Последствия мирового кризиса для экономики развитых стран

Мировой экономический кризис 2020. Основные причины, динамика, перспективы

В конце марта 2020 года руководство Международного валютного фонда (МВФ) официально объявило о сокращении объемов мировой экономики и начале рецессии. В качестве основной причины была названа пандемия коронавируса СОVID-19, которая охватила все пять континентов, на которых проживает человечество. Впервые в новейшей истории сложилась беспрецедентная ситуация, когда смертельно опасное заболевание нанесло серьезный удар по мировой экономической и финансовой системам.

Негативные последствия пандемии коронавируса сегодня ощущают практически все страны и рынки. В течение последних нескольких месяцев из-за введения карантинных мероприятий и режима самоизоляции особенно пострадали отрасли общественного питания, туризма, пассажирских и грузовых перевозок. Многие предприятия малого и среднего бизнеса находятся на грани выживания или уже объявили о своем банкротстве.

Каким будет мир после окончания первой волны эпидемии? В чем состоит особенность финансово-экономической рецессии 2020 и какие пути ее преодоления? На эти и другие вопросы мы попросили ответить нашего эксперта, основателя инвестиционного продукта Deposit2 Артема Гиневского.

— Мир оказался совершенно не готов к рецессии 2020. Почему мировой кризис, спровоцированный пандемией, не попал в прогнозы аналитиков?

Артем Гиневский: Кризисные явления в сфере финансово-экономической наблюдались еще в конце прошлого 2019 года. Однако в январе 2020 ведущие эксперты улучшили прогнозы, предсказав рост мировой экономики на 3,3% с последующим повышением в 2021 году. Такие оптимистические выводы были сделаны на основе анализа соглашений по Brexit, а также некоторого потепления американо-китайских отношений. Действительно, в конце прошлого года мировое производство и сфера торговли продолжили свой рост. Такая динамика подкреплялась поддержкой со стороны центральных банков, которые постепенно понижали учетные ставки, что открывало доступ для использования финансовых ресурсов для крупных игроков самых разнообразных рынков.

К сожалению, беда подкралась неожиданно. Несмотря на то, что в самом начале этого года коронавирус уже вовсю бушевал на территории Китая, в январе на Мировом экономическом форуме, состоявшимся в Давосе, была представлена обновленная карта рисков, в которой это заболевание вообще не принималось в расчет. Пандемия штамма СОVID-19 внесла свои коррективы и запустила рисковые механизмы, приведшие к новому всемирному кризису. Отмечу, что причиной сегодняшней рецессии является не только сам коронавирус, эпидемию следует рассматривать лишь в качестве своеобразного спускового механизма. Как я уже отмечал, объективные условия для запуска «локдауна» были созданы задолго до этого. Однако, спрогнозировать ситуацию с высокой долей вероятности оказалось не под силам даже специалистам Международного Валютного Фонда (МВФ). Учесть весь спектр действующих факторов в анализе сегодня практически невозможно, поэтому даже самые динамичные комплексные модели выдают результаты, точность которых напоминает «гадание на кофейной гуще». Так, например, прогноз МВФ от 14 апреля 2020 года, задекларировавший падение мирового ВВП на 3% или анализ Fitch с падением ВВП на 1,9% не могут претендовать на объективизм.

Абсолютно неопределенными на сегодняшний день остаются такие характеристики рецессии 2020 как ее длительность и глубина. На данный момент мир переживает только первую волну пандемии, за которой неизбежно последует вторая и третья. Если попытки вирусологов по созданию вакцины от СОVID-19 в ближайший год не увенчаются успехом, кризисные явления затянутся надолго, а экономическая инфраструктура планеты полностью переформатируется.

— Какие тренды мировой рецессии 2020 вы бы выделили в первую очередь?

