. Айдарова. СПб.: Юридический центр Пресс, 2001. С. 150 — 153; Мельников А.А. Криминологические и уголовно-правовые проблемы борьбы с мошенничеством: Дис. . канд. юрид. наук. М., 2002. С. 63, 64.

По УК Польши, «кто с целью получения имущественной выгоды вынуждает другое лицо невыгодно распорядиться своим или чужим имуществом путем введения его в заблуждение либо использования заблуждения или неспособности надлежащего понимания предпринимаемого действия, подлежит наказанию лишением свободы на срок от 6 месяцев до 8 лет» (§ 1 ст. 286).

В § 1 ст. 287 того же Кодекса устанавливается обособленная ответственность за компьютерное мошенничество для тех, «кто с целью получения имущественной выгоды или причинения другому лицу вреда, не имея на то права, влияет на автоматизированное преобразование, собирание или передачу информации или изменяет, удаляет либо вводит новую запись на компьютерный носитель информации».

Если обман совершен во вред самому близкому лицу, преследование возбуждается по заявлению потерпевшего (§ 3 ст. 287) .

См.: Уголовный кодекс Республики Польша / Перевод с польского Д.А. Барилович. Науч. ред. А.И. Лукашов, Н.Ф. Кузнецова. Вступ. статья А.И. Лукашова, Э.А. Саркисовой. СПб.: Юридический центр Пресс, 2001. С. 180.

УК КНР определяет мошенничество как преступление против собственности и как преступление против рыночного экономического порядка . В первом случае в его ст. 266 устанавливается ответственность за мошенничество с общественными, частными ценностями на значительную сумму, которое наказывается лишением свободы на срок до трех лет, арестом либо надзором, в качестве дополнительного или самостоятельного наказания применяется штраф; при крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах возможно наказание лишением свободы на срок от трех до десяти лет, в качестве дополнительного наказания применяется штраф; при особо крупном размере суммы или других особо отягчающих обстоятельствах мошенничество наказывается лишением свободы на срок десять лет и более лет либо пожизненным лишением свободы, в качестве дополнительного наказания применяется штраф либо конфискация имущества. Статья 269 той же главы предусматривает квалифицированный вид мошенничества «с применением насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик», который карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет.

Уголовный кодекс Китайской Народной Республики / Пер. с кит. В.Д. Вичикова. Под ред. проф. А.И. Коробеева. СПб., 2001.

Во втором случае законодатель предусматривает ответственность за: незаконный сбор средств с помощью мошеннических способов с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 192 УК КНР); получение обманным путем кредитов от банка или других финансовых структур с целью незаконного присвоения на значительную сумму (ст. 193); мошенническую деятельность с финансовыми векселями на значительную сумму (ст. 194); мошенническую деятельность с аккредитивами на значительную сумму (ст. 195); мошенническую деятельность с кредитными картами на значительную сумму (ст. 196); мошенническую деятельность с использованием поддельных, переделанных облигаций государственного займа или иных ценных бумаг; эмитированных государством, на значительную сумму (ст. 197); мошенническую деятельность в сфере страхования на значительную сумму (ст. 197 УК КНР).

Как и в уголовных кодексах других зарубежных стран, в УК Китая отдельно выделено страховое мошенничество и мошенничество с кредитными картами. Так, УК Китая определяет страховое мошенничество следующим образом: 1) умышленное заявление ложных страховых сведений страхователем для получения страхового вознаграждения обманным путем; 2) фабрикация ложных сведений о причинах произошедшего страхового инцидента либо преувеличение размера потерь по нему страхователем, застрахованным лицом или выгодоприобретателем для получения страхового вознаграждения обманным путем; 3) фабрикация непроизошедшего страхового инцидента страхователем, застрахованным лицом или выгодоприобретателем для получения страхового вознаграждения обманным путем; 4) умышленное создание страхового инцидента с утратой собственности страхователем, застрахованным лицом для получения страхового вознаграждения обманным путем; 5) умышленное причинение застрахованному лицу смерти, увечья или заболевания страхователем, выгодоприобретателем для получения страхового вознаграждения обманным путем. При этом деяния, предусмотренные пунктами 4, 5, в то же время образующие составы других преступлений, наказываются в соответствии с положениями о наказании за совершение нескольких преступлений.

