Деноминация и ее последствия
Прогнозы о намечающейся деноминации российской валюты тревожат сограждан, у которых «отрезание нулей» 1997 года ассоциируется с последовавшим дефолтом и девальвацией рубля. Разберемся, что такое деноминация валюты, зачем она проводится, какие отрицательные и положительные последствия сулит, а также вспомним обмены денежных знаков, имевшие место в 20 и 21 веке в России и зарубежных странах.
Деноминация это…
«Большой толковый словарь» содержит два омонима «деноминация», относящихся к разным сферам деятельности.
- Деноминация в религии – это разновидность вероисповедания или религиозной организации.
- Деноминация в экономике – уменьшение номинала денежных знаков, проводящееся для упрощения расчетов, укрепления валюты и упорядочения денежного обращения.
Простыми словами: деноминация это обмен старых купюр на новые с меньшим количеством нулей. Изменение номинала банкнот часто сопровождается возвращением в оборот монет, вышедших из употребления из-за гиперинфляции. Пропорционально снижаются цены на товары и услуги, коммунальные тарифы. А также зарплаты, пенсии, стипендии и прочие выплаты.
Деноминация может проводиться двумя способами:
постепенная замена старых денежных знаков новыми в течение длительного времени
денежная реформа конфискационного характера, при которой население теряет значительную часть сбережений
Цели деноминации
Принимая решение провести деноминацию, правительство преследует определенные цели и пытается решить несколько задач:
- сокращение расходов на печатание денег за счет уменьшения количества банкнот, увеличения их качества и срока службы;
- упрощение расчетов, в первую очередь наличных;
- укрепление валюты государства, иногда в сопровождении с ограничением хождения в стране иностранных валют (прежде всего USD);
- выявление скрытых доходов, или скорее «лишних» денег «из-под матрацев». Нужно же нести купюры для обмена
На практике из перечисленного удается не всё и не всегда. Например, в России в 1998 году и позднее доллар продолжал ходить, несмотря на деноминацию.
Деноминация: плюсы и минусы
Рассмотрим плюсы и минусы деноминации для национальной экономики и населения страны.
Положительные стороны:
повышение удобства и скорости наличных расчетов;
уменьшение количества купюр в кармане покупателя;
упрощение финансовой отчетности для бизнеса и планирования личного / семейного бюджета для граждан;
повышение качества и степени защиты банкнот;
уменьшение затрат центробанка и финорганизаций на перевозку денег
Отрицательные стороны:
округление цен в сторону увеличения стоимости товаров и услуг. Т.е. если товар стоил 147 тысяч рублей, а после сильнейшего «обрезания нулей» — 14,7 копеек, то цена скорее всего будет округлена до 15 копеек;
обмен большего количества наличности на меньшее психологически воспринимается как осуществляемое властями грабительство
Последствия деноминации зависят от ее условий и положения в экономике страны.
Если «отрезание нулей» проводится в момент экономического роста, после преодоления гиперинфляции, носит бесконфискационный характер и сопровождается мощной разъяснительной кампанией – процесс проходит безболезненно и позитивный эффект превышает негативный. В противном случае высока вероятность:
паники населения, вызывающей ажиотажный спрос на инвалюту и определенные товары;
повторного обесценивания деноминированной валюты вместо укрепления
Деноминация рубля в СССР и Росси и
Деноминация в СССР и современной России проводилась несколько раз:
во время денежной реформы 1922-1924 гг. обмен дензнаков проходил трижды. В 1922 году состоялось две деноминации и была введена стойкая денежная единица червонец – 10-рублевая банкнота, имевшая золотое содержание. В 1924 году произошел обмен совзнаков образца 1923 г. на советские рубли в казначейских билетах 50 000 : 1, поступили в обращение советские разменные монеты;
деноминация рубля 1997 года 1000 : 1 – с 1 января 1998 вышли из оборота старые монеты, а обмен старых купюр на новые завершился только в 2003 году. Дефолт 1998 года был вызван не «отрезанием нулей», а другими факторами
Будет ли деноминация в России в обозримом будущем? Эксперты ее не ждут по следующим причинам:
явного переизбытка наличности не наблюдается;
слишком высок риск издержек в случае, если электронные платежные системы не успеют «поменять нолики» вовремя.
Тем не менее периодически слухи о деноминации рубля возникают и даже иногда сопровождаются в интернете образцами новых денег. К примеру, такие разговоры были уже 10 лет назад с публикацией в источниках, не принадлежащих к «желтой прессе» — однако остались слухами.
