1. Роль финансов в международном интеграционном процессе
В современном мире продолжаются процессы международной экономической интеграции как выражение объективной тенденции к дальнейшей интернационализации производственных сил и производственных отношений на основе углубления международного разделения труда, хозяйственных и научных связей.
Процессы экономической интеграции обусловлены объективными экономическими законами и противоречиями. Между высоким уровнем развития производительных сил и ограничивающими их развитие рамками национальных хозяйств.
Материальной основой интеграции является интернационализация производства с прогрессирующим возрастанием масштабов экономической взаимозависимости стран. В финансовой сфере – это быстрый рост международного рынка капиталов, его постепенное слияние с национальными финансовыми рынками. Крупномасштабные перемещения капиталов из единичного становятся регулярным явлением экономической жизни стран.
Экономическая интеграция — процесс сближения, возникновения и сращивания национальных хозяйственных комплексов стран-участниц; принимает форму межгосударственных соглашений (ЕС, НАФТА, СНГ и др.); на долю международных экономических группировок (их на сегодня несколько десятков) приходится почти 2/3 ВВП мирового сообщества. Интеграция развивается в глобализацию.
Глобализация -качественно новое состояние мировой экономики, высшая форма международной экономической интеграции, проявляется в:
образовании всемирных, не знающих границ корпораций; превращении ТНК и транснациональных банков в основные структурообразующие институты мирового хозяйства;
укреплении позиций международных экономических организаций (ВТО, МВФ, Мирового банка, МОТ и др.), которые не только опосредуют отношение между странами и выполняют функции надстройки системы мировой экономики, но, вступая во внешнеэкономические сделки с национальными государствами, ТНК, другими международными организациями, стали ее полноправными, ведущими субъектами;
ослаблении позиций национальных государств в пользу ТНК и международных (негосударственных) экономических организаций;
становлении и функционировании единого общепланетарного рынка товаров, услуг, капитала, технологий;
обострении конкуренции до масштабов всемирного (глобального) соперничества и в то же время ее трансформации в общепланетарное сотрудничество;
образовании региональных экономических блоков и налаживании их взаимодействия;
универсализации, гомогенизации экономической деятельности в странах мира, которая под воздействием международного обмена товарами, услугами, факторами производства (особо важную роль здесь играют международное перемещение трудовых ресурсов, современных технологий, информации), культурными ценностями все более стремится к единым принципам, ценностям и стандартам.
Процессы экономической интеграции обусловлены объективными экономическими законами и противоречиями между высоким уровнем развития производительных сил и стесняющими их рамками национальных хозяйств.
Материальной основой интеграции является интернационализация производства с прогрессирующим возрастанием масштабов экономической взаимозависимости стран. В финансовой сфере — это быстрый рост международного рынка капиталов, его постепенное слияние с национальными финансовыми рынками. Крупномасштабные перемещения капиталов из единичного становятся регулярным явлением экономической жизни стран.
В современных условиях усиливается тенденция к объединению финансовых средств в рамках всего мира. Рост объемов операций на международных рынках капиталов связан с внедрением достижений научно-технической революции в финансовую сферу, совершенствованием техники сделок. В итоге резко усиливается мобильность ссудного капитала, что в свою очередь увеличивает экономическую взаимозависимость стран.
Таким образом, международное сотрудничество, в том числе и в области финансов приводит к тому, что финансовый капитал становится важным рычагом воздействия на все другие формы международных экономических отношений — торговлю, обмен услугами, движение капитала.
В конечном итоге использование международного ссудного капитала осуществляется не только для финансирования внешнеэкономических операций, но и дня удовлетворения собственных нужд хозяйственного развития, покрытия бюджетного дефицита.
Финансы через присущие им характеристики и инструменты оказывают влияние на экономические интересы участников международных связей, выступают стимулом их развития.