Организация, совершившая данное преступление, наказывается штрафом. Кроме того, лица, непосредственно ответственные за руководство, и другие непосредственно ответственные лица наказываются лишением свободы на срок до пяти лет либо арестом; при крупном размере суммы или других отягчающих обстоятельствах — лишением свободы на срок от пяти до десяти лет; при особо крупном размере суммы или других особо отягчающих обстоятельствах — лишением свободы на срок десять и более лет. Умышленное предоставление ложных свидетельских документов по страховому инциденту экспертами, свидетелями, лицами, оценивающими собственность, создавшее другим лицам условия для мошенничества, рассматривается как соучастие в преступлении в сфере страхового мошенничества . Отдельно УК КНР устанавливает ответственность за финансовое мошенничество, выделяя семь самостоятельных составов преступлений, в том числе мошенничество с кредитными картами, аккредитивами, финансовыми векселями, в сфере страхования .

См.: Сунчалиева Л.Э. Указ. соч. С. 46.
См.: Ахметшин Х.М., Ахметшин Н.Х., Петухов А.А. Современное уголовное законодательство КНР. М., 2000. С. 316 — 322.

В английском праве состав мошенничества как преступления определен еще в 1757 г. и заключается в приобретении движимых вещей или денег путем введения в заблуждение относительно фактов. Впоследствии этот состав был распространен и на сходные общественно опасные деяния, например на случаи, когда выманивают составление или подписание документов, дающие право на распоряжение собственностью, получают путем обмана кредит и посредством обмана побуждают к капиталовложениям .

См.: Талан М.В. Обман и злоупотребление доверием как признаки преступлений в сфере экономической деятельности // Налоговые и иные экономические преступления. Ярославль: Государственный университет, 2002. С. 66.

Следует также заметить, что мошеннические деяния в английском праве криминализируются также в отдельных законах. Среди них можно привести Закон о хищении 1968 г. и Закон об уголовно наказуемом причинении вреда 1971 г.

Закон о хищении 1968 г. выделяет следующие виды мошенничества: получение имущества путем обмана, получение трансфертных денег путем обмана, получение имущественной выгоды путем обмана, получение услуг путем обмана, уклонение от уплаты долга путем обмана, уклонение от оплаты.

Получение имущества посредством обмана — это основное обманное имущественное преступление. Его определение содержится в ст. 15 Закона о хищении 1968 г.: «противоправное получение чужого имущества лицом путем обмана с целью безвозмездного его изъятия» наказывается «тюремным заключением на срок не свыше 10 лет».

Статья 15 (4) Закона о хищении 1968 г. устанавливает, что обман означает любую словесную или конклюдентно-поведенческую ложь (умышленную или неосторожную), касающуюся имущества или права на него. Например, обман путем использования полицейской униформы.

Получение имущества путем обмана имеет место, если обман произошел до его передачи, т.е. явился причиной передачи. Обман может быть совершен умышленно и по неосторожности. Неосторожность имеет место тогда, когда виновный безразлично относится к своей лжи.

За получение имущественной выгоды путем обмана уголовная ответственность наступает по ст. 16 Акта 1971 г.: «противоправное получение имущественной выгоды путем обмана» наказывается «тюремным заключением на срок от 3 до 5 лет» .

См.: Criminal law. Third edition 2000. Catherine Elliot and Fraces Quinn / Chapter #9. Fraudulent property offences. P. 170; Осокин Р.Б. Указ. соч. С. 36.

В США нет единой уголовно-правовой системы, что обусловлено особенностями американского федерализма. Там существуют 53 самостоятельные системы — 50 штатов, федеральная, округа Колумбия и Пуэрто-Рико. Это породило такую характерную для американской уголовно-правовой системы особенность, как правовой дуализм, означающий, что на территории каждого штата действует право данного штата, а при определенных условиях применяется федеральное право.

