Переводы между банками разных стран

Международные денежные переводы с карты на карту

Здесь вы можете быстро и безопасно осуществить международные денежные переводы с карты на карту. Онлайн перевод возможен с карт российских банков (Visa / MasterCard / Maestro / МИР) по России и в 190 стран. Для расчета комиссии укажите сумму перевода.

Часто задаваемые вопросы о международных переводах

Между какими банками можно переводить деньги?

Деньги можно переводить между любыми банками России и в 190 стран мира. Банк получателя может как совпадать с банком отправителя, так и являться другой (сторонней) организацией.

Между какими картами можно переводить деньги?

Международный перевод возможен между любыми дебетовыми и кредитными картами физических и юридических лиц (формы ИП или ООО) платежных систем VISA (Виза) либо MasterCard/Maestro (МастерКард/Маэстро). Карта отправителя и получателя может являться зарплатной или корпоративной. Единственное требование: карта, с которой осуществляется перевод, должна иметь защиту 3-D Secure.

Есть ли суточный лимит на сумму международного перевода?

Минимальная сумма одного перевода составляет 100 рублей. Максимальная — 70 000 рублей. В день можно совершить не более 4 операций, а месячный лимит составляет 600 000 рублей. Дополнительные лимиты могут быть установлены банком, выдавшим карту клиенту. Других ограничений нет.

Какая комиссия за международный перевод средств?

Комиссия системы составляет всего 1,4% от суммы перевода, но не может быть меньше 59 рублей. В редких случаях может быть дополнительная комиссия банка, выпустившего карту.

Как быстро перевод дойдет до получателя?

Обычно деньги приходят практически мгновенно! (Перевод отправляется сразу же и время зачисления на счет зависит только от банка получателя, по закону банк должен зачислить деньги не позднее 3-х рабочих дней.)

Что мне нужно знать о карте получателя, чтобы совершить международный перевод?

Чтобы совершить интернет-перевод наличных через наш сервис, Вам достаточно знать лишь номер пластиковой карты, на которую Вы хотите отправить деньги.

Как мне сделать международный перевод?

Для перевода средств Вам необходимо ввести номер своей карты и срок ее действия с лицевой стороны, а так же код безопасности CVC2/СVV2 с обратной стороны карты. После необходимо указать номер карты, на которую Вы хотите перевести наличные. После чего Вам остается лишь ввести желаемую сумму перевода, подтвердить, что Вы согласны с условиями оферты и нажать кнопку «Перевести». Деньги автоматически спишутся с Вашей пластиковой карты и уже через 5 минут будут на счете получателя.

В какой валюте может быть сделан перевод?

Сервис позволяет переводить денежные средства только в российских рублях. В соответствии со статьей 9 п.1 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ, валютные операции между резидентами запрещены. Это значит, что перевести иностранную валюту со счета одного физического лица (резидента РФ), открытого в банке на территории России, на счет другого физического лица (также резидента РФ), открытого также в банке на территории России, невозможно. Исключение — переводы между счетами супругов и близких родственников.

Это безопасно? Как я могу быть уверен, что деньги придут на указанную карту, а данные моей карты не узнает кто-то еще?

Электронный международный перевод с одной карты на другую совершенно безопасен и Вам не о чем беспокоиться. Ваши данные надежно защищены протоколом шифрования TLS 1.2. Это означает, что данные между нашим сайтом и банком передаются в зашифрованном виде, и даже если третье лицо сможет получить доступ к этим данным, расшифровать их без специального ключа невозможно. Ключ шифрования же известен только банку и уникален для каждой передачи данных. Деньги гарантированно поступят на указанную карту. Перевод с карты на карту осуществляется надежными банками ПАО «Промсвязьбанк» (Лицензия ЦБ РФ № 3251) и ПАО «АК БАРС» (Лицензия ЦБ РФ № 2590) — входят в ТОП-20 крупнейших банков России.