Деноминация валют: примеры
Сегодня на слуху деноминация в Республике Беларусь 2016 года, где происходил обмен купюр 10 000 : 1 с выпуском семи новых банкнот номинала 5-500 рублей и восьми монет от 1 копейки до 2 руб. Монеты в карманах белорусов, переживающих уже третью деноминацию, появятся впервые за годы независимости. Обмен старых дензнаков на новые завершится в 2019 году.
Две крупнейшие деноминации на постсоветском пространстве (обе успешные):
в Грузии в 1995 году – обмен на новую валюту лари 1 000 000 : 1
на Украине в 1996 году – обмен купонокарбованца на гривну 100 000 : 1
Примеры крупной деноминации мировых валют:
- в Турции в 2005 году прошла деноминация местной лиры 1 000 000 : 1, не приведшая к серьезным отрицательным последствиям, если не считать некоторой путаницы с розничными ценами, часто не в пользу торговцев;
- в Зимбабве местный доллар за четыре года претерпел три «отрезания нулей» – 1000 : 1 в 2006, 10 млрд : 1 в 2008 и 1 трлн : 1 в 2009 году. Все эти меры не помогли остановить гиперинфляцию, и правительство было вынуждено отказаться от национальной валюты в пользу доллара США;
- в Венгрии 1 августа 1946 года старая валюта пенгё, попавшая под рекордную гиперинфляцию, обменивалась на форинт с коэффициентом 4 × 10 29 : 1 (400 октиллионов к одному);
- в Германии, пережившей кризис после поражения в Первой мировой войне, в 1923 году старые рейхсмарки обменивались на новые 1 трлн : 1.
Источник
Самые фантастические деноминации в мире
Деноминация национальной валюты в Беларуси не сравнится с опытом других стран.
Гиперинфляция в германии: Буханка хлеба стоимостью 1 триллион марок
С 1 июля в Беларуси началась самая масштабная в истории страны деноминация национальной валюты. Самой крупной банкнотой станут 500 рублей, а в кошельках белорусов впервые за годы независимости появятся монеты.
На новых банкнотах количество нолей сократится на 4, а коэффициент обмена составит 10 000 : 1.
Эти изменения впечатляют. Но это далеко не самая крупная деноминация в истории.
Мы составили список стран, в которых обесценивание денег было еще более масштабным.
10 место
Банкнота номиналом 1 млн лей
1 июля 2005 года Румыния вычеркнула с национальной валюты 4 ноля. В обращение поступили так называемые «тяжелые леи». Как и в Беларуси самой крупной стала купюра в 500 лей.
Старые банкноты и монеты являлись законным платёжным средством до 31 декабря 2006 года. Однако с 1 января 2007 года Национальный банк Румынии продолжил обменивать старые леи на новые без ограничения суммы и срока. Лей остается национальной валютой Румынии и сегодня.
9 место
Банкнота номиналом 2 млн злотых
С 1 января 1995 года Польша тоже избавилась от 4 нолей на своих купюрах после финансовой стабилизации. В оборот поступили банкноты достоинством до 200 злотых и монеты достоинством до 50 грошей. Перед деноминацией самой крупной валютой в стране были 2 млн злотых.
До 31 декабря 1996 года поляки могли расплачиваться старыми злотыми. А до конца 2010 года в банках действовал обмен на новые деньги. Первое время после обмена злотый продолжал обесцениваться, но сегодня это стабильная валюта.
8 место
Купюра достоинством 1 млн карбованцев
В Украине в результате деноминации появилась новая национальная валюта. 25 августа 1996 года президент подписал указ о присвоении гривне статуса национальной денежной единицы.
А уже 2 сентября стартовал обмен купоно-карбованцев на гривны в соотношении 100 000 крб : 1 грн. Карбованцы принимали к оплате только до 16 сентября. А обмен на гривны проходил до 1998 года. С тех пор в Украине деноминаций не проводили, но ценность национальной валюты существенно упала. Если в 1996 за $1 давали менее 2 грн, то сегодня это около 25 грн.
7 место
Купон номиналом 30 тыс грузинских лари
Похожая ситуация наблюдалась в Грузии в 1996 году. Чтобы победить гиперинфляцию, правительство решило убрать с банкнот 6 нулей. Грузинский лари заменил купон, который находился в обращении после распада СССР. Деноминация началась 2 октября 1995 года в пропорции 1:1 000 000. Помимо банкнот в обращение были введены монеты тетри. Считается, что лари – одна из самых стабильных валют на территории постсоветского пространства.