Современный кризис беспрецедентен в мировой истории. На наших глазах сегодня меняется не только экономика и финансовая сфера. Пандемия коронавируса уже привела к трансформации привычек и ежедневного поведения населения планеты. Постепенно меняются стратегии транснациональных корпораций и геополитические векторы ведущих мировых держав. Активно перестраиваются логистические потоки, оптимизируются под новые условия рынков производство и сфера услуг. В зоне особого риска – представители малого и среднего бизнеса, которые фактически не имеют амортизационных фондов и финансовых антикризисных подушек. Поэтому уверен, что в сфере туризма, общественного питания и сфере услуг после окончания рецессии образуются «пузыри вакуума», надувшиеся вследствие вынужденного ухода с этих рынков многих игроков. В таких условиях без постоянного притока оборотных средств этот бизнес просто не выживет.

— Любому кризису рано или поздно приходит конец. Каких изменений следует ожидать после окончания мировой рецессии?

Действительно, мир уже никогда не будет прежним. Кардинальные изменения затронут практически все сферы жизнедеятельности человечества. В особой группе риска сегодня пожилые люди, многим из которых, к сожалению, не удастся пережить пандемию. Поэтому, в первую очередь, изменится демографическая картина мира и заметно снизится средний возраст его жителей. Поменяется и структура экономики и логистические связи. Высока вероятность изменения локаций производственных мощностей, которые могут быть перенесены из Центральной и Юго-Восточной Азии в другие регионы. Крупный бизнес будет искать новые локации для размещения предприятий, которые позволят значительно снизить риски, энергетические расходы, а также оптимизируют схемы логистики в условиях новой экономической парадигмы. Стремительно вырастут объемы цифровой экономики. Примечательно, что в условиях кризиса эта сфера и сегодня демонстрирует высокие темпы роста. В связи с неизбежным перераспределением ресурсов углубится разница между богатыми и бедными государствами. При этом некоторые державы заметно усилят свои позиции в геополитической раскладке, некоторые восточноевропейские игроки при этом утратят свое влияние.

Высока вероятность распада европейского союза как политического проекта. На его месте со временем могут сформироваться новые региональные союзы и конгломерации, гипотетическим лидером в которых смогут выступать Швеция, Польша.

— Насколько бы вы оценили вероятность использование коронавируса в качестве биологического оружия и инструмента для перераспределения мировых рынков?

Действительно, темпы и динамика распространения СОVID-19 наталкивает на выводы касательно искусственного происхождения этого штамма коронавируса. Поэтому версию о том, что запуск пандемии для перезагрузки рынков является делом рук определенных групп мировых финансовых элит не стоит сбрасывать со счетов. Уточню, что согласно этой концепции, споры СОVID-19 распыляются на территориях континентов планеты с целью создания неблагоприятных условий для экономик наиболее развитых держав для полного переформатирования производственных мощностей и рынков. Расчет тут достаточно простой — в условиях затяжной пандемии смогу выжить лишь сильнейшие корпорации, остальные игроки ослабнут или обанкротятся, после чего их мощности можно будет легко выкупить и перераспределить.

Еще одна альтернативная трактовка, предлагаемая в рамках так называемых «теорий заговора» – изменение возрастного баланса жителей Земного шара и сокращение населения слаборазвитых перенаселенных регионов мира с целью уменьшения потребления и экономии ресурсов планеты. Такая гипотеза презентуется в качестве массируемого в конспирологических кругах плана «золотой миллиард». Под этой теорией обычно понимают сохранение привилегированного положения представителей среднего и высшего классов наиболее развитых стран, включая США, Израиль, Японию, а также государств Евросоюза. Считается, что от коронавируса больше всего пострадает население депрессивных и развивающихся держав Африки и Латинской Америки. Как следствие – освободятся новые территории для колонизации и сократится потребление ресурсов планеты.

Однако, несмотря на оригинальную аргументацию таких гипотез, серьезной фактологической базы они не обладают, поэтому не способны претендовать на истину в последней инстанции.

— Рецессия серьезно затронула мировой энергетический рынок, что автоматически привело к изменению ценовой политики на углеводороды. Какие ближайшие перспективы этой сферы?