Комиссия (процент) за перевод взимается с отправителя перевода. Допустимы разные суммы, поэтому размер комиссии рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода на этапе заполнения платежных данных. Обращаем Ваше внимание, что Банк, выпустивший карту, может взимать дополнительную комиссию за операцию по карточным переводам (фиксированный тариф или процент). Для уточнения условий обслуживания Вашей карты обращайтесь в свой Банк.
Сервис переводов по номеру карты предоставлен компанией Акционерное общество «СмартКардЛинк» (АО «СКЛ») ИНН 7734198004 КПП 772301001. Перевод с карты на карту осуществляется через банки ПАО «Промсвязьбанк» (Лицензия ЦБ РФ № 3251) и ПАО «АК БАРС» (Лицензия ЦБ РФ № 2590).

Источник

Международные переводы: виды и особенности

Международные переводы стали важной частью современной жизни: с их помощью можно оплатить лечение или обучение за границей, переслать деньги родственникам, забронировать гостиницу или экскурсионный тур. Расскажем, как отослать деньги в чужую страну безопасно, быстро и по выгодному тарифу, а также рассмотрим нюансы и особенности этого процесса.

Какими бывают международные переводы?

Оформить зарубежный перевод можно через банк или компанию-посредника. Во втором случае не нужно открывать отдельный счет или заводить карту — достаточно прийти в офис финансовой организации или оформить перевод онлайн, используя соответствующие сервисы.

Посредники готовы обеспечить высокую скорость доставки средств, однако и комиссию за свои услуги возьмут больше, чем в банке.

• банковские переводы наиболее востребованы при расчетах юридических и физических лиц, когда компания выставляет счет за оказанные услуги, выполненные работы или поставку товара, а клиент оплачивает их по сформированной квитанции или реквизитам;
• для отправки перевода через банк достаточно иметь на руках счет (в международной практике он называется «инвойс»), удостоверение личности и денежные средства;
• посредники для оформления перевода запрашивают персональные данные получателя, включая адрес проживания, номер телефона. ФИО (при наличии) указываются на латинице;
• отправителю следует предъявить паспорт, а при его отсутствии — визу, временную регистрацию или миграционную карту для подтверждения законных оснований нахождения на территории страны.

Обратите внимание! При использовании систем международных переводов следует указывать действующий номер телефона, так как на него придет СМС-уведомление с контрольным кодом. Без него получить деньги не получится.

Валюта

Деньги за рубеж отправляются в той валюте, в которой открыт счет получателя. При необходимости банк самостоятельно проводит конвертацию по действующему обменному курсу, причем за эту операцию берет комиссионное вознаграждение. Учитывайте этот момент, если требуется отправить точную сумму.

Если отправка планируется посредством компании-посредника, нужно помнить, что далеко не каждая система перевода денежных средств работает с валютой. Точнее, не во всех отделениях есть возможность отправить валютный перевод. Уточнить адрес подходящего вам офиса можно по телефону справочной службы выбранного посредника.

Особенности банковских переводов, о которых нужно знать заранее

Если вы не являетесь опытным пользователем ПК, для осуществления перевода лучше обратиться к специалисту в удобном для вас отделении банка. Для остальных удобнее будет интернет-банкинг: через приложение или личный кабинет на сайте.

Важно помнить, что все валютные операции попадают в поле зрения валютного контроля. При отправке денег российским гражданам, находящимся за пределами страны, банк обязательно запросит документы, подтверждающие факт близкого родства. Это может быть свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении. Если родства нет, перевод не пройдет.

Иностранному гражданину деньги отправить проще (или получить их от резидента другой страны). Единственное ограничение — на дневной лимит отправления. К примеру, граждане России могут перевести за рубеж до $5000 в течение дня. При большей сумме банк запросит документы, подтверждающие легальность происхождения и назначения денежных средств.

Кроме этого полезно помнить, что:

• все реквизиты и иную информацию с инвойса вводят полностью, не пропуская никаких символов;
• часто номера счетов в иностранных банках записываются по иному формату, чем в нашей стране, поэтому бывает полезным сохранить приходный ордер или шаблон платежа (при переводе онлайн) для последующего использования;
• для отправки рекомендуется выбрать банк, клиентом которого вы уже являетесь, — не придется тратить время и деньги на открытие еще одного счета, оплаты комиссии по повышенному тарифу и т.д.;
• переводы в пользу юридических лиц имеют определенные лимиты, чтобы не попасть впросак, следует заранее позвонить на горячую линию банка и уточнить нюансы подобных операций;
• доказательством отправки денег служат платежное поручение и приходно-кассовый ордер — они выдаются отправителю банковским служащим после оформления транзакции.