6 место
Банкнота номиналом 1 млн турецких лир
Сильная инфляция на рубеже столетий тоже привела к деноминированию турецкой лиры в 1 млн раз.
С 1 января 2005 года в обращение поступили монеты и банкноты, в названии которых до 2009 года использовалась приставка «новые». До 31 декабря 2005 года все старые банкноты были изъяты из обращения и необходимость в таком названии исчезла.
5 место
Банкнота номиналом 500 тыс. драхм
В Греции деноминация состоялась сразу после освобождения страны от немецко-фашистских войск. Новая драхма поступила в обращение 11 ноября 1944 года. Из-за гиперинфляции в период оккупации дхарма была деноминирована в 50 млрд раз.
Греции не удалось сразу побороть инфляцию. Поэтому в 1954 году пришлось снова обновить банкноты из расчёта 1000 : 1. Сегодня в Греции ходит евро.
4 место
Банкнота достоинством 1 млрд бумажных марок
В Германии деноминация совпала с заменой старой бумажной марки Papiermark, которая была обесценена в период гиперинфляции 1914—1923 гг. С 30 августа 1924 года ее стала постепенно вытеснять Рейхсмарка. Одну новую марку можно было получить в обмен на 1 трлн старых. Рейхсмарка просуществовала до 1948 года, уступив место немецкой марке. А в 2002 году страна перешла на евро.
3 и 2 место
Купюра номиналом 1 трлн зимбабвийских долларов
Африканская страна попала в список рекордсменов деноминации дважды. 1 августа 2008 года национальная валюта Зимбабве обесценилась в 10 млрд раз. А уже 2 февраля 2009 потеряла сразу 12 нолей. Валюта просуществовала после деноминации всего несколько месяцев. 30 июня 2009 года зимбабвийский доллар прекратил своё существование по решению Резервного Банка Зимбабве. Сегодня в стране используются валюты государств-соседей и американский доллар.
По итогам двух деноминаций стоимость доллара Зимбабве упала в 10 секстиллионов раз. Но опыт Венгрии доказывает, что это не предел.
1 место
Купюра номиналом секстиллион пенге
Самая невероятная деноминация за всю мировую историю произошла в Венгрии в 1946 году. После завершения войны инфляцию стало невозможно контролировать и деньги обесценивались со скоростью 400% в сутки. Тогда в обороте находились пенге. Самой крупной банкнотой был секстиллион. Но даже ее было недостаточно, чтобы справиться с инфляцией. Правительство уже было готово выпустить банкноту номиналом 100 секстиллионов. Но валюта была вовремя заменена на форинты. Коэффициент обмена составил 400 октиллионов. Венгрия до сих пор использует форинт, который является относительно стабильной валютой.
Надеемся, что опыт Венгрии так и останется первым в этом рейтинге. Потому, что деноминация национальной валюты чаще всего связана с кризисной обстановкой в государстве, а иногда и мире.
Источник
Деноминация (экономика)
Деноминация (от де… и лат. nominatio — наименование) — изменение нарицательной стоимости денежных знаков с целью стабилизации валюты после гиперинфляции и упрощения расчётов.
В ходе деноминации происходит обмен старых денежных знаков на новые, имеющие, как правило, меньший номинал. Старые денежные знаки могут изыматься из обращения:
- как в течение нескольких недель, что приводит к обмену не всей имеющейся на руках денежной массы, что выгодно государству (1947);
- так в течение года или нескольких лет, когда старые деньги ходят одновременно с новыми и постепенно изымаются из обращения (1922—1924 годы, 1997).
| до 1922 | 1922—1947 | 1947—1961 | 1961—1998 | 1998-по сегодняшний день |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ||||
| 10000 | 1 | |||
 | 10 | 1 | ||
 |  | 10 | 1 | |
 | | 10000 | 1000 | 1 |
Деноминация 1922 года была проведена с коэффициентом 10 000:1 для совзнаков, то есть десять тысяч старых рублей соответствовали одному новому. Поскольку при большевиках металлические деньги до 1921 года не выпускались, обмен монет не проводился. Совзнаки продолжали хождение наряду с твёрдым червонцем до 1924 года.
Деноминация 1947 года министра финансов Зверева была проведена с коэффициентом 10:1 для бумажных денег, то есть 10 старых рублей соответствовали одному новому. При этом цены снизились, но порядок цен, зарплат и иных платежей остался тем же, потому многие не считают данную денежную реформу деноминацией. Она имеет больше признаков денежной реформы конфискационного характера, похожей на павловский обмен сторублёвых купюр или введение немецкой марки.