Роль финансов в развитии международных связей проявляется по четырем основным направлениям,
1. Посредством финансов происходит изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества. То есть, благодаря финансам создаются условия для полноправного включения национального хозяйства в мировую экономику — направление необходимых средств для финансирования важнейших областей международного сотрудничества.
Благодаря финансам при осуществлении внешнеторговой деятельности стимулируется импорт тех товаров, издержки производства которых в республике выше по сравнению с другими государствами, и экспорт товаров, национальные издержки производства которых относительно ниже, чем у других государств.
Появление на международных рынках конкурентоспособной продукции способствует развитию мировой торговли товарами и услугами. Вместе с тем создаются условия для использования передового зарубежного опыта в целях ускорения научно-технического прогресса путем покупки новых машин, приборов, оборудования, лицензий на изобретения, технологические процессы, новую продукцию,
2. Финансы способствуют регулированию международных интеграционных процессов. Это подразумевает работу финансовых органов республики в международных организациях и фондах. Такое участие предполагает внесение соответствующих взносов в уставные капиталы и бюджеты данных международных организаций.
Источниками данных взносов являются валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих финансовых и хозяйствующих субъектов. Средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды государства — участника и распределяются на целевые программы по направлениям деятельности, связанные с перестройкой экономики, созданием современной экологической и социальной среды.
Благодаря интеграции национальных финансовых систем в международные экономические связи, происходит распределение национального дохода не только внутри определенного государства, но и в международном масштабе.
Благодаря финансам происходит стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.
Именно через финансы осуществляется привлечение финансовых ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции вкладываются в виде привлечения средств иностранных государств — инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях экономики.
Предприятия и объекты, которые строятся и создаются на условиях кредиту остаются па территории государств в качестве национального достояния. Другие предприятия, финансируемые иностранными предприятиями за счет фондов своих фирм, а также из средств бюджетов иностранных государств, функционируют как совместные предприятия и иностранные юридические лица.
Международные экономические интеграционные процессы не только испытывают на себе воздействие финансов и финансового механизма, не и оказывают, в свою очередь, заметное влияние на финансовое положение отдельных стран и всего мирового сообщества.
Влияние международной экономической интеграции на финансы осуществляется по следующим направлениям.
Первое, международные интеграционные процессы способствуют созданию климата доверия, ослабляют военную напряженность во взаимоотношениях между странами. Это позволяет сокращать военные расходы, а высвободившиеся средства направлять на мирные цели и программы, что приводит к росту мирового богатства, концентрации финансовых ресурсов для решения таких глобальных проблем, как: охрана окружающей среды; борьба с раком; СПИДом, туберкулезом и т. д.
Второе, интеграция способствует оздоровлению финансовых систем национальных государств, борьбе с инфляцией, преодолению бюджетных дефицитов. То есть расширение международных экономических связей способствует формированию внешних источников финансовых ресурсов, используемых в укреплении национальных экономик, финансовом оздоровлении стран.
Третье, экономическое сотрудничество в области осуществления совместных проектов по созданию новой техники и технологии требуют значительных финансовых ресурсов. Эти мероприятия нуждаются в объединении финансовых возможностей нескольких государств. То есть, происходит процесс объединения финансов разных стран, или иначе идет процесс финансовой интеграции.
Четвертое, она также влияет на финансовые возможности национальных государств и расширение экономических связей. Финансовые ресурсы от внешнеэкономической деятельности воплощаются в ресурсах, формирующихся не только в национальных валютах, но и в иностранных валютах. А это в конечном итоге способствует расширению финансовых связей с другими государствами.
Вместе с тем, необходимо отметить, что государства, вовлеченные в мировые интеграционные процессы, теряют в определенной мере свой суверенитет в области проведения самостоятельной финансовой политики, однако это компенсируется за счет проведения согласованных мероприятий в финансовой сфере, которые позволяют достичь большей отдачи.