Как правило, банк доставляет деньги за 3-5 дней. Чтобы ускорить этот процесс, желательно правильно заполнить поле «назначение платежа» — оно должно быть коротким, емким и на английском языке.

Как работают компании-посредники?

Переводы в Россию из-за границы, а также из России за рубеж можно отправить с помощью специальных компаний, предлагающие посреднические услуги. Конечно, здесь речь не идет о переводах с минимальной комиссией — расценки зачастую выше, чем у банков. Зато деньги доходят очень быстро.

Чтобы адресат точно получил перевод, нужно:

• уточнить адреса ближайших отделений выбранной компании, которые могут оформить транзакцию в нужной валюте;
• нанести визит в отделение посредника, предъявить паспорт;
• указать ФИО (при наличии) адресата, страну и город его проживания;
• указать, сколько денег и в какой валюте будете пересылать;
• указать номера телефонов — свой и получателя: на них придет смс с контрольной фразой;
• оплатить сумму с учетом комиссионного вознаграждения (за сам перевод и конвертацию денег в другую валюту).

Получателю останется лишь прийти в отделение компании в своем городе, предъявить паспорт или любой иной документ, удостоверяющий личность, после чего назвать сотруднику контрольный код.

Полезный совет: чтобы снизить стоимость перевода, рекомендуется деньги обменять заранее в обменном пункте. Дело в том, что при конвертации валюты компании-посредники используют менее выгодный для клиента курс.

Если при оформлении перевода вы допустили ошибку (например, неправильно написали ФИО), то операцию можно отменить. При этом деньги вернут полностью за вычетом комиссионных сборов. Аналогично средства вернутся, если получатель не забрал перевод в течение 1 месяца.

Перечень популярных посредников

В России действуют несколько компаний, предоставляющих услуги международных денежных переводов:

1. Western Union — старейшая в мире организация подобного профиля (успешно работает почти полтора века). В России работает с 1991 года. Размер вознаграждения зависит от страны назначения. Для отправки денег достаточно предъявить паспорт и указать ФИО адресата. Транзакции допускаются в любой валюте.
2. Unistream — организация, представленная практически во всех странах СНГ. Комиссия при оформлении перевода — от 1%.
3. Contact — отечественная система, предлагающая свои услуги в 170 странах мира. Максимальный лимит на отправку — 350 000 в сутки на одного человека (или $10 000, если перевод валютный). Размер вознаграждения зависит от суммы перевода (в среднем 2-3%).
4. MoneyGram — американская компания, представленная в 200 странах. Комиссия — 1% от суммы перевода.
5. «Золотая корона» — быстрая система переводов с «плавающей» комиссией (зависит от суммы и места назначения перевода). В день можно отправить до 600 000 в рублях, до 20 000 в долларах и до 15 000 в евро.
6. «Колибри» (ранее «Блиц») — переводы от Сбербанка. Комиссия — 1%. Время исполнения — 1 час. Оформить можно, в том числе, через личный кабинет на сайте или мобильное приложение.

Вместо заключения

Чтобы привлечь клиентов, компании-посредники предоставляют клубные привилегии, скидки, запускают акции со сниженным тарифом. Не отстают от них и банки со специальными льготными условиями переводов (вплоть до отправки без комиссии). Чем больше и чаще вы отправляете, тем лояльнее условия предоставления услуги.

Поэтому нельзя ответить однозначно, какой вид и способ отправки международного перевода выгоднее. Всё зависит от суммы, срочности, валюты, а также страны и города назначения. Знание о специальных акциях и индивидуальных условиях поможет выбрать наиболее оптимальный вариант. Обратите внимание: льготные предложения обычно имеют ограничение по времени, поэтому перед оформлением перевода будет полезным проверить информацию на актуальность.