Все монеты выпусков 1923—1947 продолжали хождение без изменения стоимости (1:1). Деньги на счетах сберкасс СССР до 3000 руб. (ок. 90 % всех вкладов населения) обменивались с коэффициентом 1:1, от 3 до 10 тысяч руб. — с коэффициентом 4:3, свыше 10 000 руб. — 3:2. Деньги на счетах колхозов, совхозов, кооперативов обменивались с коэффициентом 5:4 независимо от суммы. Обмен проводился с 16 по 29 декабря 1947 года. С 29 декабря старые наличные деньги обнулились.
Деноминация 1961 года была проведена с коэффициентом 10:1, то есть 10 старых рублей соответствовали 1 новому.
Мелочь достоинством 1, 2, 3 копеек, в том числе выпущенная до деноминации 1947 года, продолжала хождение без изменения стоимости (то есть за 13 лет стоимость медных денег фактически увеличилась в сто раз с 29 декабря 1947 по 1 января 1961 года, чем, например, воспользовались герои фильма «Менялы») Монеты номиналом 5, 10, 15, 20 копеек обменивались, как бумажные деньги — десять к одному.
Появились монеты 50 коп. и 1 рубль, каких не было с 1927 года.
Однако тогда, мало кто обратил внимание на одну странность: до проведения реформы доллар стоил 4 рубля, а после ее проведения курс был назначен в 90 копеек (1 рубль). То же самое произошло и с золотым содержанием: вместо того, чтобы получить золотое содержание, равное 2,22168 грамма, рубль получил лишь 0,987412 г золота. Таким образом, рубль был недооценен в 2,25 раза, а покупательная способность рубля по отношению к импортным товарам, соответственно, во столько же раз уменьшилась.
4 августа 1997 года вышел Указ Президента Российской Федерации № 822 «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен» [1] .
Постановляю cогласиться с предложением Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации об укрупнении российской денежной единицы, проведении с 1 января 1998 года деноминации рубля и замене обращающихся рублей на новые по соотношению 1000 рублей в деньгах старого образца на 1 рубль в новых деньгах, обеспечив параллельное обращение старых и новых денежных знаков в течение 1998 года.
Деноминация была проведена с коэффициентом 1000:1, то есть одному новому рублю соответствовали 1000 старых (образца 1993 и 1995 гг.). Все неденоминированные монеты ЦБ России (1, 5, 10, 20, 50, 100 рублей и коллекционные), вопреки традиции двух предыдущих деноминаций, прекратили быть законным платёжным средством. Интересный факт: чтобы купить, к примеру, пакетик чипсов за 3500 р. нужно было набрать целую горсть из 50-рублёвых монет (100-рублёвые встречались довольно редко).
Учитывая негативный опыт по трёхдневному обмену 50 и 100-рублевых купюр в СССР в 1991 году, обмен старых купюр был возможен до 2002 года. Президент России В. В. Путин продлил его ещё на год [2] .
Новые банкноты и монеты поступили в обращение с 1 января 1998 года. Внешний вид, цвет и дизайн билетов банка России при данной деноминации не менялся — с них (образец 1995 года) только убрали три нуля и ввели в обращение монету 1 рубль вместо бывшей банкноты 1000 рублей с изображением Владивостока.
Также были введены копеечные монеты с изображением Георгия Победоносца (1, 5, 10, 50 копеек) и рублёвые монеты (1, 2, 5, 10 рублей).
В 1998 была выпущена в обращение купюра достоинством пять рублей с изображением города Новгорода, однако её редко можно встретить в обращении, так как сейчас она не выпускается (полностью заменена пятирублёвыми монетами), а изношенные банкноты изъяты из оборота.
Будущая деноминация
С конца 2007 года в России распространились беспочвенные слухи о планируемой новой деноминации рубля (100:1). Представители финансовых властей эту информацию опровергли, а эксперты утверждают, что деноминация в нынешних условиях бессмысленна.
Пресс-конференция тогдашнего президента РФ В. В. Путина 14 февраля 2008 года
Александр Жестков, Ren TV: Идут разговоры о деноминации…
Владимир Путин: Да врут они всё!
Александр Жестков: А в среднесрочной или долгосрочной перспективе?
Владимир Путин: Ни в среднесрочной, ни в долгосрочной.
В начале 2009 года, после девальвации белорусского рубля, активно заговорили о деноминации в Белоруссии. [3]
По данным Левада-Центра, 91 % опрошенных высказываются против присутствия в наличном денежном обороте копейки, против пяти копеек — 83 %. [4]
Источник
