Премиальные карты банков для путешествий

Сравниваем тревел карты для путешественников

Тревел карты банков для путешествий предлагают многие. Разбираемся в многообразии выбора и сравниваем варианты. Считаем, выгодно ли оформлять подобную карту?

Тревел карты — кредитные или дебетовые

Большинство крупных банков сейчас так или иначе представлены в сегменте путешествий. Банковскую карту можно оформить как в кредитном, так и в дебетовом варианте. Условия по карте при этом могут кардинально различаться. Ключевые параметры кэшбэка чаще всего выполняются при условии определенных сумм покупок в месяц. Это все сложно учитывать и нужно тщательно подбирать карту под себя.

Для нашего сравнения мы взяли 3 наиболее популярных варианта карт с большим количеством пользователей.

Tinkoff All Airlines от банка Тинькофф Alfa Travel от Альфа-банка Открытие Travel от банка Открытие

Тревел-карты мы также нашли у Райффайзен Банка, ВТБ, Росбанка, Газпромбанка, Санкт-Петербурга. Пытались разобраться в условиях получения миль у Росбанка, сломали голову и решили, что ни нам ни вам это не нужно. Другие банки тоже пока не предложили условий или обслуживания, сравнимых с лидерами.

Полностью условия получения карт и их обслуживания можно почитать на сайтах банков, мы же пройдемся по основным плюсам и минусам.

Карта Tinkoff All Airlines

Мы сами пользуемся кредитным вариантом карты All Airlines и изучили ее особенности вдоль и поперек. На сайте уже делали подробный обзор этой карты со всеми плюсами и минусами.

Отличный вариант для тех, кто путешествует 1-2 раза за год. Легко копить кэшбэк за любые покупки 2% и за покупки авиабилетов, отелей от 3 до 10%. Дополняется страховкой почти во все страны мира.

Карта Alfa Travel

Очень интересный вариант для путешественника. С нашей точки зрения кредитный вариант интереснее дебетового. По обычной кредитке Альфа Тревел дает 2-3% кэшбэка, по премиальной вообще 5% кэшбэка на все покупки. Можно покупать билеты без шага бронирования в 3000 миль, как у Тинькова. Страховка тоже прилагается.
Всем новым пользователям 1.000 миль в подарок.

Карта Открытие Travel

У Открытия есть три варианта травел карт с разным кэшбэком и разной стоимостью обслуживания.

Стандартная с 2% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 990 руб. в год Золотая с 3% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 2.990 руб. в год Премиальная с 4% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 5.990 руб. в год

У Стандартной карты нет включенной страховки для путешественника и небольшой кэшбэк. Будем сравнивать условия у Золотой и Премиальной карты.
Из плюсов данной карты:

Cписывать мили можно хоть от одной. Можно частично платить за билеты милями, частично рублями

Из минусов:

Нет повышенного кэшбэка при покупке авиабилетов и отелей

Сравниваем кредитные карты для путешествий

Параметров сравнений очень много и у всех карт есть свои особенности. Мы выделили ключевые параметры по которым сами бы выбирали карту.

Основные параметры — величина кэшбэка и стоимость обслуживания. Кэшбэк на картах копится в виде милей, которые можно потратить на билеты. Стоимость обслуживания ежегодно списывается с кредитного счета

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания приведена за 1 год.

Tinkoff All Airlines	2%	1890 руб.
Alfa Travel	2 или 3%	1290 или 2990 руб.
Alfa Travel Premium	5%	6490
Открытие Travel Золотая	3%	2990 руб.
Открытие Travel Премиальная	4%	5990 руб.

