Статистика платежей по странам

Без купюр и монет: ТОП-10 безналичных стран мира

Какие страны демонстрируют самый низкий уровень использования наличных?

Во многих странах отмечается низкий уровень использования наличных. Фото: home.kpmg

Безналичные платежи — это наше будущее, если верить экспертам, которые прогнозируют безналичное общество уже в 2022 году. Вероятнее всего, человечество не готово так быстро отказаться от наличных. Но тренд постепенного перехода от традиционных расчетов к безналичным заметен во всем мире.

Этому способствуют и рост количества банковских карт, и популярность более инновационных способов оплаты — NFC-платежей, QR-кодов, криптовалют. Основными преимуществами безналичного общества являются стимулирование мировой экономики, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, уменьшение коррупции, контроль над перемещением денег в стране и т. д. Несмотря на скептическое настроение некоторых экспертов, многие страны уже движутся в сторону cashless.

ТОП-10 безналичных стран мира

1. Канада

Канада является одной из стран, движущихся к безналичному обществу. Согласно недавнему исследованию, 63% опрошенных канадцев практически никогда не носят с собой наличные деньги. А к 2030 году, по прогнозам, доля наличных платежей в общем объеме оплат не превысит 10%.

Канада является одной из стран, движущихся к безналичному обществу. Фото: caen.starsinsider.com

Одним из основных инструментов оплаты в Канаде остаются дебетовые и кредитные карты — за прошлый год на них пришлось более 60% всех платежных транзакций в стране. Однако стремительную популярность набирают бесконтактные платежи, в том числе с помощью смартфонов и устройств носимой электроники — объем таких транзакций вырос на 33% за 2018 год. Ожидается, что уже в следующем году мобильные платежи обойдут по популярности остальные платежные инструменты.

Отметим, что 99% канадцев задействованы как минимум в одной кешбек-программе. Это еще один фактор активного роста рынка безналичных расчетов в Канаде.

2. Швеция

На сегодняшний день только 13% платежей в Швеции осуществляются с использованием наличных денег. Это приближает скандинавскую страну к цели стать первым в мире безналичным обществом уже в 2023 году. Многие торговые точки вывешивают табличку «Здесь не принимают наличные». Однако среди шведов есть люди, которые требуют остановить переход к безналичному обществу, аргументируя это в первую очередь ограничением свободы.

Самым популярным платежным инструментом в Швеции в 2018 году были банковские карты — 80% опрошенных в ходе исследования использовали их для оплаты покупок. Также популярностью пользуется национальная мобильная платежная система Swish, которая позволяет мгновенно переводить деньги, используя только номер мобильного получателя. Если в 2014 году около 10% опрошенных использовали ее для оплаты регулярных покупок, то в 2018 году уже 60% заявили об этом.

Среди опрошенных банком Riksbank, чаще всего для оплаты используются дебетовые карты

3. Австралия

За последние два десятилетия сфера платежей в Австралии претерпела заметные изменения: электронные платежные инструменты вытеснили как чеки, так и наличные деньги. Проникновение банковских услуг в стране составляет 99,5%. Как результат — уже в течение следующих 3-5 лет Австралия может стать безналичной страной.

В настоящее время австралийцы совершают около 390 операций с картами на человека в год и еще 125 электронных переводов непосредственно между банковскими счетами. В настоящее время на чеки, которые являются традиционным инструментом оплаты в Австралии, приходится менее 1% от общего числа безналичных платежей. Снижается постепенно и доля наличных расчетов.

В Австралии также существенно снижается уровень использования наличных денег

4. Великобритания

В 2018 году в Великобритании дебетовые карты впервые превзошли по популярности наличку. И тенденция продолжает сохраняться. По прогнозу экспертов, к 2024 году 50% всех платежей в Великобритании будут совершаться с помощью дебетовых карт, а к 2028 году только 10% расчетов будут наличными.

В 2018 году 8,5 млн пользователей (16% взрослого населения) зарегистрировались в сервисах мобильных платежей. Почти половина из них (46%) использовали такие сервисы раз в неделю или чаще. Также две трети британцев используют бесконтактные платежи.

Популярность разных платежных инструментов в Великобритании с 2008 по 2028 гг.

5. Франция

Согласно прошлогоднему отчету, во Франции набирают популярность бесконтактные платежи. Сейчас на них приходится около 13% от всех безналичных операций в торговых точках. За период 2017-2018 гг. количество безналичных платежей во Франции выросло на 7%, а объем — на 2%. Как и в предыдущие годы, банковские карты являются самым популярным платежным методом во Франции — на них приходится больше половины всех безналичных транзакций.

6. США

По данным компании Square, четыре года назад покупатели использовали наличные деньги для оплаты 46% своих покупок, стоимость которых составляла менее $20. А уже в этом году аналогичный показатель составил 37%.