Источник

Валютные переводы за границу

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

При переводе денег за границу обращайте внимание на комиссию, срок зачисления средств и гарантии безопасности. Существует три основных способа: через банк, с помощью электронных платёжных систем или международных систем быстрых переводов. Далее расскажем о плюсах и минусах этих вариантов.

Лимиты

Резиденты РФ (граждане РФ и люди, постоянно проживающие в стране) могут переводить за границу без открытия счёта максимум 5000 долларов США через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников, но в этом случае придётся предоставить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

Переводы без ограничения суммы возможны только со счёта при наличии подтверждающих документов.

При отправке денег на свой собственный счёт за границей ограничения также не действуют. Но не стоит забывать, что об открытии счёта в иностранном государстве россияне обязаны уведомлять налоговую.

Для нерезидентов по закону лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Однако предельные суммы могут устанавливать конкретные платёжные системы и банки. Например, в Western Union введено ограничение: нерезиденты могут переводить до 7499,99 долл. или эквивалентной суммы в рублях в день. «Превышенцам» придётся предоставить бумаги, в которых отражена цель операции. Важно уточнить, какие лимиты существуют в стране получателя платежа.

SWIFT

SWIFT – это международная система межбанковских платежей. Оформить перевод можно в отделении финансового учреждения или через интернет-банк. Обычно средства переводятся безналично – со счёта на счёт.

Услуги по переводам за рубеж с помощью системы SWIFT предоставляют практически все крупные кредитные учреждения. Разница лишь в сумме комиссии и времени зачисления средств. Операция выполняется как в долларах или евро, так и в рублях. Причём первый вариант выгоднее, поскольку не придётся платить за конвертацию.

Комиссия в банках варьируется от 0,5 до 5%. К примеру, в «Промсвязьбанке» нужно оплатить от 0,5%, но не менее 10 долл. за перевод. «Русский Стандарт» и «Альфа-Банк» берут комиссию 2-3%. Размер комиссии зависит также от способа перевода. При отправке денег через интернет или мобильный банк, как правило, действуют самые выгодные условия.

Сбербанк предлагает два варианта переводов SWIFT:

1. Наличными с зачислением на счёт или выдачей налом. Срок поступления – максимум 2 рабочих дня для наличных и 1 день при выборе первого способа. Для нерезидентов ограничений по сумме нет, для резидентов они стандартные – 5000 долл.
2. Безналично. Ограничений по сумме нет ни для кого. Срок зачисления средств – 2 рабочих дня.

Размер комиссии для рублёвых переводов – 2%, минимально – 50 руб., максимально – 2000 руб.; для долларовых – 1%, минимум – 15 долл., максимум – 200.

В Сбербанке можно купить услугу FULLPAY. В этом случае он возьмёт на себя все комиссии банков-посредников, какими бы они ни были.

Это защитит отправителя от ситуации, когда получателю доходит лишь часть суммы из-за того, что какой-то процент забирают посреднические учреждения. Размер комиссии зависит от суммы перевода.

Платёжные системы в интернете

Переводы через интернет считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелёк получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что посещать банк в этом случае не нужно. Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платёжной системой.

В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро. В противном случае сбор составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны в 16 стран ближнего зарубежья. Доступна услуга получения денег наличными. В этом случае они дойдут в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

Webmoney берёт от 0,8% от суммы при каждой транзакции.

Международные платёжные системы

В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона». Чтобы отправить деньги, обратитесь в ближайшую точку с паспортом. Укажите ФИО и город получателя. Комиссия составляет от 0 до 20%. Она зависит от системы, отделения, суммы перевода и страны.

Получить деньги адресат сможет так же в одном из отделений сети в своём городе.

Некоторые компании предлагают онлайн-переводы. Эта услуга доступна в Western Union. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте компании. За один раз можно отправить до 100 тыс. руб., но не более 600 тыс. руб. за месяц.

В Western Union сумма комиссии различается для разных стран и сумм перевода. К примеру, для Белоруссии, Турции и США это 1%, минимально 100 руб. При онлайн-переводе получение доступно уже через несколько минут.