Здесь видна разница — чем больше тратишь по карте в год, тем быстрее окупится стоимость обслуживания . Мы тратим не так много, поэтому оформлять карту с высокой стоимостью обслуживания не имеет смысла.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

Tinkoff All Airlines	3-5% на авиабилеты и туры, 10% отели на Booking, 10% аренда авто Rentalcars
Alfa Travel	4,5-5,5% на авиабилеты, 7-8% на жд билеты, 8-9% на отели
Alfa Travel Premium	7,5% на авиабилеты, 10% на жд билеты, 11% на отели
Открытие Travel Золотая	3% на все
Открытие Travel Премиальная	4% на все

Здесь Тинькоф в явных лидерах. За любой авиабилет Олл эйрланс дает кэшбэк 3%, за билеты, купленные через их сервис 5%. При этом цены на своем сервисе они не задирают. Недавно мы купили у них билеты Аэрофлота по цене перевозчика и получили кэшбэк 5%. Покупать билеты за мили можно также через любой выбранный сервис.

Повышенный кэшбэк у Альфы можно получить только при покупке через их сайт, где цены изначально завышены . Наша проверка билетов Аэрофлота показала увеличение цены примерно на 5%.
По ЖД билетам выгоды от покупки через сервис Альфы нет. Стоимость примерно на 10% выше, чем на сайте РЖД.

У Открытия нет специального кэшбэка на авиабилеты и отели. Минус за это.

Сравнение дополнительных бонусов

Помимо привлекательного кэшбэка и выгодных авиабилетов травел карты заманивают дополнительными бонусами. Какие еще выгоды можно получить у кредиток?

Доступ в бизнес-залы аэропортов. В этой статье не будем его рассматривать, для этого нужны большие ежемесячные траты по карте, суммы на счете или инвестиции. Страховка для путешествий. Есть у всех вышеперечисленных карт и она очень актуальна для путешествий и получения виз. Нам страховка от Тинькова окупается при первом же путешествии за границу на пару недель. В Кении даже пришлось ей воспользоваться. Отдельно можно отметить бонусы для клиентов Альфа-Банка. Для них выпускаются карты Visa Signature. По ней можно получить 14 дней безлимитного интернета в роуминге и упаковывать бесплатно багаж до 4-х раз в год в крупных аэропортах. Подробности здесь.

Сравнение кредитных условий

Для нас вообще не актуальное сравнение. Как кредиткой картой All Airlines мы не пользуемся совсем и вам не советуем. Сравним процентную ставку по кредиту и льготный период без выплаты %.

Tinkoff All Airlines	от 15 до 29,9% годовых	до 55 дней
Alfa Travel	от 23,99 до 38,52% годовых	до 60 дней
Alfa Travel Premium	от 23,99 до 38,52% годовых	до 60 дней
Открытие Travel Золотая	от 18,9 до 31,9% годовых	до 55 дней
Открытие Travel Премиальная	от 17,9 до 30,9% годовых	до 55 дней

Условия здесь почти равны по всем вариантам карт

Сравнение бонусов при получении карты

1. Tinkoff All Airlines для наших читателей предлагает 3.000 миль при оформлении карты. Для этого нужно воспользоваться ссылкой.
2. Alfa Travel дает приветственную 1.000 миль при активации карты. Чтобы воспользоваться бонусом воспользуйся ссылкой.
3. Открытие Travel дает приветственные 600 миль для Премиум карты и 300 миль для Золотой карты при оформлении по ссылке.

Другие особенности карт

СМС-информирование бесплатное у Открытия, у Тинькова и Альфы 59 руб. в мес. Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.

Итог сравнения кредитных карт

Для себя мы сделали свой ТОП-3 кредитных карт для путешественников

1. Tinkoff All Airlines. Нам нравится вариант с кэшбэком, который можно потратить на любые авиабилеты и даже на туры. Приложение очень продуманное и всегда легко пополнить кредитку после траты. Также мы уже не первый раз пользуемся кэшбэком 10% при бронировании отелей на Booking.com. Отзыв о карте.
2. Alfa Travel Premium. Как только мы будем тратить более 50.000 руб. в месяц, то побежим оформлять Alfa Travel Premium. Этот вариант очень интересен своим высоким кэшбэком в 5% на все покупки.
3. Карта Открытие Travel тоже хороша с кэшбэком 3-4%, но по другим параметрам уступает Альфе и Тинькову.