В свою очередь, Федеральный резервный банк Сан-Франциско опубликовал отчет по итогам исследования, проведенного в конце 2018 года. В опросе приняли участие 2873 человека и ответили на вопросы, касающиеся их платежных операций в течение трех последних дней. Выводы исследования:

• Потребители использовали наличку в 26% транзакций. В 2017 году аналогичный показатель составлял 30%.
• Дебетовые карты были наиболее используемым инструментом среди опрошенных — на них приходилось 28% операций.
• На кредитные карты, в свою очередь, пришлось 23% операций.
• Наличные использовались чаще всего для оплаты мелких покупок (в 49% случаев — до $10) преимущественно пользователями в возрасте до 25 лет.

Источник: исследование Федерального резервного банка Сан-Франциско

7. Китай

На сегодняшний день на Китай приходится почти половина всех цифровых платежей в мире. Таких показателей удалось достичь, в первую очередь, благодаря популярности платежных систем Alipay и WeChat Pay, а также QR-кодов, доступных в качестве инструмента оплаты практически в каждой торговой точке. По данным Bain, в прошлом году более 80% потребителей в Китае использовали мобильные платежи.

Эксперты называют Китай и Индию самыми перспективными странами с точки зрения темпов роста популярности финтех-решений среди населения.

Результаты исследования Bain по итогам 2018 года

8. Германия

Консервативные по своей природе немцы многие годы предпочитали расплачиваться за покупки наличными. Но растущее доверие к карточным платежам — особенно среди молодых жителей — в прошлом году впервые изменило баланс в пользу «пластика». Согласно отчету Института розничной торговли EHI в Кельне, в 2018 году объем карточных платежей в Германии составил 208 млрд евро. В то время как объем наличных расчетов составил 206 млрд евро. Таким образом, карты впервые обошли наличку по популярности (48,6% против 48,3%). Наличные чаще всего используются для оплаты мелких покупок.

9. Норвегия

Согласно статистике, в Норвегии самый низкий показатель использования наличных в Европе — только 6% из всего объема и 11% из общего количества транзакций на кассе. Норвегия, наравне с Исландией, отмечает самый высокий показатель использования платежных карт на душу населения в мире. Также в Норвегии огромной популярностью пользуется система мобильных платежей VIPPS (аналог шведской Swish). Эксперты Норвегии полагают, что у страны есть все шансы стать первым в мире безналичным обществом.

10. Дания

Дания поддерживает скандинавский тренд отказа от наличных. Почти треть населения страны использует приложение для мобильных платежей MobilePay (аналог Swish и VIPPS). Приложение находится под управлением Danske Bank, надежного датского банка, обслуживающего население уже более 140 лет. Поэтому доверие к MobilePay у населения также высокое. Мобильные платежи, как и банковские карты, получили широкое распространение не только в Дании, но и в Швеции, Норвегии, Финляндии.

Почти треть населения Дании использует приложение для мобильных платежей MobilePay. Фото: meremobil.dk

В целом, доля наличных платежей в общем объеме расчетов составляет чуть более 20%, и продолжает снижаться. Однако в Дании придерживаются принципа не ограничивать право жителей на оплату наличными деньгами. Поэтому, по словам представителей власти, полностью безналичным обществом Дания не планирует становится.

К странам, которые постепенно движутся к отказу от наличных денег, можно также отнести Сингапур, Нидерланды, Бельгию. Но, несмотря на прогнозы экспертов, люди не готовы совсем отказаться от наличных денег. Ведь последние предоставляют нам некую свободу, анонимность, удобство. Поэтому объявит ли себя какая-то из выше перечисленных стран безналичным обществом в ближайшем будущем — вопрос пока риторический. Но мы будем и дальше пристально следить за трендом cashless во всем мире.

Источник

Россию признали мировым лидером по числу бесконтактных платежей через смартфон

МОСКВА, 3 октября. /ТАСС/. Россия стала мировым лидером по количеству проводимых бесконтактных платежей при помощи смартфона, а также крупнейшим рынком цифровых кошельков в Европе, говорится в исследовании международной консалтинговой компании BCG.

Как указывают авторы работы, стимулом к этому стало сочетание дешевого розничного финансирования, высокой концентрации рынка и крупных инвестиций в новые технологии. Именно эти факторы способствовали появлению «российского чуда», благодаря которому Россия стала крупнейшим в Европе рынком по количеству операций с использованием цифровых кошельков и мировым лидером по объему защищенных токенизированных транзакций, говорится в сообщении.