Источник
Роль финансов в международном интеграционном процессе
Характерными чертами современного этапа развития мировой экономики как системы являются дальнейшее расширение и углубление мирохозяйственных связей, процессов интеграции, интернационализации и глобализации. В связи с этим существенно меняются финансовые отношения, опосредующие как внутригосударственные денежные потоки, так и межгосударственные экономические связи.
Глобализация представляет собой процесс, в рамках которого международное разделение труда переходит на новую стадию, когда создание национального богатства каждой страны все более зависит от активного взаимодействия национальных экономических субъектов с субъектами других стран.
Роль финансов в развитии международных связей проявляется по трем направлениям:
1) изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества;
2) регулирование международных интеграционных процессов;
3) стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.
Финансовые отношения влияют на интеграционные процессы следующим образом:
• регулируют международные интеграционные процессы;
• приводят к возникновению новых форм финансов (например, бюджетов интеграционных объединений);
• формируется общий налоговый механизм интегрирующихся государств;
• активизируют сдою деятельность международные финансовые и валютно-кредитные организации;
• создаются совместные региональные финансовые фонды развития.
Основными формами международных экономических отношений, которые обусловливают финансовые отношения, являются: международная торговля; миграция капитала; международная миграция трудовых ресурсов; научно-техническое и производственное сотрудничество; международные интеграционные процессы; создание сетей транснациональных корпораций и финансово-кредитных институтов.
Субъектами международных экономических отношений являются: государства, международные корпорации (товаропроизводители и посредники), международные организации и объединения, инфраструктура, обеспечивающая функционирование мирового рынка.
Международные финансовые отношения — экономические отношения международного характера, возникающие между субъектами национальных экономик в процессе взаимодействия между ними при международном движении стоимости.
Субъектами инфраструктуры мирового валютно-финансо-вого рынка являются: низконалоговые центры (офшоры) — территории и государства, привлекающие иностранный капитал путем предоставления специальных налоговых и других льгот, уменьшая или полностью исключая налогообложение доходов иностранных компаний, зарегистрированных в стране расположения центра; международные банковские зоны — часть территории или территории и государства, привлекающие банковские капиталы путем предоставления налоговых и других специальных льгот, а равно льготного режима регистрации и ведения деятельности кредитных учреждений, регистрирующихся в зоне; специальные экономические зоны (СЭЗ); свободные таможенные зоны и т.п.
Основные источники мировых финансовых потоков:
• валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товаров (работ, услуг);
• зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;
• операции с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами;
• переспределение части национального дохода через бюджет в форме взносов государств в международные организации.
Международные финансовые рынки являются основным механизмом реализации международных финансовых отношений. Международные финансовые потоки становятся мощным фактором, определяющим создание, регулирование и либерализацию финансовых рынков, хотя до настоящего времени потоки международного капитала концентрируются в десятке с небольшим развивающихся стран.
Глобализация финансовых рынков влияет на экономическое развитие, поскольку финансы играют важную роль в устойчивом экономическом росте. Воздействие финансовой глобализации на экономический рост происходит двумя способами: за счет повышения глобального предложения капитала и за счет стимулирования развития национальной финансовой системы. Во втором случае возрастает эффективность распределения денежных ресурсов, появляются новые финансовые инструменты, улучшается качество услуг банков и других кредитных институтов.
За последние два десятилетия финансовые рынки ведущих промышленно развитых стран объединились в глобальную финансовую систему, что позволяет направлять все более крупные суммы капитала помимо собственных экономик в экономики других стран (развивающихся и находящихся на переходном этапе). С конца XX в. суммы прямых инвестиций возросли более чем в 12 раз.
Как развивающиеся, так и промышленно развитые страны все больше капиталов получают с международных рынков ценных бумаг. Транснациональные корпорации регистрируют свои акции на фондовых биржах более чем одной страны и привлекают средства финансовых рынков разных стран.