Сравниваем дебетовые карты для путешествий

Дебетовые карты для путешественников отличаются от кредитных тем, что вам придется использовать свои личные средства на балансе, чтобы получать мили. Кроме того, есть возможность получать % на остаток на балансе карты. Правда для накопления процентов на остаток есть более выгодные варианты.

Этот вариант может быть интересен как связка: получаем % на остаток и мили на будущие полеты одновременно.

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Tinkoff All Airlines	1% или 1,5% при остатке на счете от 100.000 руб.	299 руб. в месяц или бесплатно при остатке от 100.000 руб.
Alfa Travel	от 0 до 3% в зависимости от трат	100 руб. в месяц, при тратах более 10.000 руб. в месяц бесплатно
Открытие Travel Оптимальная	3%	299 руб. в месяц или бесплатно при остатке от 300.000 руб. или остатке от 150.000 руб. и тратах 20.000 руб. или при пополнении от 50.000 руб.

Здесь условия у всех очень разные и стоит выбирать карту в зависимости от сумм ежемесячных трат и планируемого неснижаемого остатка на счете. У Альфа-банка интересные условия получаются при тратах от 10.000 руб. в месяц. В этом случае будет бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка на все.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

Tinkoff All Airlines	3-5% на авиабилеты и туры, 10% отели на Booking, 10% аренда авто Rentalcars
Alfa Travel	2,4-5,5% на авиабилеты, 5-8% на жд билеты, 6-9% на отели в зависимости от ежемесячных трат
Открытие Travel Оптимальная	3% на все

При частых путешествиях интереснее всего вариант у Tinkoff. Стоимость отелей и билетов у них не завышена и получается отличный кэшбэк. Вариант Альфа-Банка не привлекателен, как и в случае с кредиткой. У Открытия специальных условий на билеты и отели нет.

Сравнение процента на остаток

Tinkoff All Airlines	6% годовых при ежемесячных тратах от 20.000 руб.
Alfa Travel	Процент не начисляется
Открытие Travel Оптимальная	Процент не начисляется, но можно открыть счет «Моя копилка» и получать 7% годовых при остатке на счете от 10.000 руб.

Сравнение бонусов при получении дебетовой карты

1. Tinkoff All Airlines предлагает 500 миль при оформлении карты. Для этого нужно заказать карту по специальной ссылке.
2. Alfa Travel дает приветственные 1.000 миль при заказе карты по ссылке
3. Открытие Travel дает приветственные 300 миль для Оптимальной карты при оформлении по ссылке.

Другие особенности карт

• СМС-информирование стоит 59 руб. в мес. у всех перечисленных карт.
• Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.
• Страховка для путешественников входит в пакеты всех рассмотренных карт.

Итог сравнения дебетовых карт

ТОП карт здесь не будет. Слишком разные у всех условия и мы даем рекомендации, какие карты лучше использовать.

1. Tinkoff All Airlines. По нашему мнению сильно хуже кредитного варианта. Для получения % на остаток нужно тратить 20.000 руб. в месяц. Кэшбэк тоже хуже кредитного варианта. Для путешественников кэшбэк уже намного интереснее двух других вариантов.
   Именно поэтому мы пользуемся связкой: Кредитная All Airlines + дебетовая Tinkoff Black, где нужно тратить всего 3.000 руб. в месяц для получения процентов на остаток.
2. Alfa Travel. Хороший вариант для небольших ежемесячных трат. При тратах от 10.000 руб. в месяц будет и бесплатное обслуживание и 2% кэшбэка милями. Условия по карте.
3. Карта Открытие Travel интересный вариант при больших тратах. В этом случае быстро накопим на авиабилет и получим бесплатное обслуживание.

Какие еще тревел карты выгодно использовать? Пишите, будем делать обзоры и рекомендовать нашим читателям.

Может быть интересно:

Хочешь больше свежих новостей и идей для поездок? Подпишись на обновления Вконтакте, Facebook, Telegram и Youtube. Также читай рассказы о наших путешествиях в Instagram и Яндекс.Дзен.

Насколько была полезна данная статья?

Нажмите на звездочку для оценки

Средний рейтинг 4.1 / 5. Количество голосов 13

Источник