«Золотая корона» не берёт комиссию, если валюта получения отличается от валюты отправки (конвертация происходит по внутреннему курсу). Иначе придётся отдать 1% от суммы (не менее 50 руб., не более 1 000 руб.). Доступны переводы онлайн, через офис платёжной системы и офисы «Евросеть», «МТС», «Билайн», «НОУ ХАУ» (ИОН), «Кари», «Ростелеком», «МегаФон».

«Юнистрим» также предлагает услугу онлайн-перевода с карты. Комиссия составит 1%, но не меньше 45 руб. при получении денег в рублях и 0% при получении в иностранной валюте. Исключение составляют только 4 страны: отправка перевода в долларах, евро и национальных валютах в Болгарию, Филиппины обойдётся в 300 руб.; в Италию и Германию – в 200 руб. Отдельно рассчитывается курс конвертации. Максимальная сумма перевода – 100 тыс. руб. С одной карты возможно сделать не более 3 операций за раз. Обратите внимание, что комиссия за обслуживание иностранной карты составляет 1,5%.

Чтобы воспользоваться системой «Колибри», достаточно знать полное имя человека, которому уйдут деньги. В свою очередь, ему понадобится только назвать контрольный номер и предъявить паспорт. Чтобы сделать такой перевод, не нужно открывать счёт. Не обязательно даже быть клиентом Сбербанка. Отправителю нужен только паспорт. Максимальная сумма для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия составит 1% от суммы, но не меньше 150 руб. или 5 долл. и не больше 3000 руб. или 100 долл. Забрать перевод можно через час в офисе Сбербанка. Услуга доступна для Белоруссии и Казахстана.

Международный перевод MoneyGram доступен для получения уже через 10 минут. Деньги отправляют в 190 стран. Лимит для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия зависит от страны получателя платежа. Например, для Австрии это 0,5% от суммы. Чтобы получить деньги, достаточно посетить офис банка или компании MoneyGram, предъявить паспорт и назвать контрольный номер.

Какие документы нужны

Отправителю понадобится удостоверение личности. Форма заполняется прямо в офисе банка или компании, оказывающей такие услуги. Если сумма больше установленных в учреждении лимитов, сотрудник может потребовать документы, подтверждающие назначение операции. Получателю нужен только паспорт.

Как проверить перевод

При переводе через банк проверьте статус по контрольному номеру. Для этого придётся лично посетить офис учреждения. В Western Union доступна услуга онлайн-проверки. Для этого зайдите на сайт системы и нажмите на ссылку «Статус перевода». В открывшейся форме введите контрольный номер. Узнать его можно на странице истории переводов и в печатной или электронной квитанции.

Если при отправке средств указать свой номер, оператор отправит смс-уведомление, когда получатель заберет деньги.

Как отменить перевод

Отмена доступна, если получатель ещё не получил средства. В случае с системой «Колибри» за услугу придётся отдать 150 руб. Western Union позволяет отменить перевод по телефону – через службу поддержки клиентов.

При отправке через SWIFT отмена возможна до востребования получателем. Комиссия составляет 150 руб. или 45 долл.

Заключение

Рассмотрим плюсы и минусы каждого варианта. Банковские переводы проигрывают по сроку зачисления средств. Он доходит до 5 дней. Вариант, когда адресат получает деньги наличными, возможен далеко не во всех учреждениях. Сумма комиссии относительно высокая – до 2%. Кроме того, не все банки предоставляют услугу перечисления денег за границу через интернет. Ещё один недостаток – сборы посредников, которые не всегда можно предугадать. Проще говоря, отправитель не знает, какая именно сумма дойдёт до адресата.

Международная платёжная система – на данный момент самый выгодный вариант, если выбирать онлайн-переводы. Если валюты отправки и получения разные, комиссию платить не нужно. Срок зачисления – несколько минут, обычно до 15.

Электронный кошелёк позволяет перечислить средства мгновенно. Некоторые системы не берут комиссию за внутренние операции. Однако не исключены проблемы с обналичиванием денег, на это уходит время и может удерживаться плата.

Какой бы способ вы ни выбрали, не пренебрегайте безопасностью. Не отправляйте деньги незнакомым людям, не используйте эту услугу как залог за товар и внимательно проверяйте реквизиты.

Источник