Активизация международных операций с капиталом в этот период наряду с существенным расширением торговли товара-
ми и услугами привела к увеличению оборота валютных бирж в 8 раз. Финансовые инструменты со схожей степенью риска приносят одинаковую прибыль независимо от места их выпуска, что служит еще одним доказательством роста интеграции национальных рынков капитала. Еще 10—20 лет назад прибыльность таких инструментов существенно различалась в разных странах.
Необходимость регулирования денежно-кредитной и валютной политики обусловлена тем, что глобальная финансовая интеграция выявила не только преимущества мобильности мирового капитала, но и существенные риски в связи с периодически возникающими в денежно-кредитной сфере финансовыми кризисами. К оценке факторов риска, связанных с оттоком и притоком международного капитала, в системе денежно-кредитного и валютного регулирования применяются различные подходы. Основное различие связано с методами либерализации применительно к внутренним финансовым учреждениям и (или) счетам движения капитала. Хотя оба вида либерализации требуют разных инструментов политики и сопряжены с различными факторами риска, при неточном управлении и те и другие могут привести к финансовой нестабильности. Стабильность банковской системы особенно важна для стран с переходной экономикой, например, стран — членов Содружества Независимых Государств (СНГ) и развивающихся стран, где доля финансовых посреднических операций в банковском секторе выше, чем у промышленно развитых стран.
Ключевым элементом подхода к регулированию денежно-кредитной и валютной политики является контроль над спросом на краткосрочные займы. Иностранный капитал этого вида в первую очередь покидает страну, дестабилизируя экономику и банковскую систему. Помимо воздействия на краткосрочное иностранное заимствование важен выбор политики валютного режима страны в отношении инвалютных депозитов в своей финансовой системе.
Международные учреждения и организации участвуют в оказании помощи развивающимся странам и странам с переходной экономикой в обеспечении финансовой стабильности и привлечении инвестиций.
Глобализация международных экономических отношений обусловила появление международных организаций, регулирующих эти отношения. Главную роль в решении международных проблем выполняют учреждения системы Организации
Объединенных Наций (ООН), образованной в 1945 г. (в частности, Конференция по торговле и развитию (ЮНКТАД), Организация ООН по промышленному развитию (ЮНИДО), Программа развития ООН (ПРООН) и др.). Действиям ООН в финансовых интеграционных процессах отводится следующая роль: содействие формированию условий для интенсивного и прогрессивного взаимного сотрудничества всех стран и народов; разработка перспективной экономической и социальной политики в мире; участие в исследовании проблем, связанных с влиянием глобализации экономики на регулирование мировых финансовых отношений; содействие стабилизации финансового развития экономик различных стран, установлению рациональных и прогрессивных внешнеэкономических отношений, совершенствованию структуры мировой экономики; разработка положений и процедур международных соглашений по предоставлению финансово-экономических преференций развивающимся странам и др.
Функциональные аспекты работы ПРООН как важнейшего финансирующего органа ООН включают: финансирование приоритетных направлений экономического развития (в настоящее время ПРООН осуществляет финансирование стратегий развития более чем 30 стран мира, нацеленных на повышение жизненного уровня населения); привлечение финансовых средств и их мобилизация из различных источников для формирования специальных фондов развития стран.
ЮНКТАД является постоянным межправительственным и координационным центром Генеральной Ассамблеи ООН в области торговли, финансов, технологий, инвестиций и развития. Цель ее деятельности — содействие развивающимся странам в решении задач, связанных с глобализацией международных экономических отношений и интеграцией в мировую экономику на справедливой основе.
ЮНИДО содействует промышленному развитию и сотрудничеству на глобальном, региональном и национальном уровнях, а также в разрезе секторов промышленности. Фонд промышленного развития, формируемый ЮНИДО за счет добровольных взносов и финансовых поступлений, используется для финансирования технической помощи отдельным странам в целях промышленного развития.