Определенные проблемы на рынке топливных материалов наблюдались еще в начале марта этого года. Резкие скачки цен, а затем стремительное падение котировок самых востребованных марок нефти связано с целым рядом объективных факторов. В первую очередь отмечу простой энергоемких предприятий, расположенных в наиболее развитых регионах мира. Из-за пандемия СОVID-19 и последующих карантинных ограничений была нарушена торговая инфраструктура и логистические схемы, нарабатываемые на протяжении многих десятилетий. В результате таких сбоев пострадали крупные производственные компании, компании, специализирующиеся на пассажиро- и грузоперевозках, что неизбежно привело к резкому сокращению потребления нефтепродуктов. Сегодня нефтяной рынок чрезвычайно переполнен, хранилища крупнейших производителей и экспортеров заполнены практически полностью на фоне постоянно сокращающегося спроса. Спрос постоянно падает, поэтому после 20 апреля цены на североевропейскую марку нефти Brent повторили исторический минимум 2002 года, упав на утренних торгах до отметки в 18,40 долларов США за один баррель. Одновременно с этим, произошел обвал цен и на американскую нефть. Так, стоимость одного барреля марки WTI опустилась до минус 40 долларов США. Уже утром 22 апреля цена одного барреля марки Brent продолжила свое падение. Ее стоимость на биржевых торгах откатилась к антирекорду 1999 года и составила 16 долларов США за один баррель.

Если державы, позиционирующие себя в качестве лидеров мировой экономики в течение ближайших нескольких месяцев не смогут стабилизировать ситуацию и не возобновят работу крупнейших энергозависимых производственных комплексов, цены на углеводороды продолжат свое падение.

— Каким образом мировая рецессия 2020 отразится на экономической ситуации в России?

В условиях катастрофического падения цен на углеводороды и снижения курса рубля касательно ведущих мировых валют в ближайшей перспективе Россию неизбежно ожидает стагнация экономики. Падение доходов государства ведет к сокращению государственного бюджета. Даже если апрельское соглашение РФ с картелем ОПЕК в течение ближайших шести месяцев сможет стабилизировать курс на черное золото, рассчитывать на прежние объемы продаж нефти не приходится. При этом стоимость импортной продукции (товары широкого потребления, автомобили, промышленное оборудование) будет расти. В тоже время, инфляция рубля приведет к сокращению платежеспособности населения России, а, следовательно, сократятся объемы импорта.

В зоне наибольшего риска В РФ, как, собственно, и во всем мире, находится мелкий и средний бизнес, ресурсов которого недостаточно для самостоятельного выхода из кризиса. Без государственных мероприятий в формате введению налоговых каникул и разработки действенных федеральных программ по поддержке предпринимателей для стабилизации ситуации в течение 2020 года не обойтись.

Для поддержки наиболее уязвимых категорий населения государство должно активизировать резервы для выплаты социальных пособий. Речь идет не о разовых выплатах, практикуемых в европейский странах и США. Сиюминутные подачки в виде нескольких прожиточных минимумов кардинально не изменят ситуацию. Тем более, что средства для запуска таких программ в Российской Федерации существуют. Имею в виду Фонд национального благосостояния России (ФНБ), размер которого сегодня оценивается в 150 миллиардов долларов США. Отмечу, что сегодня его средства уже активно привлекаются Центробанком России для поддержания стабильности национальной валюты. Считаю, что при его грамотном использовании, золотовалютных запасов вполне достаточно и для реструктуризации и выплат пособий по безработице, размер которых в условиях кризиса должен составлять не менее 60-70% от среднего размера региональных зарплат. Только при наличии у граждан денежной массы удастся поддерживать стабильный потребительский спрос на товары первой необходимости. Уверен, что только такая рациональная сбалансированная политика сможет поддержать экономику и рядовых россиян в сложившихся условиях. В случае, если правительство не предпримет решительных шагов, последствия кризиса для страны и ее ресурсоориентированной экономики могут быть чрезвычайно тяжелыми.

На наши вопросы ответил основатель инвестиционного продукта Deposit2 Артем Гиневский. Больше полезной информации вы можете найти в блоге Артема по ссылке.