По словам управляющего директора и партнера BCG Макса Хаузера, в России в 2010-2018 годах наблюдался феноменальный, 30-кратный рост числа безналичных карточных транзакций: с 5,8 до 172 в год на человека. По этому показателю РФ обошла все страны Европы, в том числе лидеров, которые за тот же период показали двух- и трехкратный рост.

По мнению BCG, Россия продолжит опережать все страны по этому показателю. «В 2010-2018 годах годовой рост выручки платежей (CAGR) в России достиг 22,1%, прогноз на 2019-2028 годы составил 11,8%. Таким образом, Россия продолжает опережать все другие страны», — говорится в исследовании.

В Европе рост годовой выручки ожидается на уровне 5,9% вплоть до 2028 года. В странах Западной Европы после стагнации в 2010-2018 годах доходы от услуг по обслуживанию платежей будут увеличиваться на 5% в год, тем самым поддерживая рост по региону в целом. В восточноевропейских странах этот рост в тот же период будет заметно выше: по прогнозам, показатели CAGR в период с 2019-го по 2028 год составят 7,4%, причем РФ является основным драйвером этого роста.

Источник

Статистика внешнего сектора

Комментарии и сборники

Статистический сборник «Внешняя торговля Российской Федерации услугами»

Опрос пользователей

Статистические данные

Платежный баланс Российской Федерации (аналитическое представление)

Платежный баланс Российской Федерации по месяцам (аналитическое представление)

Платежный баланс Российской Федерации (основные агрегаты)

Международная инвестиционная позиция Российской Федерации (cтандартные компоненты)

Международная инвестиционная позиция Российской Федерации (основные агрегаты)

Банковский сектор

Международная инвестиционная позиция банковского сектора Российской Федерации

Географическое распределение иностранных активов и обязательств банковского сектора Российской Федерации

Внешний долг Российской Федерации в национальной и иностранной валютах

Внешний долг Российской Федерации по срокам погашения и финансовым инструментам

Международная инвестиционная позиция по внешнему долгу Российской Федерации

Чистая позиция по внешнему долгу Российской Федерации (по секторам экономики)

Операции российских финансовых организаций (кроме банков), нефинансовых организаций и домашних хозяйств по ссудам и займам (по валютам платежа)

Операции российских финансовых организаций (кроме банков), нефинансовых организаций и домашних хозяйств по ссудам и займам (по странам, в которых зарегистрированы нерезиденты)

Внешняя торговля Российской Федерации товарами (по методологии платежного баланса), детализированные компоненты

Экспорт Российской Федерации энергетических товаров

Зеркальные сопоставления данных внешней торговли товарами между Российской Федерацией и остальным миром

Внешняя торговля Российской Федерации услугами в структуре расширенной классификации услуг (по методологии платежного баланса)

Источник

Статистика национальной платежной системы

Актуализация данных осуществляется ежеквартально до 25 числа третьего месяца после отчетного квартала

Россия (сводные данные)

Российские регионы

1. Институциональная обеспеченность платежными услугами в территориальном разрезе

2. Количество счетов, открытых учреждениями банковской системы, в территориальном разрезе

3. Структура переводов денежных средств, осуществленных через платежную систему Банка России, в территориальном разрезе

4. Переводы денежных средств, осуществленные через платежную систему Банка России, с использованием сервисов перевода, в территориальном разрезе

5. Среднедневное, максимальное дневное и минимальное дневное количество и объем переводов денежных средств кредитных организаций, осуществленных через платежную систему Банка России, в территориальном разрезе

6. Количество платежей, проведенных через кредитные организации (по платежным инструментам) в территориальном разрезе

7. Объем платежей, проведенных через кредитные организации (по платежным инструментам) в территориальном разрезе

8. Структура переводов денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица (в территориальном разрезе)

9. Количество счетов с дистанционным доступом, открытых в кредитных организациях, в территориальном разрезе

10. Количество платежей, распоряжения по которым составлены и переданы в электронном виде клиентами кредитных организаций и самой кредитной организацией, в территориальном разрезе

11. Объем платежей, распоряжения по которым составлены и переданы в электронном виде клиентами кредитных организаций и самой кредитной организацией, в территориальном разрезе

12. Количество платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления, в территориальном разрезе

13. Объем платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления, в территориальном разрезе

14. Количество платежных карт, выданных на территории региона, и операции с их использованием, совершенные на территории России и за ее пределами, по видам клиентов, в территориальном разрезе

15. Операции, совершенные на территории региона с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями, Банком России и банками-нерезидентами, в территориальном разрезе

16. Сведения об устройствах, расположенных на территории региона и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платежных карт, в территориальном разрезе

Архив

Операции, совершенные на территории России и за ее пределами с использованием платежных карт, эмитированных кредитными организациями, зарегистрированными на территории региона, по видам клиентов (в территориальном разрезе)

Источник