В структуре ООН создан ряд региональных экономических комиссий, призванных решать специфические проблемы, воз-
никающие в отдельных регионах мира, например, Европейская экономическая комиссия (ЕЭК). Перед ЕЭК стоят следующие задачи: содействие экономическому, научно-техническому и социальному развитию стран на основе интеграции регионального и межрегионального сотрудничества; обеспечение проведения совместных научных исследований и разработок в системе экономического анализа и оценки приоритетных программ и проектов, связанных с экономической и социальной сферами стран; подготовка конвенции, проведение согласования с целью адаптации норм и стандартов во всех областях экономики; помощь в развитии стран, ставших на путь рыночных и экономических преобразований, и интеграции их в европейскую и мировую экономику; координирование деятельности центральных органов ООН, специализированных учреждений, европейских, правительственных и межправительственных организаций.
Ведущей международной организацией, регулирующей мировую торговлю является Всемирная торговая организация (ВТО), устанавливающая принципы, правовые нормы, а также правила ведения и государственного регулирования взаимной торговли стран-участниц.
Основной целью ВТО является либерализация внешней торговли, позволяющая путем повсеместного снижения таможенных тарифов существенно увеличить объемы мировой торговли и, соответственно, повысить темпы развития мировой экономики. Базовыми принципами деятельности ВТО являются:
• обеспечение режима наибольшего благоприятствования внешнеторговым операциям посредством установления соответствующих таможенных пошлин и сборов, а также уравнивание прав продавцов импортных и местных товаров внутри страны за счет налогов и правил торговли;
• предоставление участникам соглашения всех прав, преимуществ и льгот по ввозу и вывозу товаров, таможенным пошлинам и другим аспектам;
• использование преимущественно тарифных средств защиты национальных рынков, отказ от импортных квот и иных подобных ограничений;
• снижение таможенных тарифов на основе регулярного проведения многосторонних переговоров;
• предоставление преференций в торговле с развивающимися странами;
Зак. 935
• разрешение торговых споров посредством переговоров, взаимность в предоставлении торгово-политических уступок.
Процессы глобализации меняют характер международных финансовых отношений, усиливают мобильность и интернационализируют финансовые потоки, объединяют мировые финансовые рынки, вызывают к жизни новые наднациональные институты управления мировыми хозяйственными процессами, создают предпосылки глобальной финансовой интеграции.
В результате поиска эффективных мер для разрешения глобальных проблем и стабилизации мировой финансовой системы был создан ряд международных финансово-кредитных институтов и учреждений.
Основными целями деятельности международных финансово-кредитных институтов являются:
• исследование и выработка практических решений в области регулирования международных финансовых потоков и развития мировой экономики;
• межгосударственное финансовое и валютно-кредитное регулирование;
• разработка согласованной международной финансовой политики, координация стратегии и тактики функционирования международных финансовых рынков;
• создание механизмов бесперебойного функционирования финансово-валютных отношений, обеспечение стабилизации валют, предотвращение финансовых кризисов и разработка мер по ликвидации их последствий;
• содействие экономическому и социальному развитию, структурной перестройке экономики стран, вставших на путь рыночных преобразований, научно-техническому прогрессу.
К наиболее крупным финансово-кредитным учреждениям, оказывающим активное воздействие на мировые финансовые отношения, относятся: Всемирный банк (МБРР) и Международный валютный фонд (МВФ), являющиеся специализированными подразделениями ООН; Банк международных расчетов (БМР). Кроме того, действует ряд региональных финансово-кредитных организаций (например, Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)).
Финансовые отношения в рамках интеграционных объединений также претерпевают изменения по мере развития экономической интеграции. Так, две первые формы межгосударственных объединений (зоны свободной торговли и таможен-
ного союза) ограничиваются требованием унификации таможенных пошлин и единства подходов к взиманию косвенных налогов (например, налога на добавленную стоимость). Дальнейшие этапы развития экономической интеграции, ведущие к созданию единого экономического пространства и интегрированного финансового рынка (например, Европейский союз), характеризуются разработкой новых финансовых инструментов (общего бюджета, централизованных фондов, налоговой системы сообщества и т.д.) для проведения единой экономической и финансовой политики.
Источник