Источник

Причины, последствий и пути выхода из мирового экономического кризиса 21 века

Мировым экономическим кризисом называют кризисное состояние мировой экономики. Проблемы в экономике возникают время от времени в разных странах мира. Масштабы таких периодов разные, причины тоже отличаются. При этом каждая страна выходит из экономического кризиса по-разному, кому то требуется больше времени, а другие справляются с трудностями оперативно и практически незаметно для граждан. Но проблемы в одной стране могут достигать таких масштабов, что ситуация в экономике усугубляется практически во всем мире. Это и называют мировым экономическим кризисом.

Мировые экономические кризисы в истории

В истории экономики эксперты кризисные состояния экономики групп стран, которые влекли за собой ухудшения благосостояния соседних государств, возникали не редко. Экономика развивается циклично, так что любой период подъема сменяет период спада. Правда, насколько сильным и губительным для экономики страны будет это спад, зависит от многих факторов. Но самое печальное происходит тогда, когда при ухудшении благосостояния одного государства или группы стран волна кризиса захлестывает практически весь мир.

Сегодня аналитики отмечают, что действительно глобальных мировых кризисов за последние несколько столетий в мире было несколько:

1. Кризис 1857 года – это был первый действительно мировой кризис экономики. Начался он с банкротства железнодорожных компаний Америки, в результате чего обвалился рынок акций. По причине отсутствия транспорта появились проблемы у производственных предприятий, которые не могли наладить нормальный сбыт производимой продукции. Это спровоцировало рост проблем в банковской системе. Кризис зацепил Германию, Великобританию, Францию. Отголоски этого кризиса ощущались и в других странах мира.
2. В 1914 году кризис стал следствием Первой мировой войны. Правда, эпицентр его приходился на крупные страны.
3. Великая Депрессия. Многие аналитики считают именно этот период первым масштабным экономическим кризисом. Начался он в 1929 году и до сих пор доподлинно трудно сказать, что именно послужило причиной резкого падения экономики. Историки расходятся во мнениях – одни говорят, что кризис наступил в результате нехватки денежной массы, а другие склоняются к тому, что проблемы последовали в результате перепроизводства. Окончание войны также могло способствовать ухудшению ситуации в экономике США, так как производственные предприятия долгие годы выполняли военные заказы. Соответственно с окончанием войны заказы резко сократились. Обвал акций в 1929 году стал первым толчком для возникновения проблем. Больше всего от таких событий пострадали Америка, Британия, Франция и Германия. Другие страны тоже ощущали на себе последствия Великой депрессии, которая продолжалась вплоть до 1939 года.
4. В 1973 году кризис спровоцировало стремление отдельных стран увеличить стоимость нефти. Для этого они предложили сократить добычу. Но для таких целей пришлось сокращать производственные мощности, в результате чего в один момент в разных странах мира оказались безработными тысячи людей. Экономика стран мира тяжело перенесла такое решение, что отразилось на ухудшении экономической ситуации.
5. В 1998 году разразился новый кризис, который называют российским. Причиной стал большой государственный долг страны, который она на тот момент была не в состоянии погашать. Россия в итоге была вынуждена объявить о дефолте. Проблемы в экономике страны стали причиной проблем и в ряде других государств. В первую очередь пострадали соседние державы.
6. В 2000 году очередной кризис спровоцировали вложения людей в интернет проекты. Новая сфера интересовала инвесторов, поэтому они решили активно работать в этом направлении. Но на тот момент схемы монетизации и процессы вывода средств из интернет проектов были слишком несовершенны, что привело к краху. Оказалось, что общество не готово еще к подобным крупным вложениям, а сфера интернет-технологий должна пройти еще длительный путь развития для усовершенствования этих схем.
7. Последний существенный мировой кризис произошел в 2008 году. Интересно, что аналитики пока не решаются высказывать мнение о точных причинах развития этого мирового кризиса. Но известно, что все начиналось с ипотечного кризиса в Америке. Довольно быстро проблемы распространились на всю кредитную систему страны и зацепили финансовую и кредитную сферы других стран мира.

В чем причины мирового кризиса 2008 года?

Причин мировых экономических кризисов много и все они разные. Любой мировой кризис имел определенные причины, которые не обязательно повторялись в следующий раз. Так же ситуация обстоит и с кризисом 2008 года – это последний крупный мировой экономический кризис.