Примерный уголовный кодекс США содержит описание разнообразных мошеннических действий в разделах «Хищение и родственные ему посягательства» и «Подлог документа и обманные приемы». Так, ст. 223.3 Примерного УК США предусматривает хищение путем обмана, при котором виновный посредством умышленных действий получает чужое имущество. Под имуществом понимается все, что имеет ценность — недвижимое имущество, материальное и нематериальное личное имущество, права, вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты, пойманные домашние животные, пища и питье, электрическая или иная энергия . Обман заключается в создании или укреплении ошибочного представления о качестве, намерении (при этом в статье подчеркивается, что вывод о наличии обмана в отношении намерения лица выполнить обещание не может быть сделан на основании одного лишь факта последующего невыполнения обещания); несообщении о нахождении имущества в залоге, существовании правовой претензии на него или ином правовом препятствии к пользованию имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами.

См.: Примерный уголовный кодекс США. Оригинальный проект института американского права / Под ред. Б.С. Никифорова. М., 1969. С. 147, 148; Criminal law United States. Second edition. LaFayne R. Handbook on criminal law. St. Paul, Minn. P. 742; Осокин Р.Б. Указ. соч. С. 37.

Обман как способ совершения преступления назван и в ст. 223.7 (хищение услуг), согласно которой лицо виновно в хищении, если оно путем обмана, угрозы или предъявления фальшивых знаков и иных средств, освобождающих от платежа за полученную услугу, намеренно пользуется услугами, которые могут быть предоставлены только за плату. «Услуги» означают труд, профессиональную услугу, перевозки, услуги по телефонной связи или иной публичной службе, обслуживание в гостиницах, ресторанах или иных местах, допуск на выставки, пользование транспортом или иным движимым имуществом.

В Примерном УК США не говорится специально о злоупотреблении доверием как способе преступления, но, по мнению автора, к преступлениям, совершенным таким способом, можно отнести хищение путем уклонения от надлежащего распоряжения приобретенными средствами (ст. 223.8) и злоупотребление вверенным имуществом и имуществом, принадлежащим государству или финансовому учреждению (ст. 224.13). В первом из этих случаев лицо, получающее имущество по соглашению, намеренно обращается с этим имуществом как со своим собственным и уклоняется от производства требуемого платежа или осуществления требуемого распоряжения этим имуществом. При этом должностное лицо или государственный служащий презюмируется распорядившимся имуществом как своим собственным, если уклоняется от производства платежа или представления отчета по законному требованию или если ревизия обнаружит неполноту или подложность представленных отчетов.

Преступление, квалифицируемое по ст. 224.13, заключается в том, что виновный пользуется или распоряжается имуществом, вверенным ему как доверенному лицу (в качестве доверительного собственника, опекуна, душеприказчика, администратора наследства, управляющего конкурсной массой и др.) заведомо противоправным способом, влекущим за собой значительный риск утраты имущества или причинения ущерба .

В дополнение к Примерному кодексу США уголовные кодексы отдельных штатов более детально криминализуют те или иные виды мошенничеств.

Так, согласно § 4106 УК Штата Пенсильвания лицо совершает преступление, если:

оно (1) использует кредитную карточку в целях получения имущества или услуг, сознавая, что:
карточка украдена, подделана или фиктивна;
карточка принадлежит другому лицу, которое не давало разрешения на ее использование;
карточка была аннулирована или погашена;
по любой другой причине пользование им карточкой не разрешено тем, кто ее выдал, или лицом, которому она была выдана, либо производит, продает, дает или иным образом передает другому или предлагает либо рекламирует кредитную карточку или оказывает пособничество любому другому лицу в использовании кредитной карточки, сознавая или имея основание полагать, что она будет использована для получения имущества или услуг без оплаты, установленной за нее в законном порядке; либо оглашает кредитную карточку или код существующей, погашенной, аннулированной, потерявшей силу или несуществующей кредитной карточки или нумерацию либо кодирование, которые используются при выпуске кредитных карточек, сознавая или имея основание полагать, что все это будет использовано для того, чтобы избежать оплаты за любое имущество или услуги.

Похищенные суммы при незаконном использовании кредитной карточки, совершенном по одному плану или в ходе поведения, независимо от того, кто ее использовал, могут быть сложены при определении классификации преступления.

Таким образом, в зарубежном законодательстве предусмотрена ответственность за довольно разнообразные виды мошенничества, существует многообразие квалифицирующих признаков, что в определенной степени может быть воспринято и российским законодателем.

Источник