Начался он еще в 2007 году в США с ипотечного кризиса. Проблему вызвало огромное количество кредитов, которые на протяжении нескольких лет граждане страны брали на приобретение жилья. Причем, государство кредитовало на суммы 120-130% от стоимости жилья. И люди охотно брали займы, тем более, что банки не слишком много внимания уделяли надежности заемщиков. В итоге, оформить ипотечный кредит под выгодные условия для себя мог даже безработный американец. Вот только, мог ли он потом выплачивать заемные суммы? Конечно, нет. Только расчет у заемщиков был несколько иной – они рассчитывали быстро выстроить дом на кредитные средства и потом продать его по высокой цене. При этом часть средств от продажи шла бы на погашение ссуды, а остаток был заработком.

Но так как желающих получить займ и выстроить дом, который потом можно успешно продать, было слишком много, произошло перенасыщение рынка. Продавцам приходилось снижать стоимость, чтобы привлечь внимание немногочисленных покупателей. Владельцы домов, которые не могли платить по кредиту, теряли новое жилье, которое забирали банковские учреждения в счет кредитных выплат. Но и тут возникала проблема – банки получали жилье взамен кредита, но и они не могли его реализовать по нормальной цене по причине того же перенасыщения рынка. В итоге кредитные компании становились банкротами. А так как рынок недвижимости в США на тот момент был довольно крупным по финансовым потокам, это повлекло за собой обрушение экономики страны.

Правда, не все считают, что основной причиной мировой кризиса стали именно проблемы на рынке ипотеки. Есть мнение, что основная причина – цикличность развития экономической системы. И в любом случае экономика будет развиваться циклично – ощущать периоды подъема, за которыми будут следовать периоды спадаю. Причем, чем выше подъем экономики, тем сильнее будет падение. И именно это наблюдалось в 2008 году, когда после существенного подъема рынка в США на протяжении 2001-2005 годов, в 2007 произошел типичный спад. А ипотечный кризис просто совпал с этими процессами.

Постепенно кризис охватил и другие страны мира. На это влияло снижение цен нефти, которая в начале 2000-х достигла своего пика. Многие экономисты, наблюдая за тем, как растет стоимость барреля, уже тогда начали подозревать вероятность сильного падения экономики. И падение произошло. После обвала рынка ипотеки покупательная способность граждан США сократилась, цена нефти пошла вниз. Вместе с ней начали понижаться цены золота, что и спровоцировало девальвацию валюты в разных странах мира.

С этим процессом совпало несколько неприятных событий, которые произошли в Европе. Во Франции узнали о нецелевом использовании средств сотрудника Societe Generale, который являлся крупнейшим банком страны. Трейдер фактически разорял банк, показав общественности, насколько свободно наемный сотрудник может распоряжаться крупными банковскими активами. Это только подбросило масла в огонь разгоравшегося кризиса.

В это же время начинают расти цены агропромышленных товаров – это еще один весомый толчок для развития кризиса. На фоне всех события акции крупных компаний начали падать, потому что с целью повышения дохода компании стали заключать весьма рискованные сделки, которые далеко не всегда заканчивались выгодно.

Основные способы выхода из мирового финансового кризиса

Аналитики часто размышляют на тему экономического кризиса. И анализируя происходящие события, эксперты предлагают собственные решения, которые бы способствовали выходу из кризисной ситуации.

Пути выхода из кризиса напрямую зависят от того, какими были причины и как развивалась ситуация далее. Но начинать в любом случае нужно с малого, причем первые шаги на пути к выходу из кризиса в нашей стране очень просты.

В первую очередь нужно обратить внимание на коррупцию. Это не решит всех проблем, но существенно снизит нагрузку на экономику страны.

Также не помешает продумать поддержку банковского сектора со стороны государства. При этом крайне важно государству иметь контроль за расходованием средств. Страны большой двадцатки пришли к выводу, что пришло время закончить с периодом секретности банковских данных, чтобы в мире не осталось налоговых тайников.

В РФ для выхода из кризиса не лишним будет проведение реформы производства и промышленности. Грамотные реформы и модернизация производства будут стимулировать промышленность, позволят улучшить качество и производительность. Постепенно можно наладить внешнеэкономическую торговлю, которая приносит дополнительные доходы в государственный бюджет. Отличные результаты даст выбор приоритетных направлений деятельности, которые смогут приносить существенный доход. Развитые страны делают ставку на ту промышленность, для которой в стране есть лучшие условия.

Основные особенности кризиса 2008 года

Основная особенность мирового экономического кризиса 208 года в том, что процесс развивался с большой скоростью. Состояние эйфории у людей сменилось обреченностью. Причем больше всего это состояние обреченности ощутили жители стран, в которых только недавно наблюдался стабильный экономический подъем. В то же время, в странах, в которых подъема практически не происходило, мировой финансовый кризис тоже почти не ощутили.

Отследить скорость развития события позволит график, на котором изображен индекс промышленного производства в период с 2008 по 2010 годы.

Среди особенностей мирового финансового кризиса также можно отметить тот факт, что после краха экономики США и развитых стран Европы аналитики поняли, что пришло время менять структуру мировой экономики. Этот кризис стимулировал серьезные изменения, о которых ранее не задумывались лидеры ни одной из стран.

После кризиса стали появляться инновационные инструменты финансовой деятельности. И это еще одна заметная особенность мирового финансового кризиса 2008 года. Они позволили немного изменить товарные рынки некоторых стран. Правда, при введении ряда новых финансовых инструментов экономическая элита частично потеряла возможность контролировать экономические потоки.

Так как в РФ в те годы наблюдался экономический подъем и отмечены были отличные макроэкономические показатели, кризис распространился в стране довольно быстро. Россия как раз и вошла в список тех стран, в которых люди не успели опомниться от стремительного развития ситуации и после экономического подъема ощутили отчаяние.

Последствия мирового кризиса

Аналитики сегодня сходятся во мнении, что на протяжении всей мировой истории не было столь существенного и глобального по масштабам кризиса, как мировой финансовый кризис 2008 года. Трудно найти страну, которая не испытывала бы последствий этого кризиса. В те годы проблемы в то или иной мере ощутили практически все страны, разные отрасли промышленности, различные компании, и, разумеется, проблемы испытывали граждане стран. Удар казался очень сильным еще и потому, что перед кризисом люди только начали ощущать подъем, только почувствовали экономическую стабильность.

Последствия кризиса для России были весьма плачевные. Снизился курс национальной валюты, что ухудшило финансовое положение жителей страны. В результате снижения платежеспособности граждан, сокращается производство. Вместе с тем наблюдалось заметно сокращение программ инвестиционных. Банки убирают многие ипотечные программы, а ставки по кредитам повышаются, что снова негативно сказывается на платежеспособности простых граждан. Предприятия переходили на сокращенный график работы, что явно не сказывалось положительным образом заработной плате сотрудников. Многие строительные проекты были заморожены, снова по причине неплатежеспособности населения. Получался некий «замкнутый круг».

Все эти проблемы повлекли за собой рост безработицы. За первый год уровень безработицы в стране было отмечен на уровне 11%. При этом ситуация в странах Европы обстояла не намного лучше. Рост безработицы после начала кризиса продолжался несколько лет.

Ухудшение финансового положения, отсутствие работы, низкие оплаты труда, рост цен приводили людей в отчаяние. Это спровоцировало рост самоубийств. Добровольно кончали жизнь самоубийством крупные бизнесмены, которые на волне кризиса разорялись. Некоторые перед самоубийством лишали жизни членов своей семьи.

На данный момент большинство стран все еще переживают последствия этого мирового финансового кризиса. Ситуация несколько стабилизировалась, постепенно налаживается производственный процесс, растет уровень платежеспособности населения, уменьшается безработица. Но все же рост экономики пока еще очень медленный, ведь быстрое развитие кризисной ситуации слишком сильно потрясло людей. Поэтому сейчас многие ведут себя очень осторожно.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Источник